Sumasang-ayon ang Coinbase sa isang $100M Settlement: para sa paglabag sa AML at KYC

• Sumang-ayon ang Coinbase na bayaran ang NYDFS ng $100 M settlement. 
• Magiging maayos ang $50 M, at ang $50 M ay mapupunta sa mga pagsusuri sa background ng AML. 
• Ang kumpanya ay sinasabing nagbukas ng mga account nang walang wastong pagsusuri sa background. 

Ang Crypto exchange na Coinbase Global Inc. aka Coinbase, ay sumang-ayon sa New York Department of Financial Services (NYDFS) na magbayad ng $100 milyong settlement para sa Anti Money Laundering (AML) at mga isyu na nauugnay sa KYC. 

Alinsunod sa utos ng pahintulot na nilagdaan noong Enero 4, 2023, ni Adrienne Harris, NYDFS superintendent, natukoy ang mga problema sa pagsunod, at hindi sapat ang mga kontrol ng AML ng exchange mula 2020 hanggang 2021.

Sumang-ayon ang Coinbase na bayaran ang $100 milyon na multa sa dalawang hakbang, kung saan $50 milyon ang babayarang multa at ang iba pang $50 milyon ay mapupunta sa paglalapat ng mga kinakailangang pagsusuri sa background ng AML. 

Ang utos ay nagbabasa pa bilang, 

"Ang Coinbase ay kulang ng sapat na tauhan, mapagkukunan, at mga tool na kailangan upang makasabay sa mga alertong ito, at ang mga backlog ay mabilis na lumaki sa hindi mapangasiwaan na mga antas."

Iniulat ng mga regulator na pinahintulutan ng Coinbase ang mga customer na magbukas ng mga account nang hindi kinukumpleto ang mga kinakailangang pagsusuri sa background, na isang direktang paglabag sa mga kinakailangan ng AML. Nagkaroon ng mga pulang bandila sa kumpanya na nakikita sa loob at labas, kabilang ang pagsusuri ng Departamento. Bagama't nagsusumikap ang Coinbase sa paglutas ng isyu, mabagal ang pag-usad at hindi nakikita sa ilang partikular na lugar, na lumilikha ng isang hindi pa nababayarang at nakabinbing listahan ng mga backlog. 

Ayon sa mga regulator, ang paglaki ng bilang ng mga user sa exchange ay nag-ambag sa isang "pagkabigong makasabay" sa pagsubaybay sa mga kahina-hinalang transaksyon; ang mga salik na ito sa kalaunan ay humantong sa backlog ng 100,000 plus alerto. 

Kaya't sa pagtatapos ng 2021, ang COinbase ay nagkaroon ng napakaraming hindi pa nasusuri na mga alerto sa pagsubaybay sa mga transaksyon na umabot sa higit sa 100,000, karamihan sa mga ito ay mas matanda sa mga buwan; gayundin, ang backlog ng mga customer na nangangailangan ng embellished due diligence ay lumampas sa 14,000 mark. 

Ang di-umano'y kawalan ng kontrol sa mga pagsusuri sa background ay nagsimula noong 2018, habang nagsimula ang pagsisiyasat sa pagsunod noong 2020. Noong panahong iyon, sumang-ayon ang Coinbase na kumuha ng isang independiyenteng tagasuri upang matiyak na masigasig na sinusunod ng kumpanya ang mga alituntunin sa Anti Money Laundering at Know-Your-Customer. . 

Ngunit nagtagal ang problema sa pagsunod, at nagpasya ang regulator ng New York na kumilos noong 2021. Sinabi ni Harris:

"Kami ay napaka-outspoken tungkol sa mga alalahanin sa ipinagbabawal na financing sa espasyo. Ito ang dahilan kung bakit pinapanatili ng aming balangkas ang mga kumpanya ng crypto sa parehong pamantayan tulad ng para sa mga bangko."

Sa kanilang blog, tumugon ang Coinbase tungkol sa pag-areglo na binanggit na ito "nakatuon sa $50 milyon sa mga pamumuhunan sa programa sa pagsunod sa susunod na dalawang taon."

Alinsunod sa kanilang post sa blog, tinitingnan ng kumpanya ang resolusyon na ito bilang isang mahalagang hakbang patungo sa kanilang pangako sa patuloy na pagpapabuti, pakikipag-ugnayan sa mga pangunahing regulator, at ang pagtulak tungo sa higit na pagsunod sa espasyo ng crypto, kapwa para sa kumpanya at iba pa. 

Si Nancy J. Allen ay isang mahilig sa crypto at naniniwala na ang mga cryptocurrencies ay nagbibigay inspirasyon sa mga tao na maging sarili nilang mga bangko at tumabi sa mga tradisyunal na monetary exchange system. Naiintriga rin siya sa teknolohiya ng blockchain at sa paggana nito.

Pinakabagong mga post ni Nancy J. Allen (tingnan lahat)