Ang Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) sa US ay nagpataw ng $9 milyon na multa sa Credit Suisse Securities, isang yunit ng isang Swiss banking giant, para sa maraming paglabag sa mga regulasyong batas at panuntunan na nagpoprotekta sa mga interes ng mga mamumuhunan.
Inanunsyo noong Huwebes, idineklara ng ahensyang self-regulatory na naglabas ang Credit Suisse ng higit sa 20,000 ulat sa pananaliksik sa pagitan ng 2006 at 2017 na naglalaman ng mga hindi tumpak na pagsisiwalat tungkol sa mga potensyal na salungatan ng interes. Dagdag pa, ang bangko ay nag-publish ng higit sa 6,000 mga ulat na nag-aalis ng ilang kinakailangang pagsisiwalat.
Bukod dito, nabigo ang Credit Suisse na mapanatili ang pagmamay-ari o kontrol ng bilyun-bilyong dolyar ng ganap na bayad at labis na margin na mga securities na dala nito para sa mga customer, kaya lumalabag sa mga panuntunan sa proteksyon ng customer, ayon sa FINRA.
Nabigo pa nga ang investment bank na tumpak na kalkulahin ang kinakailangang reserba ng customer nito sa maraming pagkakataon. Ito ay ang halaga ng cash o mga mahalagang papel na kailangan ng kumpanya na panatilihin sa isang espesyal na reserbang bank account.
Ang Proteksyon ng Customer ay Mahalaga
"Ang Panuntunan sa Proteksyon ng Customer ay nilayon na protektahan ang mga seguridad ng mga customer sa pamamagitan ng pagbabawal sa mga kumpanya na gamitin ang mga seguridad na iyon para sa kanilang sariling mga layunin at upang matiyak ang agarang pagbabalik ng mga seguridad ng customer sa kaganapan ng kawalan ng utang na loob ng broker-dealer," sabi ni Jessica Hopper, ang Executive Vice President at Pinuno ng Kagawaran ng Pagpapatupad ng FINRA.
Tinanggap na ng Credit Suisse ang mga regulatory order at pumayag nang hindi inaamin o tinatanggihan ang anumang mga pagbabago. Ang kasunduan ay higit pang nangangailangan ng kumpanya na patunayan na ito ay nagpatupad ng mga sistema ng pangangasiwa na may naaangkop na mga mekanismo ng proteksyon ng customer.
"Ang kasong ito ay dapat magsilbing paalala sa mga miyembrong kumpanya ng kanilang obligasyon na protektahan ang mga pondo ng customer mula sa hindi wastong paggamit, at upang matiyak ang tumpak na pagbubunyag ng mga potensyal na salungatan sa pagitan ng mga paksa ng pananaliksik at mga kumpanya sa mga ulat ng pananaliksik, na parehong napakahalaga para sa proteksyon ng mamumuhunan," Idinagdag ni Hopper.
Ang Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) sa US ay nagpataw ng $9 milyon na multa sa Credit Suisse Securities, isang yunit ng isang Swiss banking giant, para sa maraming paglabag sa mga regulasyong batas at panuntunan na nagpoprotekta sa mga interes ng mga mamumuhunan.
Inanunsyo noong Huwebes, idineklara ng ahensyang self-regulatory na naglabas ang Credit Suisse ng higit sa 20,000 ulat sa pananaliksik sa pagitan ng 2006 at 2017 na naglalaman ng mga hindi tumpak na pagsisiwalat tungkol sa mga potensyal na salungatan ng interes. Dagdag pa, ang bangko ay nag-publish ng higit sa 6,000 mga ulat na nag-aalis ng ilang kinakailangang pagsisiwalat.
Bukod dito, nabigo ang Credit Suisse na mapanatili ang pagmamay-ari o kontrol ng bilyun-bilyong dolyar ng ganap na bayad at labis na margin na mga securities na dala nito para sa mga customer, kaya lumalabag sa mga panuntunan sa proteksyon ng customer, ayon sa FINRA.
Nabigo pa nga ang investment bank na tumpak na kalkulahin ang kinakailangang reserba ng customer nito sa maraming pagkakataon. Ito ay ang halaga ng cash o mga mahalagang papel na kailangan ng kumpanya na panatilihin sa isang espesyal na reserbang bank account.
Ang Proteksyon ng Customer ay Mahalaga
"Ang Panuntunan sa Proteksyon ng Customer ay nilayon na protektahan ang mga seguridad ng mga customer sa pamamagitan ng pagbabawal sa mga kumpanya na gamitin ang mga seguridad na iyon para sa kanilang sariling mga layunin at upang matiyak ang agarang pagbabalik ng mga seguridad ng customer sa kaganapan ng kawalan ng utang na loob ng broker-dealer," sabi ni Jessica Hopper, ang Executive Vice President at Pinuno ng Kagawaran ng Pagpapatupad ng FINRA.
Tinanggap na ng Credit Suisse ang mga regulatory order at pumayag nang hindi inaamin o tinatanggihan ang anumang mga pagbabago. Ang kasunduan ay higit pang nangangailangan ng kumpanya na patunayan na ito ay nagpatupad ng mga sistema ng pangangasiwa na may naaangkop na mga mekanismo ng proteksyon ng customer.
"Ang kasong ito ay dapat magsilbing paalala sa mga miyembrong kumpanya ng kanilang obligasyon na protektahan ang mga pondo ng customer mula sa hindi wastong paggamit, at upang matiyak ang tumpak na pagbubunyag ng mga potensyal na salungatan sa pagitan ng mga paksa ng pananaliksik at mga kumpanya sa mga ulat ng pananaliksik, na parehong napakahalaga para sa proteksyon ng mamumuhunan," Idinagdag ni Hopper.
Pinagmulan: https://www.financemagnates.com/institutional-forex/credit-suisse-faces-9-million-fine-from-us-regulator/