HUWAG Bumili ng Stocks Ngayon

Narito ang ilang payo na maaaring mabigla kang marinig mula sa isang manunulat ng investment-newsletter: HUWAG bumili ng mga stock ngayon.

Iyon ay, maliban kung makakasagot ka ng isang mariing "oo!" sa tatlong tanong na ito:

1. Namumuhunan ka ba ng pangmatagalan?
2. Namumuhunan ka ba sa mga stock na hindi lamang lumalaki ang kanilang mga dibidendo ngunit accelerating na paglago ng payout?
3. Namumuhunan ka lang ba ng isang maliit na bahagi ng iyong mga pag-aari (at pinakamainam na pinapanatili ang bulto sa cash upang makatakas sa bagyong ito)?

Kung oo ang sagot mo sa tatlo, mahusay! Ipapakita ko sa iyo kung ano ka dapat demand sa anumang dibidendo grower upang matiyak na ikaw ay nakakandado sa isang ligtas na payout habang pinoprotektahan ang iyong sarili mula sa Fed-driven market panic ngayon.

At kung ikaw ay pa rin may hawak na speculative junk (at oo, ilang nagbabayad ng dibidendo maaari ituring na basura—huwag hayaang lokohin ka ng kanilang payout na “halos”!), ang pinakamagandang oras para itapon ito ay noong Enero. Ang pangalawang pinakamahusay na oras ay ngayon.

Ang “Magka-Trading” Ngayon—Nauna sa Paparating na Dividend Shopping Spree—Is Key

Ang wild market ngayon ay humihiling ng kontrarian na "2-track" na diskarte. Ang track 1 ay ang manatiling halos cash habang binabagtas natin ang bagyo at itinakda ang ating sarili para sa mabilis na pag-angat sa kabilang panig. Ang Track 2 ay para lamang sa mga talagang gustong mamuhunan at ginagawa ito sa mahabang panahon.

Nakikita mo, ako ay isang kontrarian una at pangunahin, at kami lamang ganap i-deploy ang aming cash hoard kapag nakakita kami ng malinaw na gilid—at wala pa akong nakikita.

Anong uri ng gilid ang hinahanap natin? Gusto lang namin mag fully invest kapag ang regular na mamumuhunan ay nagtapon ng tuwalya. At mayroong maraming mga tagapagpahiwatig na maaaring sabihin sa amin nang eksakto kung kailan ang aming oras ay dumating. Isaalang-alang, halimbawa, ang malapit na pinapanood na CNN Fear/Greed Index, na nasa 26 habang nagsusulat ako:

Iyan ay medyo mababa—ngunit hindi kasing baba ng anim (anim!) na nakita namin ilang linggo na ang nakalipas.

Mas mainam ang lower mula sa aming kontrarian na perspektibo, lalo na kung naghahanap kami ng swing trade para sa ilang mabilis na mga nadagdag (at mga dibidendo!). Ang pagbabasa sa antas ng basement ay nangangahulugan na ang karaniwang mamumuhunan ay sumuko. Ang mas mataas na pagbabasa ngayon ng 26 ay may problema dahil nangangahulugan ito na ang karaniwang lalaki at gal ay nagsisimula nang bumalik sa laro.

Karaniwang nangunguna ang bullish na sentimento sa mas mahabang pagbaba sa mga panahong tulad nito. Na nangangahulugang ang susunod na bahagi ng stock market ilaglag maaaring magsimula sa lalong madaling panahon. Joe at Jane Average palagi pumasok sa maling oras!

Ang aming Long- at Short-Term 2-Track Dividend Play

Dito pumapasok ang aming matalinong 2-track na diskarte, dahil maaari kaming humiga ilan pangmatagalang pera ngayon at samantalahin ang mga diskwento na magagamit sa amin, habang kinokolekta ang aming lumalaking mga dibidendo mula sa mga stock na ito habang tinatago namin ang mga ito sa mahabang panahon.

Ang kasaysayan ay nasa panig natin dito.

Tandaan ang huling bahagi ng 2018, nang ang Fed ay nagtataas ng mga rate at tumatakbo sa balanse nito-at ang merkado ay naghagis ng "taper tantrum"? Noon, “America's ticker”—ang tinatawag kong SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY
PY
SPY
), ang index fund na medyo hawak ng lahat—ay bumagsak.

Parang pamilyar? Iyon ay dahil tinitingnan natin ngayon ang isang katulad na setup, na may pagtaas ng mga rate at ang Fed ay nagsisimulang mag-alis ng napakalaking hoard ng mga bono—$9 trilyon sulit sa pagkakataong ito. Ang resulta ay pareho para sa "Ticker ng America" ​​...

Ang 2018 drop na iyon ay naging isang magandang pagkakataon para sa mga miyembro ko Nakatagong Mga Nagbubunga serbisyo sa paglago ng dibidendo. Noong Nobyembre ng taong iyon, sa pagtatapos ng selloff, kinuha namin ang aming may-ari ng cell-tower. American Tower (AMT), isang real estate investment trust na may kasamang "mga nangungupahan". AT & T
T
(T) at Verizon (VZ).

Nagustuhan namin ang AMT dahil isa itong klasikong “tollbooth” na paglalaro, na naniningil sa mga kliyente nito ng toll para sa paggamit ng malawak nitong network ng tower, pagkatapos ay ibinibigay sa amin ang karamihan sa cash na iyon bilang dibidendo na tumataas bawat quarter!

Ang tumataas na payout na iyon, sa turn, ay kumilos bilang isang "Dividend Magnet," na humihila ng presyo ng bahagi sa lockstep. Ang AMT ay nagpapanatili ng mga pagtaas ng pagbabayad sa panahon ng pandemya, "na-magnetize" ang mga bahagi sa proseso at nag-iiwan sa amin ng 57% na kabuuang kita noong nagbenta kami noong Marso ng taong ito.

Para makasigurado, nagkaroon ng kaunting kaguluhan sa simula ng aming panahon ng paghawak, habang ang mga merkado ay nagpupumilit na makahanap ng ilalim. Inaasahan ko ang isang katulad na pag-setup sa oras na ito.

Kaya bakit hindi tayo "all in"?

Dahil sa isang kritikal na pagkakaiba sa pagitan ng ngayon at 2018: ang inflation ay tumatakbo sa 8.3%, na pipigil sa Fed Chair Jay Powell mula sa pag-iwas sa mga pagtaas ng rate, tulad ng ginawa niya noong itinaboy niya ang merkado sa isang kanal apat na taon na ang nakakaraan!

Sa puso, ang aming paboritong sentral na bangkero ay isang pampulitikang nilalang, at ang inflation ang No. 1 na problemang kinakaharap niya ngayon. Kaya para matulungan ang Main Street, handa siyang isakripisyo ang Wall Street.

Ang pagbagal ng napakalaking printer ng pera ng Fed ay mayroon na naging sanhi ng mas malawak na stock market na, ahem, tama. Ngunit ang tunay na paglilinis ng kapital ay darating pa. Ang Fed ay dapat na alisin ang $1 o $2 trilyon mula sa balanse nito sa rate ng $95 bilyon sa isang buwan!

Sa palagay natin, paano ito mangyayari?

Kaya kung ikaw ay sa pagbili ngayon, tandaan na ang pabagu-bago ng panahon na nakita natin noong 2018 ay malamang na manatili nang mas matagal sa oras na ito. Kaya't inirerekomenda ko ang pamumuhunan lamang para sa pangmatagalan, at sa maliit na bahagi lamang ng iyong pera—pagpapanatiling available ang bulk kapag ang tunay dumarating ang shopping spree.

Samantala, para sa anumang mga stock na isasaalang-alang mo ngayon, tiyaking humihiling ka ng mababang beta rating. Ang Beta ay isang sukatan ng volatility: ang isang stock na may beta na 1 ay gumagalaw sa halos kapareho ng bilis ng market (pataas o pababa). Ang mga beta sa ibaba 1 ay hindi gaanong pabagu-bago kaysa sa merkado; mas pabagu-bago ang mga nasa itaas 1.

Halimbawa, isaalang-alang Nakatagong Mga Nagbubunga kabuhayan AmerisourceBergen
Abakada
(ABC), na humahawak sa ikalima ng lahat ng mga pharmaceutical na gamot na ibinebenta sa US. Ang matatag na negosyo nito ay nagreresulta sa isang matatag na presyo ng stock. Ang ABC ay may 5-taong beta na 0.45 o higit pa, na nangangahulugang gumagalaw ito nang 45% nang kasing bilis ng market.

Sa madaling salita, sa mga araw na ang S&P 500 ay bumaba ng 3%, ang stock na ito ay dapat lang bumaba ng 1.5% o higit pa. Iyon ang teorya. Sa katotohanan, ito ay mas mahusay. Ang ABC ay isa sa maliit na grupo ng mga equities na mahinahong lumulutang mas mataas buong taon!

Nagbabayad ang ABC ng katamtamang 1.2% na dibidendo, ngunit hindi iyon ang buong kuwento. Itinaas ng kumpanya ang payout nito ng humigit-kumulang 5% bawat taon. Dagdag pa, mayroong isa pang pinagbabatayan na katalista dito na lamang Nakatagong Mga Nagbubunga ang mga miyembro ay binigyan ng tip sa: ang stock ay masyadong mura salamat sa legal na kawalan ng katiyakan. Nalutas iyon sa kamakailang pag-aayos ng opioid ng kompanya—na ibinawas ng ABC sa mga buwis nito. (Anong bansa ang ating tinitirhan!)

Hindi natuwa ang mga regulator, ngunit ito ay isang wastong gastos, ayon sa aming mga batas sa buwis. Tumaas kami ng 50% sa aming pagbili ng ABC in Mga nakatagong ani, at ang stock ay patuloy na lumalaban sa gravity.

Si Brett Owens ay punong strategist para sa pamumuhunan Pag-ambag sa Pag-browse. Para sa mas mahusay na mga ideya sa kita, makuha ang iyong libreng kopyahin ang kanyang pinakabagong espesyal na ulat: Ang Iyong Maagang Pagreretiro Portfolio: Malaking Dibidendo—Bawat Buwan—Magpakailanman.

Pagbubunyag: wala