May Utang ba sa Iyo ang Vanguard? Nagbabayad Ito ng Milyun-milyong Namumuhunan

Ang ilang mamumuhunan ay makakakuha ng kaunting pera sa lalong madaling panahon, ang resulta ng isang malaking kasunduan sa pagitan ng financial firm na Vanguard at ng Massachusetts Secretary of State. Ang $6.25 milyon na pag-areglo ay may kinalaman sa mga paratang na nabigo ang kompanya na balaan ang mga mamumuhunan na haharapin nila ang malalaking singil sa buwis.

Gusto ng tulong sa pagpaplano ng iyong pananalapi at paggawa ng matalinong pamumuhunan? Isipin mo nagtatrabaho sa isang tagapayo sa pananalapi.

Ipinaliwanag ang Vanguard's Settlement

Nakipagkasundo ang Vanguard sa opisina ng Sekretaryo ng Estado ng Massachusetts noong nakaraang linggo, na may kabuuang $6.25 milyon na iginagawad sa mga kliyente ng Bay State Vanguard na hindi wastong naabisuhan ng mataas na singil sa buwis na darating sa kanila.

Ang mga kliyenteng pinag-uusapan ay mga gumagamit ng Vanguard's target-date na pondo. Ang mga sikat na instrumentong ito ay idinisenyo bilang mga opsyon para sa "itakda ito at kalimutan ito". plano sa pagreretiro mga kalahok. Namumuhunan sila sa isang halo ng mga equities, fixed income at cash holdings, nagsisimula nang agresibo at nagiging mas konserbatibo habang papalapit ang pagreretiro. Ang bawat TDF ay may nakatakdang taon ng pagreretiro – ang titular na “target na petsa” – na itinakda bilang benchmark.

Sinabi ng Kalihim ng Estado ng Massachusetts na si William Galvin na nagsimula ang isyu noong 2020, nang ibaba ng Vanguard ang pinakamababang pamumuhunan sa mga pondo ng institusyon mula $100 milyon hanggang $5 milyon. Kaugnay nito, nagkaroon ng malalaking pag-agos mula sa mga pondong may mataas na halaga, na nagpilit sa mga selloff na nagresulta sa buwis sa capital gains, na kailangang bayaran ng mga indibidwal na mamumuhunan.

"Ang mga pambihirang capital gain na ito ay dulot ng malay na desisyon ng Vanguard na makinabang sa mga ultra-mayamang shareholder kaysa sa mga namumuhunan sa Main Street," sabi ni Galvin sa isang pahayag.

Paano Gumagana ang Payback?

Mahigit sa 5,000 na taxable account ang magbabalik ng pera. Isang kabuuang $5.5 milyon ang mapupunta sa mga mamumuhunang ito, na may isa pang $750,000 na mapupunta sa estado.

Kung ikaw ay residente ng Massachusetts na namuhunan sa isang Vanguard TDF, dapat kang mag-ingat para sa isang abiso mula sa estado na nagsasabi sa iyo na ikaw ay karapat-dapat para sa isang pagbabayad.

Ang Ika-Line

Nakipagkasundo ang Vanguard sa Massachusetts tungkol sa hindi inaasahang mataas na mga bayarin sa buwis para sa mga retail investor sa target-date na mga pondo. Magbabayad sila ng $5.5 milyon pabalik sa mahigit 5,000 account. Ang mga potensyal na benepisyaryo ay aabisuhan ng estado ng kanilang katayuan.

Patuloy ang kuwento

Mga Tip sa Pamumuhunan

• Matutulungan ka ng isang tagapayo sa pananalapi na gawin ang mga pinakamahusay na pagpipilian para sa iyong plano sa pananalapi at mga ipon sa pagreretiro. Ang paghahanap ng isang kwalipikadong tagapayo sa pananalapi ay hindi kailangang maging mahirap. ng SmartAsset libreng tool tumutugma sa iyo ng hanggang tatlong tagapayo sa pananalapi na naglilingkod sa iyong lugar, at maaari mong interbyuhin ang iyong mga tagapayo na tumutugma nang walang bayad upang magpasya kung alin ang tama para sa iyo. Kung handa ka nang humanap ng tagapayo na makakatulong sa iyong makamit ang iyong mga layunin sa pananalapi, mag-umpisa na ngayon.

• Gusto mong makita kung ano ang magiging hitsura ng iyong pamumuhunan sa hinaharap? Gamitin ang SmartAsset's libreng calculator ng pamumuhunan.

Credit ng larawan: ©iStock.com/rarrarorro, ©iStock.com/bymuratdeniz, ©iStock.com/Delmaine Donson

Ang post May Utang ba sa Iyo ang Vanguard? Nagbabayad Ito ng Milyun-milyong Namumuhunan lumitaw ang unang sa SmartAsset Blog.