Maraming mga sub niches sa real estate tulad ng office space, apartment, shopping mall at pag-iimbak ng sarili ay magagamit sa mga mamumuhunan. Isa sa madalas na nalilimutan ay ang lupang sakahan. Pagkatapos ng lahat, 17% lamang ng magagamit na lupa sa US ay nakatuon sa pagsasaka. Tulad ng ibang mga pamumuhunan sa real estate, ito ay may mababang ugnayan sa mga karaniwang merkado, na nagbibigay ng pagkakaiba-iba.
Kasama sa iba pang benepisyo ng lupang sakahan ang pagkakaroon ng maraming daloy ng kita at pagiging inflation hedge. Mas madaling makakuha ng exposure sa bukiran sa pamamagitan ng Farmland real estate investment trust (REITs), crowdfunding platform at exchange-traded funds (ETFs).
Karagdagang Mga Benepisyo ng Lupang Sinasaka
Maramihang Mga Agos ng Kita: Bukod sa mismong lupa, ang lupang sakahan ay maaaring magbunga ng kita mula sa pagbebenta ng mga pananim tulad ng trigo o soybeans. Ang mga kalakal na ito ay may posibilidad na mag-alok ng mas mataas na kita sa panahon ng mataas na inflation. Maaaring kabilang sa iba pang pinagmumulan ng kita ang mga billboard, pagpapaupa sa pangangaso, pagbebenta ng troso at nababagong enerhiya.
Maaaring samantalahin ng bukiran ang pagtaas ng demand para sa renewable energy sa pamamagitan ng paglalagay ng mga wind turbine at solar panel.
Inflation Hedge: Ang dami ng lupang sakahan sa US ay bumababa bawat taon. Gayunpaman, ang mga sakahan nito ay kumakatawan sa 10% ng lupang sakahan sa mundo. Malaki rin ang ginagampanan ng farmland sa ekonomiya ng US mula noong agrikultura umabot ng $1.055 trilyon sa ekonomiya ng US noong 2020.
Ang kakulangan at kahalagahan na ito sa ekonomiya ay nagpapataas ng pangangailangan para sa mapagkukunang ito. Tulad ng ginto, ang lupang sakahan ay may limitadong suplay, na ginagawa itong isang potensyal na mahusay na bakod laban sa inflation.
Posibleng Recession- at Pandemic-Proof: Maraming mga industriya ng real estate ang tila immune sa recession. Gayunpaman, napatunayang mali ito ng COVID-19 dahil ang ilang sub niche sa real estate tulad ng office space at shopping center ay nakakuha ng matinding hit.
Ang malayuang trabaho at pagsasara ay lubos na nagbawas ng pangangailangan para sa mga sektor na iyon. Sa kabilang banda, ang bukiran ay maaaring maging immune dito dahil ito ay pinagmumulan ng pagkain.
Farmland REITs
Ang isang madaling paraan upang makakuha ng exposure sa bukiran ay sa pamamagitan ng pamumuhunan sa REITs. Sa pangkalahatan, ang mga REIT ay bumibili ng lupang sakahan at inuupahan ito sa mga magsasaka. Nag-aalok din ang Farmland REITs ng exposure sa iba't ibang farm sa iba't ibang heograpikal na lugar, na nagbibigay ng higit na pagkakaiba-iba kumpara sa pamumuhunan sa isang farm lang.
Ang mga farmland REIT na ito ay mas likido kaysa pisikal na lupa dahil madali silang mabibili at maibenta. Ang mga ito ay partikular na likido kung sila ay pampublikong kinakalakal dahil maaari mong bilhin at ibenta ang mga ito online gamit ang mga tradisyunal na broker tulad ng Fidelity, na nag-aalok ng mga libreng kalakalan sa ETF.
Ang isa sa mga mas matatag na REIT ng lupang sakahan ay Gladstone Land Corp. (NASDAQ: LUPA). Ang kumpanyang ito ay bumibili at nagpapaupa ng lupang sakahan sa buong bansa. Mayroon itong malusog na tatlong taong paglago ng kita na 27% at nagbabayad ng 1.73% na ani.
Gayunpaman, ang REIT na ito ay hindi perpekto dahil tila na-overvalue ito dahil sa ratio ng presyo/cash flow nito na 29.54%, na mas mataas kaysa sa ratio ng presyo/cash flow ng index na 16.58%.
Mga Platform ng Crowdfunding
Ilang Crowdfunding ang mga platform ay dalubhasa sa bukirin. Dalawang halimbawa ay Steward at FarmTogether.
Katiwala: Ang Steward ay isang natatanging platform na nagbibigay-daan sa mga user na magpahiram at humiram ng mga pondo sa sektor ng agrikultura. Hindi tulad ng karamihan sa mga crowdfunding platform, nakatutok ito sa utang, hindi sa equity investments.
Ang mga mamumuhunan ay maaaring magpahiram ng pera sa mga proyektong pang-agrikultura sa halagang kasing liit ng $100. Bukas ang platform na ito sa parehong mga kinikilala at hindi kinikilalang mamumuhunan. Ang karaniwang rate ng interes sa bawat proyekto ay mula 5% hanggang 10%, at hindi ito naniningil ng mga bayarin para sa mga nagpapahiram.
FarmTogether: Magsasaka sa bukid ay isang mas tradisyunal na platform ng crowdfunding na nagbibigay-daan sa mga mamumuhunan na pagsamahin ang kanilang pera kasama ng iba pang mga namumuhunan upang pondohan ang mga pamumuhunan sa agrikultura. Ang mga mamumuhunan na ito ay nagiging fractional na mga may-ari, proporsyonal sa halagang kanilang ipinuhunan.
Ang crowdfunding platform na ito ay para sa mga kinikilalang mamumuhunan at may mataas na minimum. Mayroon itong ilang mga alok, na kinabibilangan ng Oak Ridge Pistachio Orchard at ang Sustainable Farmland Fund nito. Ang Oak Ridge ay may pinakamababang minimum na $15,000, habang ang mga mamumuhunan ay kailangang magtaas ng hindi bababa sa $100,000 para sa Sustainable Farmland Fund.
Ang mga kasalukuyang alok na ito ay may mga panloob na rate ng pagbabalik (IRRs) na humigit-kumulang 10%, na mas mataas kaysa sa mga average na ani na may mababang ugnayan sa mga tradisyonal na merkado. Ngunit, ang mga ito ay dumating sa isang mataas na presyo dahil sa malaking minimum na kinakailangan sa pamumuhunan.
ETF
Tulad ng mga REIT, ang mga ETF ay isang mahusay na paraan upang magdagdag ng lupang sakahan sa iyong portfolio nang walang mataas na paunang pamumuhunan. Mas likido rin ang mga ito kaysa sa pisikal na lupa dahil mabibili at mabenta ang mga ito sa mga pampublikong stock exchange.
Pangunahing namumuhunan ang mga ETF sa mga kumpanya ng equity ng REIT, kung saan marami sa mga ETF na ito ang pasibong pinamamahalaan. Ang isang passively managed REIT ETF ay ang Vanguard Real Estate Index Fund ETF (NYSEARCA: VNQ), na sumusubaybay sa MSCI US REIT index. Ang pondong ito ay may mababang ratio ng gastos na 0.12% dahil sinusubaybayan nito ang benchmark, sa halip na subukang malampasan ito.
Ang isang sikat na farmland ETF ay ang iShares MSCI Global Agriculture Producers ETF (NYSEARCA: VEGI). Tulad ng REIT ETF ng Vanguard, ito ay pasibo rin na pinamamahalaan, at sinusubaybayan nito ang MSCI ACWI Select Agriculture Producers Investable Market Index. Mayroon din itong mababang ratio ng gastos na 0.39%.
Ang pondong ito ay namumuhunan sa mga kumpanyang pang-agrikultura na gumagawa ng mga pataba at mga kemikal na pang-agrikultura at mga kagamitan sa pagsasaka tulad ng makinarya. Mayroon itong mga pag-aari na dalubhasa sa pag-iimpake ng mga pagkain at karne. Ang isa sa pinakasikat na pag-aari nito ay ang tagagawa ng kagamitang pang-agrikultura Deere & Co.. (NYSE: DE).
Final Note
Ang Farmland ay isang hindi napapansing sub niche ng real estate na maaaring magbigay ng higit na katatagan at iba't ibang pinagmumulan ng kita kaysa sa iba. Ito ay may posibilidad na maging recession- at pandemic-proof dahil ang mga tao ay palaging kailangang kumain.
Hindi mo kailangang direktang mamuhunan sa bukirin para makuha ang mga benepisyo ng natatanging asset class na ito. Sa halip, maaari kang mag-invest ng mas mababang halaga sa farmland REIT, crowdfunding platform at ETF.
Nauugnay: Mga Paboritong Passive Real Estate na Alok sa Pamumuhunan ni Benzinga
Larawan ni Fotokostic sa Shutterstock
Makita pa mula sa Benzinga
Huwag palampasin ang mga real-time na alerto sa iyong mga stock – sumali Benzinga Pro libre! Subukan ang tool na makakatulong sa iyong mamuhunan nang mas matalino, mas mabilis, at mas mahusay.
© 2022 Benzinga.com. Si Benzinga ay hindi nagbibigay ng payo sa pamumuhunan. Nakalaan ang lahat ng mga karapatan.
Pinagmulan: https://finance.yahoo.com/news/farmland-more-profitable-think-discover-171052818.html