Ipinagpapatuloy ng Federal Reserve ang Mga Pagtaas ng Rate ng Interes At Nakikita ng Pabahay Market ang Pagtaas sa Mga Rate ng Mortgage: Forbes AI Newsletter

TL;DR

• Sa sorpresa ng walang sinuman, ang Fed ay nagtaas ng mga rate ng 0.75 porsyento na puntos sa linggong ito, na may mga karagdagang pagtaas na inaasahan sa natitirang bahagi ng 2022 at sa 2023
• Ang mga rate ng mortgage ay tumaas sa likod ng mga pagtaas ng rate, na ang average na 30 taon na fixed mortgage ay nasa 6.35% na ngayon laban sa higit sa 3% lamang sa simula ng 2022
• Ang teknolohiya ay nananatiling hindi minamahal ng merkado, sa kabila ng pagbuo pa rin ng trilyong dolyar sa kita, na nagpapakita ng pagkakataon para sa mga mamumuhunan
• Nangungunang lingguhan at buwanang mga trade

Mag-subscribe sa ang Forbes AI newsletter upang manatili sa loop at makuha ang aming mga insight sa pamumuhunan na suportado ng AI, pinakabagong balita at higit pa na direktang inihahatid sa iyong inbox tuwing weekend.

Mga pangunahing kaganapan na maaaring makaapekto sa iyong portfolio

Ang pinakahihintay na pagpupulong ng Federal Open Market Committee (FOMC) sa wakas ay dumating sa linggong ito at ang mahirap na mga katotohanan ay hindi talaga isang sorpresa sa sinuman. Ang Fed itinaas ang mga rate ng 0.75 porsyento na puntos na eksaktong naaayon sa kung ano ang inaasahan ng mga merkado at analyst.

Ito ang pangatlong tuwid na pagtaas ng rate na nagpapataas ng base rate sa pinakamataas na antas nito mula noong bago ang 2008 Global Financial Crisis.

Ang pagtaas na ito ay epektibong napresyuhan sa mga merkado, mula sa mga stock hanggang sa mga bono at maging sa mga mortgage. Ano ang hindi palaging malinaw bago ang anunsyo ay ang pananaw ng Fed sa estado ng ekonomiya sa hinaharap.

Ang data at komentaryo ay hindi gumagawa ng masayang pagbabasa.

Ang kanilang mga pag-asa ay nagpapakita ng pag-unlad ng ekonomiya na huminto sa 0.2% lamang para sa 2022 bago bahagyang bumuti sa 2023 upang pumalo sa 1.2% para sa taon. Hindi pa rin mahusay. Ang kawalan ng trabaho ay tanyag na mababa habang ang mga tagapag-empleyo ay nakikitungo sa isang masikip na merkado ng paggawa, ngunit ito ay inaasahang dahan-dahang magbabago kasama ang rate ng kawalan ng trabaho na inaasahang tataas mula 3.7% hanggang sa 4.4% sa 2023.

Sa kabila ng mga nakakadismaya na bilang na ito, ang plano ay magtataas pa rin ng mga rate ng interes sa mga darating na buwan, kasama ang Fed na nagmumungkahi na ang base rate ay maaaring tumaas sa 4.6% sa 2024.

Ang pag-asam ng Fed sa paglalagay ng preno sa isang ekonomiya na lumilitaw na patungo sa isang pag-urong ay maliwanag na nakakatakot sa mga merkado, at nakakita kami ng ilang makabuluhang mga drawdown sa linggong ito sa likod ng anunsyo.

Siyempre, ang dahilan sa likod ng lahat ng ito ay upang subukang mapaamo ang inflation. Sa ngayon ay inaasahan ng Fed na magagawa iyon ng mga hakbang na ito, na inaasahang bababa ang rate ng headline sa pagitan ng 2.6 - 3.5% sa 2023.

-

Ang isa sa mga pinakamalaking alalahanin sa paraan ng mga rate ay ang epekto sa merkado ng pabahay. Sa ngayon ang average na rate para sa a Ang 30-taong fixed rate mortgage ay nasa 6.35%. Ito ay tumaas nang malaki mula sa unang bahagi ng 2022 kung kailan ang average na rate ay umabot lamang sa 3%.

Nangangahulugan ito na ang mga bagong pagbili ng bahay ay naging mas mahal. Narito ang isang ideya kung gaano kamahal.

Sa isang rate ng interes sa mortgage na 3% at isang 30 taong termino, ang isang $500,000 na pautang ay magkakahalaga ng higit sa $2,100 bawat buwan. Sa ngayon, ang parehong loan sa bagong average na rate na 6.35% ay magkakahalaga ng higit sa $3,100 bawat buwan.

Iyan ay $1,000 pa bawat buwan, sa panahon na ang ekonomiya ay umuusad at ang inflation ay nananatili sa pinakamataas na rekord.

Ito ay hindi magandang balita para sa merkado ng pabahay at sinabi ng Fed chairman na si Jerome Powell sa kamakailang anunsyo. Sinabi ni Powell na ang sektor ng pabahay ay malamang na dumaan sa isang pagwawasto pagkatapos makaranas ng isang panahon ng "pulang mainit" na mga presyo.

Hindi nakakagulat na marinig ang puntong ito ng pananaw, kapag isinasaalang-alang mo na ang Fed ay malamang na magtaas ng mga rate ng higit pa mula sa kung nasaan sila ngayon.

Ang nangungunang tema ngayong linggo mula sa Q.ai

Matagal nang nagbebenta ang tech ngunit may ilang senyales ng pagbabalik ng buhay. Maraming kumpanya sa sektor ang nag-rally nang husto hanggang Hulyo at sa unang bahagi ng Agosto, at medyo umatras sa mga nakaraang linggo.

Gayunpaman, ang mga negosyo sa tuktok ng tech tree ay malamang na hindi pupunta kahit saan anumang oras sa lalong madaling panahon. Ang mga kumpanya tulad ng Apple, Amazon, Microsoft at Google ay gumagawa pa rin ng nakakabaliw na daloy ng pera at patuloy na lumalaki at naghahanap ng mga bagong sentro ng kita.

Ang isang tema na napansin namin noong unang bahagi ng 2022 ay ang sektor ng tech ay nagbenta ng potensyal na higit pa kaysa sa dapat talaga, partikular na may kaugnayan sa mas tradisyonal na mga kumpanya sa Dow Jones 30. Bagama't ang industriya ay mukhang overvalued minsan sa mga nakaraang taon, ang mabilis na ito Ang pagbaba ng mga presyo ay nagbigay ng pagkakataon para sa mga mamumuhunan.

Ang problema ay malamang na hindi natin makikita ang maayos na paglalayag sa pangkalahatang merkado nang ilang sandali.

Sa kabutihang-palad, nakahanap kami ng paraan upang maglaro sa tech habang potensyal din na binabawasan ang downside na panganib ng isang pangkalahatang pagbagsak ng merkado at naka-package ito sa Tech Rally Kit.

Gumagana ito sa pamamagitan ng paggamit ng isang pares na kalakalan na tumatagal sa sektor ng tech sa pamamagitan ng pamumuhunan sa isang halo ng Communication Services Select Sector SPDR Fund (XLC) at ang Technology Select Sector SPDR Fund (XLK) at maikli sa Dow Jones 30 hanggang ang paggamit ng inverse ETF.

Ang mga posisyon na ito ay binabalanse sa isang lingguhang batayan at nangangahulugan ito na ang mga mamumuhunan ay maaaring kumita mula sa kamag-anak na paggalaw ng tech sa Dow. Kahit na ang pangkalahatang merkado ay patagilid o kahit na pababa, ang mga mamumuhunan ay maaaring manalo kung ang sektor ng tech ay humahawak ng mas mahusay.

Mga nangungunang ideya sa kalakalan

Narito ang ilan sa mga pinakamahusay na ideya na inirerekomenda ng aming mga AI system para sa susunod na linggo at buwan.

Graftech International (EAF) – Ang industriyal na tagagawa ay isa sa amin Nangungunang Mga Pagbili para sa susunod na linggo na may A rating sa Technicals at Quality Value. Ang kita ay tumaas ng 48.2% sa nakalipas na 12 buwan.

Enfusion Inc (ENFN) – Ang kumpanya ng SAAS sa industriya ng pamumuhunan ay isa sa atin Nangungunang Shorts para sa susunod na linggo gamit ang aming AI rating sa kanila ng F sa aming Paglago at Teknikal na mga kadahilanan. Ang kumpanya ay nawalan ng $176.4 milyon sa loob ng 12 buwan hanggang ika-30 ng Hunyo.

Clearfield Inc (CLFD) – Ang kumpanya ng fiber connectivity ay isa sa amin Nangungunang Mga Pagbili para sa susunod na buwan na may A sa aming Quality Value at isang B na Paglago. Ang mga kita sa bawat bahagi ay lumago nang 8.78% sa nakalipas na 12 buwan.

Chemocentryx Inc (CCXI) – Ang biotech na kumpanya ay nananatiling isa sa atin Nangungunang Shorts para sa susunod na buwan gamit ang aming AI rating sa kanila ng F sa aming Low Momentum Volatility, Technicals at Quality Value na mga kadahilanan. Ang mga kita sa bawat bahagi ay bumaba ng 14.39% sa nakalipas na 12 buwan.

Ang aming AI Nangungunang kalakalan ng ETF para sa susunod na buwan ay upang mamuhunan sa langis, ang VIX (volatility index) at mataas na paglago ng mga kumpanya at sa maikling Tsina at rehiyon ng Pasipiko. Nangungunang Mga Pagbili ay ang United States Brent Oil Fund LP, ang ARK Innovation ETF at ang iPath Series B S&P 500 VIX Short-Term Futures ETN. Nangungunang Shorts ay ang iShares China Large-Cap ETF at ang Vanguard FTSE Pacific ETF.

Kamakailang nai-publish na Qbits

Gusto mo bang matuto nang higit pa tungkol sa pamumuhunan o patalasin ang iyong umiiral na kaalaman? Nag-publish si Qai ng Qbits sa aming Learn Center, kung saan maaari mong tukuyin ang mga termino sa pamumuhunan, i-unpack ang mga konsepto sa pananalapi at itaas ang iyong antas ng kasanayan.

Ang Qbits ay natutunaw, nakakain ng meryenda na nilalamang pamumuhunan na nilalayon upang hatiin ang mga kumplikadong konsepto sa simpleng ingles.

Tingnan ang ilan sa aming pinakabagong dito:

Ang lahat ng mga subscriber ng newsletter ay makakatanggap ng a $100 na bonus sa pag-sign up kapag nagdeposito sila ng $100 o higit pa.