Ang start-up sa pag-iwas sa panloloko na si Seon ay nakalikom ng pondo para labanan ang pag-iwas sa mga parusa

LONDON — Si Seon, isang start-up na tumutulong sa mga kumpanya ng fintech tulad ng Revolut na harapin ang online na panloloko, ay nakalikom ng $94 milyon para bumuo ng mga bagong tool para maiwasan ang pag-iwas sa mga parusa ng Russia.

Itinaas ng kumpanyang nakabase sa London ang bagong pera sa isang rounding ng pagpopondo na pinangunahan ng IVP, ang kumpanya ng pamumuhunan sa Silicon Valley na sumuporta sa mga tulad ng Netflix at kaba. Ang IVP Partner na si Michael Miao ay sumali rin sa board ni Seon.

Mga umiiral na mamumuhunan Creandum, isang maaga Spotify backer, at PortfoLion, ay namuhunan din, pati na rin ang maraming anghel na mamumuhunan, kabilang ang Coinbase Chief Operating Officer Emilie Choi at UiPath Punong Tagapagpaganap Daniel Dines.

Seon, na binibilang ang mga tulad ng Revolut, Afterpay at Nubank bilang mga customer, sinabi nitong ang teknolohiya nito ay idinisenyo upang gawing mas madali para sa mga kumpanya sa lahat ng antas na labanan ang pandaraya.

Sinusuri ng software nito ang email address, numero ng telepono at iba pang data ng consumer upang makabuo ng isang "digital footprint," at gumagamit ng machine learning upang matukoy kung sila ay tunay o kahina-hinala.

Ang kumpanya ay nagkakahalaga na ngayon ng $500 milyon pagkatapos ng pinakahuling round ng pagpopondo nito, ayon sa dalawang taong pamilyar sa bagay na ito, na mas piniling manatiling hindi nagpapakilalang tinatalakay ang pribadong impormasyon.

Sinabi ni Tamas Kadar, CEO at co-founder ni Seon, na nakita ng kanyang kumpanya ang tumaas na pangangailangan para sa mga tool na nag-ugat ng mga transaksyon mula sa mga sanction na indibidwal at entity at "mga taong nalantad sa pulitika" sa gitna ng pagsalakay ng Russia sa Ukraine.

Ang bahagi ng pera ay gagamitin upang tugunan ang posibleng paggamit ng mga fintech na app para sa money laundering at pag-iwas sa mga parusa.

"Kami ay nagtatrabaho sa isang braso upang suportahan ang pangangailangang ito mula sa aming client base," sinabi ni Kadar sa CNBC.

Ang mga Fintech ay nasa ilalim ng mas mataas na presyon upang tugunan ang pag-iwas sa mga parusa ng Russia, lalo na sa gitna alalahanin na ang kanilang mga kontrol ay maaaring mas maluwag kaysa sa mga bangko. Noong Pebrero, sinabi ng PayPal na inalis nito ang higit sa 4 na milyong mga account pagkatapos malaman na sila ay "hindi naaayon sa batas. "

Gumagawa din si Seon sa isang function na magbe-verify ng mga negosyo online at tingnan kung ang kanilang mga shareholder ay nasa anumang listahan ng mga parusa.

Ang ganitong mga tool ay maaaring matukoy kung ang isang tao ay "lumilikha lamang ng mga kumpanya ng shell upang maglaba ng pera," o "bilang isang pekeng pagkakakilanlan upang itago ang kanilang mga ari-arian," sabi ni Kadar. "Inuna ni Seon ang feature na ito na maidagdag sa susunod na quarter," dagdag niya.

Ang digmaan ng Russia laban sa Ukraine ay nangangahulugang "mayroon pang masasabing hindi kailanman naging mas mahirap na panahon para sa mga internasyonal na institusyong pinansyal," ayon kay Charles Delingpole, CEO ng anti-money laundering platform na ComplyAdvantage, at isang maagang namumuhunan sa Seon.

"Ang pandemya ay nakakita ng mabilis na paglipat sa online-only na aktibidad na malayo sa mga sangay, na nakakita ng mga manloloko na nakakuha ng mas maraming pagkakataon upang ipagpatuloy ang pandaraya," sinabi ni Delingpole sa CNBC.

Ang mga pondo ay mapupunta din sa pagtulong kay Seon na lumawak sa Estados Unidos, gayundin sa Latin America at Asia.

"Palalakihin namin nang husto ang aming koponan sa US," sinabi ni Bence Jendruszak, punong operating officer ng Seon, sa CNBC. "Ang online na pandaraya ay isang pangunahing isyu sa US"

Noong nakaraang taon, nagbukas ang kumpanya ng mga bagong opisina sa Austin, Texas, at Jakarta, Indonesia, at na-quadrupled ang workforce nito sa 200. Inaasahan ni Seon na halos doblehin ang bilang nito sa susunod na 12 buwan.

Sinabi ng kumpanya na ang taunang umuulit na kita nito ay humigit-kumulang na triple noong 2021, habang ang customer base nito ay higit sa doble, sa 250 mula sa 100.

Itinatag nina Kadar at Jendruszak ang Seon sa Budapest, Hungary, noong 2017 matapos ang kanilang pag-aaral sa unibersidad. Mula noon ay inilipat ni Kadar ang punong-tanggapan ng kumpanya sa UK Seon na nakikipagkumpitensya sa ilang mga start-up, kabilang ang Israeli firm Pinagsapalaran at Arkose Labs na nakabase sa US.