Narito ang 3 hakbang na gagawin bago magbukas ang 2023 tax filing season

Isa sa mga unang bagay na dapat isaalang-alang: Maghahain ka ba ng sarili mong mga buwis ngayong taon o magta-tap sa isang eksperto para maghain ng return para sa iyo?

Kung nagpaplano kang kumuha ng tagapaghanda ng buwis, ang Enero ay isang magandang panahon para maghanap ng isang tao, sabi ng certified financial planner na si Anna Sergunina, presidente at CEO ng MainStreet Financial Planning sa Los Gatos, California.

"Huwag maghintay hanggang Marso," babala niya. "Malamang na hindi sila kukuha ng mga bagong kliyente sa huling bahagi ng panahon ng buwis."

Para sa mga naghahanap ng software sa buwis, maaaring ito ay isang magandang panahon upang ihambing ang iyong mga pagpipilian, kabilang ang Libreng File ng IRS, isang opsyon kung ang iyong 2022 adjusted gross income ay $73,000 o mas mababa.

Bagama't maraming pagkakataon sa pagpaplano ng buwis ang nawawala pagkatapos ng katapusan ng taon, sinasabi ng mga eksperto na mayroon pa ring ilang paraan upang bawasan ang iyong singil sa buwis sa 2022.

"Naniniwala ako na may napakalaking halaga sa pag-iisip nang maaga at pag-coordinate ng iyong mga diskarte sa pagpaplano sa buwis at pananalapi," sabi ni Judy Brown, isang CFP at senior financial advisor sa SC&H Group sa lugar ng Washington at Baltimore.

Halimbawa, ang tinantyang pagbabayad ng buwis sa ikaapat na quarter para sa 2022 ay dapat bayaran sa Enero 17, na maaaring mabawasan ang iyong singil sa buwis o mabawasan ang mga parusa sa huli na pagbabayad.

Maaari ka pa ring gumawa ng mga kontribusyon sa indibidwal na retirement account hanggang sa deadline ng paghahain ng buwis sa Abril 18, 2023, sabi ni Brown, na isa ring CPA. Habang ang mga deposito ng Roth IRA ay hindi magbibigay ng bawas, maaari kang makakuha ng a tax break na may mga kontribusyon sa IRA bago ang buwis, depende sa iyong kita at pakikilahok sa isang plano sa pagreretiro sa lugar ng trabaho.

Maaari ka ring makakuha ng 2022 deduction sa pamamagitan ng paggawa ng a kontribusyon ng health savings account sa pamamagitan ng deadline ng buwis, ipagpalagay na naka-enroll ka sa isang karapat-dapat na plano sa segurong pangkalusugan. 

Si Ajay Kaisth, isang CFP at punong-guro sa KAI Advisors sa Princeton Junction, New Jersey, ay nagsabing oras na para maging maayos sa kailangan ang mga form ng buwis para sa iyong pagbabalik 2022. 

"Kung hindi mo pa nagagawa, suriin ang mga talaan noong nakaraang taon at gumawa ng checklist ng mga form" na iyong inaasahan, iminungkahi niya. Maaaring kabilang sa mga karaniwang anyo ang a W-2 mula sa iyong trabaho at 1099-NEC mga form para sa kontrata ng trabaho, 1099-G para sa kita sa kawalan ng trabaho, bukod sa iba pa. 

Sa isang brokerage account, maaari ka ring makatanggap 1099-B para sa mga pakinabang at pagkalugi ng kapital at 1099-DIV para sa mga dibidendo at pamamahagi. Para sa mga pagbabawas, maaaring mayroon ka 1098 para sa interes sa mortgage, 5498 para sa mga indibidwal na deposito sa retirement account, 5498-SA para sa mga kontribusyon sa health savings account at higit pa.

Dapat kang maghintay na mag-file hanggang sa magkaroon ka ng mga kopya ng bawat form na kailangan mo. Kilala bilang "pagbabalik ng impormasyon," isang kopya ng mga form na ito ay ipinapadala sa IRS at sa nagbabayad ng buwis bawat taon. Kung ang iyong tax return ay hindi tumutugma sa mga form, ang IRS system ay maaaring magpadala ng isang awtomatikong paunawa, na maaaring tumagal ng oras upang malutas. 

"Kung hindi ka sigurado kung mahalaga ang isang bagay para sa mga layunin ng buwis, mas mabuting panatilihin ang dokumentasyon," dagdag ni Kaisth.