Narito ang dalawang CEF na nagbubunga ng kasing taas ng 8.6% para sa matatag na kita at proteksyon sa inflation

Sa kabila ng agresibong pagtaas ng rate ng Fed, hindi pa rin gaanong nagbabayad ang mga savings account. Kahit na ang isang pitong-figure na nest egg ay maaaring hindi sapat upang makabuo ng kita na kinakailangan suportahan ang isang komportableng pagreretiro.

Iyon ang dahilan kung bakit dapat isaalang-alang ng mga retirees ang isang hindi napapansing aspeto ng stock market: mga closed-end na pondo.

Ang mga closed-end na pondo ay nagtataas ng kapital sa pamamagitan ng pag-isyu ng isang nakapirming bilang ng mga pagbabahagi na hindi nare-redeem. Ang mga pagbabahagi na ito ay maaaring bilhin at ibenta sa merkado, ngunit walang mga bagong pagbabahagi ang maaaring gawin.

Ang isang benepisyo ng pagkakaroon ng istrukturang ito ay ang mga tagapamahala ng mga closed-end na pondo ay hindi kailangang magtabi ng isang malaking reserbang cash upang bayaran ang mga shareholder na gustong tubusin ang kanilang mga bahagi. Kapag may paghina ng merkado at nagmamadali ang mga mamumuhunan sa paglabas, maaaring kailanganin ng mga open-end na fund manager na magbenta ng mga asset nang may diskwento upang makalikom ng pera upang matugunan ang mga pagtubos ng namumuhunan.

Samantala, ang mga closed-end na fund manager ay maaaring "bumili ng dip."

Bukod dito, sa panahon ng mga pinigilan na ani — ang karaniwang kumpanya ng S&P 500 ay nagbabayad lamang ng 1.6% sa ngayon — nag-aalok pa rin ang ilang mga closed-end na pondo ng malalaking pamamahagi.

Narito ang isang pagtingin sa dalawang partikular na mapagbigay.

Huwag palampasin

Nuveen Real Estate Income Fund (JRS)

May dahilan kung bakit maraming mamumuhunan ang may posibilidad na mahilig sa real estate: lumikha ito ng mas maraming kayamanan kaysa sa lahat ng iba pang mga klase ng asset na pinagsama.

Nagsisilbi rin itong bakod laban sa inflation: habang tumataas ang presyo ng mga hilaw na materyales at paggawa, mas mahal ang pagtatayo ng mga bagong ari-arian. At pinapataas nito ang presyo ng kasalukuyang real estate.

Habang tumataas ang mga presyo ng rental sa buong bansa sa inflationary environment na ito, may pagkakataon ang mga real estate investor kumita ng mas mataas na kita.

Patuloy ang kuwento

Ang Nuveen Real Estate Income Fund ay isang closed-end na pondo na nakatuon sa partikular na sektor na ito. Ang layunin nito ay "mataas na kasalukuyang kita at pagpapahalaga sa kapital."

Namumuhunan ang pondo sa mga karaniwang stock na gumagawa ng kita, preferred stock, convertible preferred stock, at debt securities na inisyu ng mga kumpanya sa sektor ng real estate.

Kapansin-pansin, hindi bababa sa 75% ng mga asset na pinamamahalaan ng JRS ang ii-invest sa mga investment-grade na rated securities.

Noong Hunyo 30, ang nangungunang limang industriya ng pondo ay mga specialized REITs (21.3%), residential REITs (21.1%), office REITs (14.9%), retail REITs (14.5%), at industrial REITs (12.3%).

Ang JRS ay nagbabayad ng quarterly distribution na 20.90 cents kada share, na isinasalin sa taunang ani na 8.6%.

Ang pondo ay may net asset value na $10.12 bawat share at isang share price na $9.72 — ibig sabihin, ito ay nakikipagkalakalan sa humigit-kumulang 4% na diskwento sa NAV nito.

Tekla Opsyonunities Fund (THQ) ng Tekla

Ang pangangalagang pangkalusugan ay nagsisilbing isang klasikong halimbawa ng isang depensibong sektor salamat sa kakulangan ng ugnayan nito sa pagtaas at pagbaba ng ekonomiya.

Ang mga mamumuhunan na naghahanap ng kita ay maaaring gumamit ng Tekla Healthcare Opportunities Fund upang mag-tap sa sektor.

Ang closed-end na pondong ito ay namumuhunan sa lahat ng mga sub-sektor ng pangangalagang pangkalusugan at sa kabuuan ng istraktura ng kapital ng kumpanya. Ang pinakamalaking pagkakalantad sa sektor nito ay mga parmasyutiko (29.0%), mga tagapagbigay at serbisyo ng pangangalagang pangkalusugan (24.7%), biotechnology (13.7%), mga kagamitan at suplay ng pangangalagang pangkalusugan (13.6%), at mga kagamitang medikal at diagnostic (5.6%) sa pagtatapos ng Hunyo.

Makakahanap ka ng maraming mabigat sa industriya sa portfolio ng THQ, gaya ng UnitedHealth Group, Johnson & Johnson, AbbVie, Pfizer, at Cigna.

Narito ang maayos na bahagi: Habang ang karamihan sa mga kumpanyang nagbabayad ng dibidendo ay sumusunod sa isang quarterly na iskedyul ng pamamahagi, ang Tekla Healthcare Opportunities Fund ay nagbabayad sa mga shareholder sa buwanang batayan.

Sa ngayon, ang pondo ay may buwanang rate ng pamamahagi na 11.25 cents bawat bahagi, na lumalabas sa taunang ani na 6.7%.

Ang THQ ay kasalukuyang nakikipagkalakalan sa $20.09 bawat bahagi — humigit-kumulang 7.5% na diskwento sa NAV nito na $21.73 bawat bahagi.

Ano ang susunod na babasahin

Ang artikulong ito ay nagbibigay lamang ng impormasyon at hindi dapat ipakahulugan bilang payo. Ito ay ibinigay nang walang warranty ng anumang uri.