Magandang balita - uri ng.
Kung ikaw ay nagretiro na o malapit nang magretiro, ang mga pagsusuri sa Social Security sa susunod na taon ay malamang na makakita ng isa sa mga pinakamalaking bump na naitala bilang resulta ng tumataas na presyo ng mga mamimili.
Ang average na benepisyaryo ay maaaring nasa linya na makakuha ng hanggang $180 pa sa isang buwan simula sa susunod na Enero, batay sa kamakailang inflation. At halos tiyak na makakaasa sila ng hindi bababa sa dagdag na $120.
Ito ang mga numero batay sa sariling mga numero ng Social Security Administration. Ang mga numero ay pinatakbo ng Center for a Responsible Federal Budget, isang kilalang Washington, DC think-tank.
Ang mas mataas na mga pagbabayad ay magiging malugod na balita para sa mga retirado, na nakakita ng kanilang mga pananalapi ng sambahayan na napiga nang husto sa taong ito bilang resulta ng pagtaas ng inflation at kaguluhan sa mga pamilihan sa pananalapi.
Ang index ng presyo ng consumer ay tumaas ng 8.6% sa taon hanggang Mayo, mas maaga sa 5.9% na taunang inflation adjustment na ipinamigay sa mga benepisyaryo ng Social Security noong Enero. Samantala, nakita ng mga retirado na may ipon sa mga stock at mga bono ang kanilang mga portfolio na bumagsak sa mga pamilihan sa pananalapi.
Basahin: Narito kung magkano ang naipon ng average na working boomer para sa pagreretiro
At sinumang nabubuhay sa isang nakapirming kita, halimbawa bilang resulta ng isang panghabambuhay na annuity, ay tinatamaan lalo na ng inflation. Napakakaunting annuity ang nag-aayos ng mga payout para sa inflation, kaya nawala lang ang 9% ng kanilang kapangyarihan sa pagbili sa isang taon. Kahit na ang mga annuity na nag-aadjust para sa inflation ay kadalasang nagtataas lamang ng mga pagbabayad ng 2% o 3% sa isang taon nang higit pa.
Hanggang Oktubre lamang na opisyal na iaanunsyo ng Social Security Administration ang taunang cost-of-living adjustments para sa 2023. Ngunit ang formula na gagamitin nito ay pampubliko at mayroon na tayong ilan sa mga numero.
Basahin: 3 malalaking problema sa mga bagong reporma sa pagreretiro ng Kongreso
Ang taunang COLA, na unang itinatag sa panahon ng inflationary ng 1970s, ay kinakalkula sa pamamagitan ng paghahambing ng mga presyo ng consumer bawat tag-init sa mga presyo noong nakaraang tag-init. Titingnan ng Social Security Administration ang average na mga numero ng CPI para sa Hulyo, Agosto at Setyembre, at ihahambing ang mga ito sa average para sa parehong tatlong buwan noong nakaraang taon.
Itinuturo ng CRFB na batay sa math na ito, nasa track na tayo para sa cost-of-living adjustment para sa 2023 na hindi bababa sa 7.9%. Iyan ay halos isang garantisadong minimum. Ang dahilan? Ang bilang ng CPI ng Mayo ay nasa 7.9% na mas mataas sa mga average noong nakaraang tag-init. Kaya kahit na wala nang karagdagang pagtaas ng presyo sa ekonomiya para sa natitirang bahagi ng tag-araw at sa natitirang bahagi ng taon, tinitingnan namin ang antas ng pagtaas na ito.
Para sa isang average na benepisyo ng Social Security na $1,657 sa isang buwan, ang pagtaas na iyon ay magiging $121 na dagdag na dolyar sa isang buwan.
Ngunit walang sinuman ang nag-iisip na ang mga presyo ng consumer ay tumigil sa pagtaas noong Mayo 31 at mananatiling flat para sa natitirang bahagi ng taon. Tinatantya ng CRFB na kung ang inflation sa halip ay patuloy na tumataas sa kamakailang rate nito, ang susunod na COLA ay malamang na maging isang nakamamanghang 10.8%. Para sa isang taong kasalukuyang tumatanggap ng average na buwanang tseke na nagkakahalaga ng isa pang $178 sa isang buwan.
Magandang balita ito para sa mga retirado ngunit hanggang sa isang punto lang. Ang sobrang pera ay hindi kumakatawan sa isang tunay na windfall, ngunit sinusubukan lamang na makabawi sa tumataas na halaga ng mga gastusin sa bahay.
Ang inflation ay talagang nakakasakit sa mga benepisyaryo ng Social Security. Ang mga cost-of-living adjustment na ito ay may atraso lamang, batay sa inflation noong nakaraang taon, kaya palagi kang nalulugi. Oh, at ang pagtaas ng inflation ay nangangahulugan na mas maraming retirado ang mabubuwisan (double taxed, talaga) sa kanilang mga benepisyo. Noong ipinakilala ng Kongreso ang pagbubuwis sa Social Security noong 1980s, nagtakda sila ng mga limitasyon ng kita, at matalinong iniiwasan ang pag-index ng mga ito para sa inflation.
Sa positibong harapan, ang mga retirado na ang mga gastos ay tumataas nang mas mabagal kaysa sa opisyal na mga numero ng inflation ay makikinabang mula sa pinakabagong mga pagsasaayos sa halaga ng pamumuhay. Ayon sa US Labor Department, ang isang hiwalay na cost-of-living index na kanilang kinakalkula para sa mga matatanda ay tumaas ng 8.0% sa loob ng 12 buwan hanggang Mayo.
Medyo masama pa rin iyon. Ngunit hindi ito kasing sama ng inflation ng presyo ng consumer para sa lahat.
Sa mga araw na ito, kukunin natin kung anong magandang balita ang mahahanap natin, kapag nahanap natin ito.
Narito kung magkano ang malamang na tumaas ng iyong Social Security check sa susunod na taon
Magandang balita - uri ng.
Kung ikaw ay nagretiro na o malapit nang magretiro, ang mga pagsusuri sa Social Security sa susunod na taon ay malamang na makakita ng isa sa mga pinakamalaking bump na naitala bilang resulta ng tumataas na presyo ng mga mamimili.
Ang average na benepisyaryo ay maaaring nasa linya na makakuha ng hanggang $180 pa sa isang buwan simula sa susunod na Enero, batay sa kamakailang inflation. At halos tiyak na makakaasa sila ng hindi bababa sa dagdag na $120.
Ito ang mga numero batay sa sariling mga numero ng Social Security Administration. Ang mga numero ay pinatakbo ng Center for a Responsible Federal Budget, isang kilalang Washington, DC think-tank.
Ang mas mataas na mga pagbabayad ay magiging malugod na balita para sa mga retirado, na nakakita ng kanilang mga pananalapi ng sambahayan na napiga nang husto sa taong ito bilang resulta ng pagtaas ng inflation at kaguluhan sa mga pamilihan sa pananalapi.
Ang index ng presyo ng consumer ay tumaas ng 8.6% sa taon hanggang Mayo, mas maaga sa 5.9% na taunang inflation adjustment na ipinamigay sa mga benepisyaryo ng Social Security noong Enero. Samantala, nakita ng mga retirado na may ipon sa mga stock at mga bono ang kanilang mga portfolio na bumagsak sa mga pamilihan sa pananalapi.
Basahin: Narito kung magkano ang naipon ng average na working boomer para sa pagreretiro
At sinumang nabubuhay sa isang nakapirming kita, halimbawa bilang resulta ng isang panghabambuhay na annuity, ay tinatamaan lalo na ng inflation. Napakakaunting annuity ang nag-aayos ng mga payout para sa inflation, kaya nawala lang ang 9% ng kanilang kapangyarihan sa pagbili sa isang taon. Kahit na ang mga annuity na nag-aadjust para sa inflation ay kadalasang nagtataas lamang ng mga pagbabayad ng 2% o 3% sa isang taon nang higit pa.
Hanggang Oktubre lamang na opisyal na iaanunsyo ng Social Security Administration ang taunang cost-of-living adjustments para sa 2023. Ngunit ang formula na gagamitin nito ay pampubliko at mayroon na tayong ilan sa mga numero.
Basahin: 3 malalaking problema sa mga bagong reporma sa pagreretiro ng Kongreso
Ang taunang COLA, na unang itinatag sa panahon ng inflationary ng 1970s, ay kinakalkula sa pamamagitan ng paghahambing ng mga presyo ng consumer bawat tag-init sa mga presyo noong nakaraang tag-init. Titingnan ng Social Security Administration ang average na mga numero ng CPI para sa Hulyo, Agosto at Setyembre, at ihahambing ang mga ito sa average para sa parehong tatlong buwan noong nakaraang taon.
Itinuturo ng CRFB na batay sa math na ito, nasa track na tayo para sa cost-of-living adjustment para sa 2023 na hindi bababa sa 7.9%. Iyan ay halos isang garantisadong minimum. Ang dahilan? Ang bilang ng CPI ng Mayo ay nasa 7.9% na mas mataas sa mga average noong nakaraang tag-init. Kaya kahit na wala nang karagdagang pagtaas ng presyo sa ekonomiya para sa natitirang bahagi ng tag-araw at sa natitirang bahagi ng taon, tinitingnan namin ang antas ng pagtaas na ito.
Para sa isang average na benepisyo ng Social Security na $1,657 sa isang buwan, ang pagtaas na iyon ay magiging $121 na dagdag na dolyar sa isang buwan.
Ngunit walang sinuman ang nag-iisip na ang mga presyo ng consumer ay tumigil sa pagtaas noong Mayo 31 at mananatiling flat para sa natitirang bahagi ng taon. Tinatantya ng CRFB na kung ang inflation sa halip ay patuloy na tumataas sa kamakailang rate nito, ang susunod na COLA ay malamang na maging isang nakamamanghang 10.8%. Para sa isang taong kasalukuyang tumatanggap ng average na buwanang tseke na nagkakahalaga ng isa pang $178 sa isang buwan.
Magandang balita ito para sa mga retirado ngunit hanggang sa isang punto lang. Ang sobrang pera ay hindi kumakatawan sa isang tunay na windfall, ngunit sinusubukan lamang na makabawi sa tumataas na halaga ng mga gastusin sa bahay.
Ang inflation ay talagang nakakasakit sa mga benepisyaryo ng Social Security. Ang mga cost-of-living adjustment na ito ay may atraso lamang, batay sa inflation noong nakaraang taon, kaya palagi kang nalulugi. Oh, at ang pagtaas ng inflation ay nangangahulugan na mas maraming retirado ang mabubuwisan (double taxed, talaga) sa kanilang mga benepisyo. Noong ipinakilala ng Kongreso ang pagbubuwis sa Social Security noong 1980s, nagtakda sila ng mga limitasyon ng kita, at matalinong iniiwasan ang pag-index ng mga ito para sa inflation.
Sa positibong harapan, ang mga retirado na ang mga gastos ay tumataas nang mas mabagal kaysa sa opisyal na mga numero ng inflation ay makikinabang mula sa pinakabagong mga pagsasaayos sa halaga ng pamumuhay. Ayon sa US Labor Department, ang isang hiwalay na cost-of-living index na kanilang kinakalkula para sa mga matatanda ay tumaas ng 8.0% sa loob ng 12 buwan hanggang Mayo.
Medyo masama pa rin iyon. Ngunit hindi ito kasing sama ng inflation ng presyo ng consumer para sa lahat.
Sa mga araw na ito, kukunin natin kung anong magandang balita ang mahahanap natin, kapag nahanap natin ito.
Source: https://www.marketwatch.com/story/heres-how-much-your-social-security-check-is-likely-to-go-up-next-year-11656500490?siteid=yhoof2&yptr=yahoo