Homebuilder Confidence Bump – Ang Spark na Maaaring Mag-apoy sa Susunod na Ikot ng Paglago

Ang mga positibo sa homebuilder, lalo na ang pagbaba ng rate ng mortgage at ang bagong benta ng bahay at pagbagsak ng trapiko ng potensyal na mamimili, ay maaaring magmukhang napakaliit upang makagawa ng optimismo. Pagkatapos ng lahat, ang mga kawalang-katiyakan at mga katotohanan ng inflation ay patuloy na tumitimbang sa damdamin ng mga mamimili, ang karaniwang pumatay sa paikot na pagbili ng mga mamimili. Bagama't ang pagbaba ng mga presyo ng bahay ay maaaring mapalakas ang pagiging affordability, ang mataas pa ring presyo at mga rate ng mortgage ay nananatiling pinansiyal at sikolohikal na mga hadlang para sa marami.

Kaya, paano magiging mahalaga ang mga mini-positive na iyon? Dahil ang pagbili ng bagong bahay ay ang unang industriya sa labas ng mga bloke sa bagong taon. Samakatuwid, sa pagpuna ng mga homebuilder ng pickup sa mga benta at trapiko, maaaring ito ay isang breakout na taon. Ang mga homebuilder ay may labis na mga bahay na ibinebenta pagkatapos ng matamlay na pagtatapos ng 2022. Kaya, malamang na handa silang magbigay ng mga kaakit-akit na tuntunin sa pagbili.

Kaya, ano pa ang dapat gawin upang makakuha ng isang ganap na panahon ng paglago ng ekonomiya?

• Una, ang pagwawakas sa pagtataas ng rate ng interes ng Federal Reserve, upang ang mortgage at lahat ng iba pang mga rate ay maaaring magtatag ng kanilang mga sarili bilang mga kumpanya sa pananalapi, mamumuhunan at mga borrower ay magkakaroon ng kumpiyansa sa pamamagitan ng nabawasang kawalan ng katiyakan
• Pangalawa, ang paglipat sa negatibong mga rate ng inflation para sa pagkain, gasolina at mga kagamitan. Ang "kapangyarihan sa pagpepresyo" at mga espesyal na kundisyon ay nagbigay-daan sa mga kumpanyang ito na itaas ang mga presyo. Ang mga pagbabago ng consumer sa mga desisyon sa pagbili kasama ang kumpetisyon ay dapat na ngayong magsimula ng isang downtrend - lalo na sa negatibong GDP growth quarter na ito.
• Ikatlo, ang mga bangko, na laging maingat sa simula, ay sa wakas ay makakasama sa programa habang inililipat ng mga depositor ang kanilang mga pondo sa mga account na mas mataas ang ani. Pagkatapos, upang bayaran ang mas mataas na gastos sa interes, magiging mas agresibo sila tungkol sa pagpapautang.

Mangyayari ba ang lahat ng ito? Oo. Ang alalahanin, gayunpaman, ay ang timeline ay ilalabas. Bagama't may ilang katotohanan sa paniniwala na ang mga mamimili ay nakakulong sa mas mataas na panganib sa inflation at mga reaksyon, ang ikalawang quarter ay isang tradisyonal na mataas na panahon ng paglago na maaaring baligtarin ang mga mahirap na taglamig na iyon.

Kaya, nasa mga negosyo at gobyerno na maging matalino. Gagawin ng ilan, ngunit hindi inaasahan na mangunguna ang mga nahuhuli sa trabaho. Sinusubukan nila ang paglaki ng kita sa pamamagitan ng pagliit ng mga gastos. Ang diskarte sa talunan na iyon ay bihirang nagbabayad sa huli.

The bottom line: Marahil ay handa na ang mga bagay para maging masaya

Ang haba ng slog namin. Inaasahan ko na pagkatapos ng fad shakeout, magkakaroon ng washout na lumikha ng hindi pangkaraniwang magagandang pagkakataon sa pagbili. Gayunpaman, lumalabas na ang bargain ravine ay natulay.

Ang isang kontrarian na senyales sa pagbili ay ang mga kumpanyang naglilinis ng bahay, gumagastos at sumusulat hangga't maaari. Ang layunin ay upang lumikha ng isang financially slimmed-down na pundasyon kung saan ang isang bagong trend ng paglago ay maaaring itayo. Ang isang halimbawa ay ang mga pangunahing bangko na kamakailan ay nagbalangkas ng kanilang diskarte sa paglalaan ng mga pondo upang masakop ang mga pagkalugi sakaling magkaroon ng recession.

Kaya, ngayon ay mukhang isang magandang panahon upang magsimulang mamuhunan sa mga kumpanyang maaaring magkaroon ng magandang prospect ng paglago sa isang bagong trend ng paglago. At tandaan, walang garantiya na ang mga nakaraang nanalo ay masisiyahan sa paulit-ulit na pagganap.