Paano Binabago ng Mga Matalinong Makina ang Namumuhunan

Takeaways

• Ang machine learning ay isang uri ng artificial intelligence (AI) na gumagamit ng mga algorithm ng computer upang suriin at matuto mula sa data
• Ang mga algorithm ng machine learning ay maaaring makakuha ng mga insight mula sa data nang mas mabilis at mas mahusay kaysa sa mga tao at, sa loob ng mga nakatakdang parameter, ay maaaring gumawa ng mga natatanging insight at obserbasyon na maaaring hindi intuitive sa isang taong nagmamasid
• Ang machine learning sa pamumuhunan ay tumutulong sa mga tao na makahanap ng mga bagong pagkakataon sa pamumuhunan, nag-aalis ng pagkiling sa paggawa ng desisyon at pag-angkop ng payo sa pananalapi sa mga indibidwal 

Ang mga mamumuhunan ay palaging naghahanap ng mga bagong paraan upang makagawa ng mas matalinong mga desisyon sa pamumuhunan. Marami ang umaasa sa "quantitative" na mga estratehiya, o mathematical models, upang mahulaan ang tagumpay ng kanilang mga desisyon. Ngunit ang pag-aaral ng makina sa pamumuhunan ay nag-aalok ng isang nobela, mas mahusay na paraan upang makagawa ng mas mahusay na mga desisyon sa pamumuhunan - nang hindi kinakailangang magtaas ng daliri ang mga namumuhunan.  

Kunin ang Q.ai, halimbawa. Ginagamit ng Q.ai ang artificial intelligence upang mapakinabangan ang mga return ng mga namumuhunan at mabawasan ang mga panganib sa pamamagitan ng awtomatikong pag-angkop sa mga kondisyon ng merkado.

I-download ang Q.ai para sa iOS para sa higit pang nilalaman ng pamumuhunan at pag-access sa higit sa isang dosenang mga diskarte sa pamumuhunan na pinapagana ng AI. Magsimula sa $100 lang at huwag nang magbayad ng bayad o komisyon.

AI at machine learning: Ano ang pagkakaiba?

Ang "Artificial intelligence" ay isang catch-all na parirala na tumutukoy sa mga algorithm ng computer na gumagawa ng matalinong pagpapasya. Ang isang simpleng halimbawa ay ang mga serbisyo ng chatbot na lumalabas sa karamihan ng mga website upang mag-alok ng tulong. Batay sa mga keyword na iyong ginagamit, ang mga simpleng AI na ito ay maaaring maglabas ng mabilis na mga sagot sa iyong mga tanong. 

Ngunit ang pangunahing AI na ito ay ang dulo lamang ng malaking bato ng yelo. Sa katunayan, ang AI ay isang buong larangan ng computer science na nahati sa mga sub-specialty, tulad ng malalim na pag-aaral at mga neural network. Ang bawat uri ng AI ay nagtitipon, nagsusuri at gumagamit ng data sa iba't ibang paraan.

Ang machine learning ay isang uri ng AI na gumagamit ng mga kumplikadong algorithm para mabilis na maproseso ang napakaraming data. Pagkatapos, ginagamit ng makina ang data na ito upang gumawa ng mga hula, mangalap ng mga insight at matuto. Kung mas maraming impormasyon ang pinoproseso ng mga algorithm na ito, nagiging mas matalino ang mga ito - kaya tinawag na "pag-aaral ng makina." 

Bagama't bago pa, ang machine learning ay nakagawa na ng mga pagsulong sa engineering, healthcare at computer science. Nakikinabang din ang industriya ng mga serbisyo sa pananalapi, dahil sa dami ng data na nabuo bawat araw. 

At ang isang lugar na sa wakas ay nakakakuha ng atensyon na nararapat dito, salamat sa mga system tulad ng sarili naming Q.ai, ay ang paggamit ng machine learning sa pamumuhunan. 

Ang mga benepisyo ng machine learning sa pamumuhunan

Bagama't matagal nang umiral ang machine learning, kamakailan lamang ay nabigyan ng pagkakataon ang mga retail investor na samantalahin ito. At nakikita na ng mga mamumuhunan ang mga benepisyo habang natutuklasan namin ang mga bago at malikhaing paraan na maaaring mapahusay ng machine learning ang mga kita at potensyal. 

Algorithmic na pagkakataon sa pangangalakal

Ang dami ng data na kailangan ng mga mamumuhunan upang makagawa ng tunay na matalinong mga desisyon sa pangangalakal ay astronomical. Ngunit dahil sa mga limitasyon ng utak ng tao, ang mga mamumuhunan ay maaari lamang magproseso ng napakaraming impormasyon nang sabay-sabay. 

Ngunit ang algorithmic na kalakalan ay maaaring mapataas ang access ng isang mamumuhunan sa mga kalidad na insight sa merkado. 

Tulad ng maaari mong hulaan sa pamamagitan ng pangalan, ang algorithmic na kalakalan ay gumagamit ng mga kumplikadong algorithm upang gumawa ng mga desisyon sa pamumuhunan. Hindi tulad ng mga tao, ang mga machine learning algorithm na ito ay maaaring magproseso ng napakalaking dami ng data nang halos kaagad. At dahil maaari silang matuto mula sa data na ito, gumagawa sila ng mas mahusay na kaalaman at mas mahusay na mga mungkahi sa lahat ng oras.

Maaaring pakinabangan ng mga mamumuhunan ang potensyal na ito sa pamamagitan ng paggamit ng machine learning upang pag-aralan ang makasaysayan at kasalukuyang data ng merkado upang makahanap ng mga kumikitang pamumuhunan. Pagkatapos, maaari silang gumamit ng mga algorithmic na insight para magrekomenda ng mga pamumuhunan o kahit na awtomatikong magsagawa ng mga trade. 

Nadagdagang access sa mga pamumuhunan

Ang paggamit ng algorithmic trading ay isang paraan upang mapataas ang iyong kahusayan sa pamumuhunan. Gayunpaman, karamihan sa mga mamumuhunan ay walang access sa kanilang sariling machine learning algorithm. 

Sa kabutihang palad, narito ang mga robo advisors na suportado ng AI tulad ng Q.ai upang tulungan ang mga mamumuhunan na samantalahin ang machine learning. 

Ang ganitong mga platform ay umaasa sa mga kumplikadong algorithm para sa kanilang kadalubhasaan at data crunching kakayahan upang gumawa ng mga desisyon sa pamumuhunan at trade securities. Pagkatapos, ipinapasa nila ang mga benepisyong ito sa mga mamumuhunan sa anyo ng mga personalized na portfolio at passive na pagkakataon sa pamumuhunan. 

Marami rin ang nagbibigay ng automated na payo sa pananalapi sa mga mamumuhunan batay sa maikling mga survey sa pag-sign up. Gamit ang impormasyon tulad ng edad ng isang tao, pagpapaubaya sa panganib at sitwasyong pinansyal, ang mga tagapayo na suportado ng AI ay maaaring mag-alok ng mga iniakmang rekomendasyon sa pananalapi. 

Nag-aalok din ang mga tagapayo ng Robo ng ilang mga perk na kadalasang hindi nagagawa ng mga tagapayo sa pananalapi na nakabase sa tao. Halimbawa, kadalasang mas mura ang mga ito kaysa sa mga human advisors, at marami ang nangangailangan ng mas maliit na paunang puhunan kaysa sa malalaking asset management firm. 

Dagdag pa, pinahihintulutan ng mga robo-advisors ang 24/7 na pag-access sa iyong account, na iniiwasan ang pangangailangan para sa mga oras ng opisina at bakasyon. (Bagaman, bilang mga serbisyo sa automated na pamumuhunan, hindi rin kailangan ng mga robo-advisors ang pangangasiwa na maaaring mangyari sa iyong portfolio.) 

Mas matalinong pagpaplano sa pagreretiro

Ang pagpaplano sa pagreretiro ay isang napakalaking dahilan kung bakit maraming tao ang namumuhunan. Maraming mga asset manager ang gumagamit ng isang holistic na diskarte sa pagreretiro, tinitingnan ang iyong edad, pananalapi, mga asset, at potensyal na kumita upang idisenyo ang iyong portfolio ng pagreretiro. Pagkatapos, pana-panahon nilang inaayos ang iyong mga pamumuhunan upang tumugma sa iyong pagpapaubaya sa panganib habang ikaw ay tumatanda at nagbabago ang iyong sitwasyon sa pananalapi sa paglipas ng panahon. 

Tulad ng iba pang serbisyo sa pamumuhunan na nakabatay sa tao, ang istilong ito ng pagpaplano sa pagreretiro ay maaaring magastos at hindi epektibo. Ngunit narito rin, ang pag-aaral ng makina ay gumagawa ng mga hakbang. 

Habang natututo at umuunlad ang mga modelo ng artificial intelligence, naging mas sanay sila sa pagtulong sa mga mamumuhunan na bumuo ng mga portfolio ng pagreretiro at magpatupad ng mga diskarte sa matalinong pera. Gamit ang mga maiikling survey, makasaysayang data ng merkado at predictive analysis, ang mga makina ay maaaring bumuo ng ilang personalized na plano sa pagreretiro para sa isang mamumuhunan. Pagkatapos, ang natitira na lang para sa mamumuhunan ay piliin ang plano na nababagay sa kanilang mga pangangailangan at pondohan ang kanilang mga pamumuhunan. 

Nabawasan ang bias ng tao sa mga desisyon sa pamumuhunan 

Bilang mga tao, tayo ay likas na emosyonal at, kung minsan, gumagawa ng hindi makatwiran na mga desisyon. Sa pamumuhunan, ito ay madalas na humahantong sa "pag-iwas" na mga pag-uugali, dahil ang mga namumuhunan ay madalas na umiiwas sa mga negatibong resulta sa halip na kumuha ng mga panganib na kinakailangan upang makakita ng mga positibo. 

Ang isang mahusay na halimbawa ay ang pag-uugali ng mamumuhunan sa gitna ng pabago-bagong merkado sa unang bahagi ng 2020. Maraming mamumuhunan ang nag-cash out ng kanilang mga portfolio nang bumagsak ang merkado upang maiwasang mawala ang lahat. Gayunpaman, nakita ng mga naunang sumuko sa pag-crash ng market ang kanilang mga portfolio sa loob ng wala pang anim na buwan – at pagkatapos ay diretsong naniningil sa isang bull market na nakitang tumaas pa ang kanilang mga nadagdag. 

Ang pamumuhunan sa mga de-kalidad na securities sa isang diskwento ay ang ehemplo ng "buy low, sell high." Ngunit maraming mamumuhunan ang nataranta sa panahon ng pagkasumpungin ng merkado, na humahantong sa mas mahihirap na resulta kaysa kung iiwan nila ang kanilang pera. 

Ngunit ang machine learning at algorithmic na mga modelo ng kalakalan ay hindi iniuugnay sa kawalan ng katwiran ng tao. Dahil dito, ginagawa nila ang perpektong walang kinikilingan na mga hukom upang gabayan ang mga mamumuhunan patungo sa mas matalinong mga desisyon sa pamumuhunan - kung iyon ay nag-iiwan ng pera sa merkado, pag-shuffling ng mga pondo sa paligid o kahit na pagdaragdag sa mga pamumuhunan sa panahon ng pag-crash ng merkado. 

Hindi nagamit na pagkakataon sa pamumuhunan

Ang mga algorithm ng machine learning ay hindi palaging naghahanap ng mga linear na relasyon sa data. Ibig sabihin, hindi sila tumitigil sa pagsusuri ng data kapag naging malinaw ang isang tuwid na linyang "sanhi at epekto". Sa halip, sinusuri nila ang data mula sa lahat ng panig, na maaaring humantong sa kanila na makahanap ng mga pamumuhunan na labis na pinahahalagahan o undervalued ng merkado. 

Dahil sa kanilang mga natatanging kakayahan na tumukoy ng mga bagong relasyon, ang mga modelo ng machine learning ay ang perpektong tool upang matukoy ang mga bagong pagkakataon sa pamumuhunan. Maaaring gamitin ng mga mamumuhunan ang potensyal na ito upang mangalap ng mga insight sa merkado at gumawa ng mga bagong pamumuhunan batay sa mga salik tulad ng iyong pagpapaubaya sa panganib at sitwasyong pinansyal. Sa paglipas ng panahon, ang mga bagong pagkakataon sa pamumuhunan na ito ay maaaring maging kapaki-pakinabang. 

Ang potensyal para sa mas malaking kita

Walang mga garantiya sa pamumuhunan, kahit na gumagamit ka ng artificial intelligence. Gayunpaman, kapag tinitingnan ang lahat ng mga benepisyong ipinakita namin sa ngayon, kapani-paniwala na ang machine learning sa pamumuhunan ay maaaring humantong sa mas malaking kita sa pamumuhunan. 

Pagkatapos ng lahat, ang mga makina ay maaaring mag-crunch ng real-time na data nang mas mabilis kaysa sa mga tao, at gamitin ang impormasyong ito upang ilabas ang mga insight at kahit na gumawa ng mga desisyon sa kalakalan. At habang natututo ang mga modelong ito mula sa bagong data, malamang na bawasan ng mga ito ang bilang ng mga pagkakamaling nagagawa nila. Hindi pa banggitin, ang mga tagapayo sa pamumuhunan na nakabatay sa makina ay may mas maliit na tag ng presyo kaysa sa karamihan ng mga tagapayo ng tao. 

Kapag pinagsama-sama mo ang mga salik na ito, makatuwirang asahan na ang pag-aaral ng makina ay maaaring humantong sa mas mahusay na mga resulta ng portfolio - hindi bababa sa kalaunan. At habang ang mga mamumuhunan ay gumagawa ng mas kaunting mga pagkakamali, nagtagumpay sa kanilang mga hindi makatwiran na pagkiling at palawakin ang kanilang mga abot-tanaw sa AI, pinapataas din nila ang kanilang potensyal para sa tagumpay (at kayamanan). 

Machine learning sa pamumuhunan: isang natatanging pagkakataong umunlad

Ang machine learning ay pinapataas ang industriya ng pamumuhunan sa pamamagitan ng pagbibigay sa mga mamumuhunan ng walang kapantay na access sa mura, mahusay na pamumuhunan. Habang mas maraming portfolio, robo-advisors at investment manager ang lumilipat patungo sa machine learning techniques, mas magkakaroon ng access ang mga investor sa kanilang mga benepisyo. 

Kung handa ka nang magsimula sa pag-aaral ng makina sa pamumuhunan, tumingin nang walang mas malayo kaysa sa sariling AI-backed platform ng Q.ai. Sa Q.ai, magkakaroon ka ng access sa mga portfolio na nababagay sa panganib, isa-ng-a-kind na Investment Kit, at maging ang aming AI-managed hedging feature, Downside Protection. Pinakamaganda sa lahat, mabilis at madaling magsimula.

I-download ang Q.ai para sa iOS para sa higit pang nilalaman ng pamumuhunan at pag-access sa higit sa isang dosenang mga diskarte sa pamumuhunan na pinapagana ng AI. Magsimula sa $100 lang at huwag nang magbayad ng bayad o komisyon.