Paano nagbabago ang mga portfolio habang muling tumataas ang mga rate ng Federal Reserve

"Sinusubukan naming tugunan ang parehong mga alalahanin sa inflation at recession," sabi ng certified financial planner na si John Middleton, may-ari ng Brighton Financial Planning sa Flemington, New Jersey. 

Para sa mga paglalaan ng stock, gusto niya ang mga kumpanya nagbabayad ng mataas na dibidendo, at mga stock na may halaga, na karaniwang nakikipagkalakalan nang mas mababa kaysa sa halaga ng asset, na may pagkiling sa imprastraktura, enerhiya, real estate at mga staple ng consumer.

At ang fixed-income na bahagi ng portfolio ay maaaring magsama ng mga asset na may tinatawag na mas maikli hanggang intermediate na tagal, pagsasaalang-alang sa kupon ng bono, oras sa kapanahunan at ani na binayaran sa pamamagitan ng termino.

"Kami ay bahagyang mas mataas na inilalaan sa mga bono ng korporasyon kaysa sa mga bono ng Treasury," sabi ni Middleton, na nagpapaliwanag na siya ay kumportable na kumuha ng mas malaking panganib sa kredito upang makakuha ng mas maraming kita.

Gayunpaman, maaaring maglipat ang mga alokasyon batay sa mga pangunahing paglabas ng data sa huling bahagi ng linggong ito.

Maaaring ayusin ni Middleton ang mga portfolio batay sa mga pagbasa sa index ng presyo ng mga gastos sa personal na pagkonsumo, ang ginustong panukat ng inflation ng Fed, at ang US gross domestic na produkto, na maaaring tumama sa ikalawang negatibong quarter ng paglago — isang kahulugan ng recession.

Ang mga pangmatagalang mamumuhunan ay hindi dapat tumugon sa tumataas na mga rate ng interes gamit ang "mabibilis na panandaliang galaw," sabi ni Jon Ulin, isang CFP at CEO ng Ulin & Co. Wealth Management sa Boca Raton, Florida.

Ipagpaliban mo man ang mga pondo sa iyong 401(k) na plano o namumuhunan ng pera bilang isang retiree, hindi ngayon ang oras para maging “cute o magarbong,” sabi niya. Sa pamamagitan ng pananatiling namuhunan kapag ang merkado ay down, maaari mong makinabang mula sa pagtaas ng merkado at pagbawi sa hinaharap, aniya. 

Habang ito ay isang mahirap na taon para sa mga presyo ng bono, na karaniwan bumaba habang tumataas ang mga rate ng interes, ang mga asset na ito ay nag-aalok na ngayon ng negatibong stock market correlation na inaasahan ng mga mamumuhunan, sabi ni Ulin.  

"Ang pagkakaiba-iba ay maaari na ngayong makatulong sa mga mamumuhunan na makatulog nang kaunti nang mas mahusay," sabi niya. "Kailangan mong manatili sa kurso, huminahon at huminga ng malalim."