Paano Pamahalaan ang Panganib Habang Bumubuo ng Mga Pangmatagalang Posisyon sa isang Bear Market

Kapag ang merkado ay pangit, palaging may isang kababalaghan na nangyayari - ang mga mamumuhunan ay nagmamadaling bumili ng mga pangmatagalang pamumuhunan dahil naniniwala sila na sila ngayon ay mahusay na mga halaga. Hindi mahalaga kung ano ang kapaligiran ng merkado, kung mayroong isang malaking pagbaba, kung gayon ang mga pangmatagalang mamumuhunan ay itinuturing na isang pagkakataon na bumili.

Ang katwiran para sa pag-uugaling ito ay karaniwang tulad ng: “Sa loob ng limang taon, tiyak na mas mataas ang magandang stock na ito, at dahil walang makakapag-time sa market, sasabak na lang ako ngayon.” Ang mga dip-buyers ay may posibilidad na gumawa ng napakahusay sa malaking uptrend mula noong 2008-9, kaya ang pag-iisip ay pinalakas, ngunit sa isang bear market nangangailangan ito ng ilang pagbabago.

Ang pagbuo ng mga pangmatagalang pamumuhunan sa isang bear market ay isang mahusay na diskarte, ngunit sa ilang pagbabago at pagkilala sa panganib na kasangkot, maaari itong lubos na mapahusay.

Mayroong dalawang malaking panganib kapag bumili ka ng isang downtrending na stock sa isang masamang market. Ang una ay ang pagbili mo ng maling stock, at hindi na ito mababawi gaya ng inaasahan. Ang mga stock na nangunguna sa hinaharap ay malamang na iba kaysa sa mga nangunguna sa nakaraan. Ang ilan sa mga mahusay na stock sa bubble noong 2000 ay hindi kailanman rebound. Ang isang magandang halimbawa ay ang Cisco Systems (CSCO) na isang bituin noong 2000, ngunit makalipas ang 222 taon ay hindi pa nito ganap na nabawi ang mga pagkalugi nito. Ang mga bumili ng stock na ito sa pagkahulog nito ay inilibing ang kanilang mga sarili sa isang subpar investment.

Ang pangalawang isyu ay ang timing. Walang paraan upang malaman kung gaano katagal ang bear market na ito o kung gaano ito kababa. Ang tila isang malaking halaga ngayon ay maaaring maging isang mas mahusay na bargain buwan mula ngayon.

Mahalaga ang mga entry point kahit na ikaw ay isang pangmatagalang mamumuhunan. Kung mapapabuti mo ang iyong average na gastos sa pamamagitan ng kahit maliit na halaga, magkakaroon ito ng napakalaking epekto sa katagalan dahil sa pagsasama-sama sa loob ng maraming taon. Maaaring doblehin ng 10% na pagpapabuti sa iyong batayan sa gastos ang iyong pagbabalik sa loob ng limang taon kung pipiliin mo ang tamang stock.

Paano mo haharapin ang dalawang malalaking panganib na ito?

1. Bumuo ng Shopping List

Ang unang hakbang ay tukuyin ang mga stock na iyon na sa tingin mo ay magiging mga pinuno kapag nagbabago ang mga kondisyon ng merkado. Mahalagang kilalanin na sa isang bear market, ang paggalaw ng presyo ay may posibilidad na magkaugnay at hinihimok ng index. Maraming magagandang stock ang ibinebenta nang hindi isinasaalang-alang ang kanilang mga pangunahing halaga dahil bahagi sila ng isang index o ETF na ibinebenta.

Tatalakayin natin ang stock-picking nang mas malalim sa mga artikulo sa hinaharap, ngunit ang susi ay upang makahanap ng ilang mga bagong ideya at hindi lamang umaasa na ang mga stock na nagtrabaho sa nakaraan ay maaaring gumana muli. Magkakaroon ng mga bagong pinuno sa mga umuusbong na bull market, at iyon ang mga pangalan kung saan mo gustong i-invest ang iyong kapital.

2. I-stalk ang Iyong Mga Target

Kapag mayroon ka nang listahan ng pamimili, huwag ka nang basta-basta sumulong. Maaaring makatuwiran na kumuha ng maliit na posisyon sa pagsubaybay na magpapanatiling matulungin sa iyo, ngunit gusto mong matutunan ang personalidad ng stock at kung paano ito reaksyon sa pangkalahatang kapaligiran ng merkado . Dapat kang magkaroon ng ideya kung mayroon itong pangunahing halaga na hindi napapansin dahil sa mga kondisyon ng merkado.

3. Panoorin ang Tsart

Ang pinakamalaking pagkakamali na nagagawa ng karamihan sa mga tao sa isang bear market ay ang pagbagsak. Ang emosyonal na reaksyon ay na mas mababa ang isang stock, mas mahusay ang halaga nito. Maaaring gumana iyan sa mga consumer goods, ngunit ito ay hindi makatwiran na pag-iisip pagdating sa mga stock. Ang layunin sa mga stock ay bilhin ang mga ito kapag mayroon silang pinakamahusay na pagkakataon na mapanatili ang pagtaas. Hindi mo nais na itali ang iyong pera sa isang stock na isang malaking halaga ngunit pagkatapos ay hindi kailanman tataas. Kailangang kilalanin ng merkado ang kadakilaan ng isang stock para makagalaw ito, at ang pinakamagandang palatandaan na nangyayari iyon ay kapag may relatibong lakas.

4. Gamitin ang Mga Antas ng Suporta

Isa sa mga benepisyo ng pagbili ng stock pagkatapos nitong magpakita ng kaunting lakas ay ang mga naunang pagbaba ay nagiging napakalinaw na antas ng suporta. Kung nabigo ang mga antas ng suportang iyon, maaaring kailanganin mong muling iposisyon at tanungin ang iyong pananaw kung ito na ba ang tamang oras para maging agresibo sa pagpapalawak ng isang posisyon.

5. Karaniwang Pataas at Hindi Pababa

Ang pinakamalaking pagkalugi para sa karamihan ng mga mamumuhunan ay nangyayari kapag patuloy silang nagdaragdag sa isang posisyon habang patuloy itong bumababa. Ang posisyon ay nagiging hindi komportable na malaki, at pagkatapos ay panic silang nagbebenta kapag ito ay tumangging tumalbog. Maaaring isa lang itong masamang stock pick. Makakatulong sa iyo ang pagkilos ng positibong presyo na kumpirmahin na nasa tamang landas ka. Kung kinikilala ng merkado na ang isang stock ay isang magandang isa, pagkatapos ay iyon ang oras upang idagdag sa iyong posisyon. Ang isang magandang stock ay magpapatuloy nang mas mataas, at ang iyong panganib ay mababawasan kapag ikaw ay bumibili ng lakas sa halip na kahinaan.

6. Trade sa paligid ng isang Core

Ang isang paraan upang mabawasan ang panganib habang nagtatayo ka ng isang pangmatagalang posisyon ay ang makipagkalakalan sa isang pangunahing posisyon. Gumamit ng volatility upang bumili at magbenta ng mga bahagyang posisyon ngunit panatilihin ang isang pangunahing posisyon hangga't ang iyong pangmatagalang pagtingin sa stock ay nananatiling pareho. Ang mas maikling pangmatagalang pangangalakal ay nagbibigay-daan para sa higit na kakayahang umangkop, at kung gagawin nang tama, maaari nitong bawasan nang malaki ang iyong batayan sa gastos.

Kasalukuyan kaming nakikitungo sa isang pangit na merkado ng oso, ngunit ang magandang balita ay ang ganitong uri ng pagkilos ay humahantong sa pinakamahusay na mga pagkakataon. Huwag lang bumili ng stocks dahil mas mababa. Gumamit ng isang sistematikong diskarte, at mayroon kang pagkakataon na kumita nang malaki.