Paano Patunayan ng Recession ang Iyong Mga Puhunan

Key takeaways

• Posibleng kumita ng pera sa isang down market. Kailangan mo lang maging mas madiskarte sa iyong mga plano.
• Iwasan ang mga speculative stock. Sa halip, mamuhunan sa mga de-kalidad na kumpanya.
• Isaalang-alang ang pagbebenta ng mga opsyon at pamumuhunan sa aktibong pinamamahalaang mga pondo upang kumita ng disenteng kita sa panahon ng mahinang merkado.

Habang lumalaki ang takot sa recession, mas maraming mamumuhunan ang nagtataka kung paano patunayan ng recession ang kanilang mga pamumuhunan. Mayroon bang paraan upang hindi mawalan ng pera sa isang down market? Ang ilang mga pamumuhunan ba ay mas mahusay kaysa sa iba?

Narito ang kailangan mong malaman protektahan ang iyong kayamanan sa panahon ng mahinang ekonomiya at bumababang stock market, pati na rin kung paano mo maaaring mapalago ang iyong kayamanan.

Ang pamumuhunan ay may kasamang panganib

Mahalagang maunawaan na ang tanging paraan para maalis mo ang 100% ng panganib na mawalan ng pera kapag nag-iinvest sa stock market ay hindi mag-invest. Kapag bumili ka ng investment, stock man ito, bond, mutual fund, o exchange-traded fund, may panganib na bumaba ang halaga nito.

Bagama't hindi mo maalis ang panganib na ito, maaari mo itong bawasan sa pamamagitan ng madiskarteng pamumuhunan. Magbasa para sa gabay sa mga hakbang na maaari mong gawin upang mapanatiling ligtas ang iyong pera at palaguin ito, kahit na hindi tumataas ang stock market.

Sa sinabi nito, narito ang mga galaw na maaari mong isaalang-alang kung may katuturan sila para sa iyong pagpapaubaya sa panganib at akma sa iyong mga layunin sa pamumuhunan.

Huwag pumasok lahat

Maaaring nakakaakit na ibuhos ang lahat ng iyong pera sa merkado kapag ito ay down, ngunit ito ay maaaring isang hangal na pagkakamali. Una, mukhang mura sa iyo ang merkado batay sa kung nasaan ito. Kung ang isang stock ay nakikipagkalakalan sa $200 bawat bahagi at ngayon ay nangangalakal sa $75, mura ba ito?

Batay lamang sa presyo, ang sagot ay oo. Ngunit hindi ka makakabili ng mga pamumuhunan sa ganitong paraan. Kailangan mong tingnan ang negosyo at ekonomiya din. Maaaring na-trade ang stock nang kasing taas ng ginawa nito dahil lang sa isang beses na kaganapan o hindi makatwiran ang mga mamumuhunan.

Kunin ang Peloton, halimbawa. Nang sarado ang mga gym, ang pinakamagandang opsyon para sa pag-eehersisyo sa bahay ay ang karanasang ibinigay ni Peloton. Bilang resulta, ang mga benta ay hindi normal na mataas, at gayundin ang presyo ng stock. Ngunit ngayong bukas na muli ang mga gym at mas maraming opsyon ang mga tao para sa pag-eehersisyo, bumaba ang benta ng Peloton. Ang stock, na minsang na-trade sa mahigit $160 kada bahagi, ngayon ay kinakalakal ng mas mababa sa $10.

Ito ba ay isang pagbili? Base lang sa stock price, mukhang bargain. Ngunit ano ang mga posibilidad na muling ikakalakal nito sa $160?

Ang parehong ay totoo sa merkado sa kabuuan. Bagama't ang isang pullback mula sa all-time high ay mukhang isang pagkakataon sa pagbili, na may panganib ng isang recession sa abot-tanaw, may mas malaking posibilidad na bumaba ang market kaysa sa paglipat nito pabalik at lampasan ang lahat ng oras na pinakamataas nito, sa hindi bababa sa malapit na termino.

Sa pagtatapos ng araw, hindi mo nais na magkamali sa pag-iisip na ang isang down market ay pansamantalang kapag ito ay maaaring maging ganito para sa isang mas matagal kaysa sa inaasahang panahon.

Huwag subukang i-time ang market

Kung hindi matalino ang pagpunta sa lahat, maaari mong isipin na ang paghihintay hanggang sa bumaba ang market sa isang partikular na porsyento ay may magandang kahulugan sa pamumuhunan. Ang problema dito ay walang nakakaalam kung saan ang ilalim. Ang ilang mga tao ay maaaring maging mapalad at mamuhunan sa ganap na ilalim, ngunit karamihan sa mga tao ay hindi. Ito ay tulad ng paglalaro ng lotto. Ilang tao ang nanalo, ngunit karamihan sa iba ay natatalo.

Balikan ang merkado sa panahon ng pagsisimula ng pandemya. Ang S&P 500 Index ay nagsara sa 3,380.16 noong Peb. 14, 2020. Pagkalipas ng isang buwan noong Marso 13, 2020, bumaba ito sa 2,711.02, isang 20% ​​na pagbaba.

Karamihan sa mga tao ay malamang na naisip na ito ay kasingsama ng mangyayari. Ngunit ang merkado ay hindi bumaba hanggang Marso 20, nagsasara sa 2,304.92, isang 32% na pagbaba. Pagkatapos bumaba ang halagang ito sa humigit-kumulang isang buwan, saan sa tingin mo ang susunod na pupuntahan ng merkado? Karamihan sa mga tao ay natakot sa puntong ito, sa pag-aakalang ang merkado ay patuloy na babagsak, kung isasaalang-alang na ito ay tinanggihan lamang ng 10% sa isang linggo. Ngunit ginawa nito ang eksaktong kabaligtaran. Umakyat ito noong Disyembre 31, 2021, nagsasara sa 4,766.18 para sa pagtaas ng 52% mula sa mababang noong Marso 13, 2020.

Dahil walang nakakaalam kung kailan nasa ibaba ang market, ang pinakamagandang opsyon ay ang gumamit ng diskarte sa pag-average ng halaga ng dolyar. Para magawa ito, mag-invest ng maliit na halaga ng pera sa isang takdang panahon para maayos ang mga galaw ng market. Halimbawa, kung mayroon kang $10,000, maaari kang mamuhunan ng $2,500 bawat buwan sa loob ng apat na buwan, o maaari kang mamuhunan ng $1,000 sa isang buwan sa loob ng 10 buwan.

Binabawasan ng dollar-cost averaging ang panganib sa pamamagitan ng pagbili ng mas kaunting share kapag mataas ang mga presyo at higit pa kapag mababa ang presyo. Tandaan na ito ay isang mahusay na diskarte sa isang mahinang merkado, ngunit hindi napakahusay sa isang kapaligiran ng bull market.

Pag-iba-ibahin ang iyong mga pamumuhunan

Ang isa pang kritikal na tip sa recession-proof ang iyong mga pamumuhunan ay ang paggamit ng diversification. Nangangahulugan ito na bumili ka ng mga stock sa iba't ibang mga industriya at maaari mo ring isaalang-alang ang pagdaragdag ng mga bono sa iyong alokasyon. Kung mas magkakaiba ka, mas mababa ang panganib na iyong ipinapalagay.

Ang pinakamalaking pagkakamali ng mga tao pagdating sa pag-iiba-iba ay ang pag-iisip na ang pagbili ng stock sa dalawang kumpanya sa parehong industriya ay isang anyo ng diversification. Ito ay hindi. Oo, nagkakalat ka ng panganib mula sa isang stock patungo sa dalawa, ngunit kung ang industriya ay naging masama, malamang na ang parehong mga stock ay bababa sa halaga.

Ang isang mahusay na paraan upang tingnan ito ay ang magpanggap na ikaw ay isang artist at nais na lumikha ng isang larawan. Ang ibig sabihin ng diversification ay mayroon kang access sa mga krayola, marker, kulay na lapis, pintura, uling, at higit pa. Marami kang pagpipilian kung hindi perpekto ang isa sa mga medium na ito. Ganito ang pamumuhunan sa mga stock sa iba't ibang industriya. Kung mayroon ka lamang pulang krayola at asul na krayola, mayroon kang iba't ibang kulay. Ngunit kung ayaw mong gumamit ng mga krayola, mahihirapan kang lumikha ng larawan.

Iwasang mag-isip-isip

Nais nating lahat na makakuha ng magandang deal at ngayon ay maaaring mukhang isang magandang oras upang magkaroon ng ilang pagkakataon sa ilang mga stock. Ngunit ang isang negatibong merkado ay hindi ang oras upang mag-isip-isip. Malaki ang posibilidad na ang masamang balita ay maaaring lumabas at lumubog sa merkado.

Bagama't maaaring dumating ang masamang balita anumang oras, isaalang-alang ang hindi pangkaraniwang bagay na ito. Kapag maganda ang takbo ng mga bagay-bagay sa iyong buhay, at nakakakuha ka ng ilang masamang balita, kadalasan ay kakayanin mo ito at wala itong malaking epekto sa iyong buhay. Ngunit kung ikaw ay nahihirapan at nakakakuha ka ng masamang balita, ang balita ay may mas malaking epekto. Ito ay tungkol sa iyong pag-iisip.

Ito ay katulad ng merkado. Kapag ang ekonomiya ay malakas at ang masamang balita ay dumating nang hindi inaasahan, ang merkado ay nagre-react at madalas itong ipagkibit-balikat. Ngunit kapag mahina ang ekonomiya at lumabas ang masamang balita, tinatanggap ito ng merkado at bumababa.

Kung ikaw ay nag-iisip sa panahong ito, maaari kang mabilis na mawalan ng maraming pera. Ikaw ay mas mahusay na nagsilbi sa pagpili mataas na kalidad na pamumuhunan at naghihintay na mag-isip hanggang sa mapabuti ang mga bagay.

Mamuhunan sa mga stock na nagbabayad ng dibidendo

Sa pagsasalita tungkol sa pamumuhunan sa kalidad, magbahagi ng stock dapat nasa tuktok ng iyong listahan. Ang mga stock na ito ay may malakas na balanse at mahabang kasaysayan ng mga matatag na daloy ng kita. Kapag bumaba ang merkado, ang mga stock na ito ay may posibilidad na mas mahusay ang pamasahe. Hindi lamang may mas malaking posibilidad na mabuhay ang mga kumpanyang ito, ngunit pinapalakas mo ang iyong mga kita sa pamamagitan ng pagbabayad ng dibidendo kahit na bumaba ang mga presyo ng pagbabahagi.

Ang pinakamagandang lugar para magsimulang magsaliksik ng mga kumpanyang nagbabayad ng dibidendo ay tingnan ang Listahan ng Dividend Aristocrats. Binubuo ng listahang ito ang mga kumpanyang patuloy na nagbayad at nagtaas ng kanilang mga dibidendo sa loob ng 25 magkakasunod na taon. Kung ayaw mong mamuhunan sa mga indibidwal na stock, may mga mutual fund at exchange-traded na pondo na namumuhunan sa mataas na kalidad, mga kumpanyang nagbabayad ng dibidendo.

Samantalahin ang mga pagpipilian

Ang mga opsyon, partikular na mga opsyon sa pagtawag, ay nagbibigay-daan sa iyong kumita ng kaunting kita sa stock na kasalukuyan mong pagmamay-ari. Ang isang opsyon sa pagtawag ay gumagana sa pamamagitan ng pag-aalok mo ng iyong mga bahagi ng stock sa isa pang mamumuhunan para sa isang nakatakdang presyo sa isang takdang oras. Ang mamimili ay magbabayad sa iyo ng maliit na bayad o premium kapalit ng opsyong ito. Kung ang stock ay hindi nakikipagkalakalan sa o higit pa sa napagkasunduang presyo sa tinukoy na petsa, pananatilihin mo ang iyong mga share at ang premium. Kung ang stock ay nakikipagkalakalan sa o higit pa sa itinakdang presyo sa napagkasunduang petsa, ibebenta mo ang iyong mga bahagi sa bumibili sa napagkasunduang presyo.

May maliit na panganib sa iyo dahil pagmamay-ari mo ang mga pagbabahagi. Ang tanging panganib na iyong kinakaharap ay kung ang stock ay makakakuha ng higit na halaga kaysa sa iyong iniisip sa oras na mag-expire ang opsyon.

Isaalang-alang ang aktibong pinamamahalaang mga pondo

Bagama't inirerekomenda ng maraming eksperto ang pinakamagandang opsyon para sa mga retail na mamumuhunan ay ang mamuhunan nang pasibo sa pamamagitan ng isang index, ngayon ay maaaring maging isang matalinong oras upang isaalang-alang ang mga aktibong pinamamahalaang pondo. Ito ay dahil may mas malaking posibilidad na ang mga pondong ito ay higitan ang pagganap ng stock market.

Kapag ang merkado ay patuloy na gumagalaw nang mas mataas, ito ay mahirap para sa mga tagapamahala na makahanap ng mga undervalued na stock upang mamuhunan na magreresulta sa isang mas mataas na kita kaysa sa merkado. Ngunit kapag ang merkado ay bumababa, ito ay nagiging mas madali. Magiging mababa ang kita sa merkado, kaya kahit na ang pagpili ng ilang mga stock na mahusay na gumaganap ay maaaring makagawa ng isang mas mahusay na pangkalahatang kita. Totoo, ang mga bayarin para sa pamumuhunan sa mga pamumuhunan na ito ay mas mataas, ngunit ang mas malalaking kita ay maaaring mabawi ang pagkakaiba sa presyo na ito kumpara sa merkado.

Ang bottom line

Wala kang magagawa bilang investor para maiwasang mawalan ng pera kapag nag-invest ka sa market. Ngunit hindi ito dapat na huminto sa iyo mula sa pamumuhunan, kahit na sa panahon ng recession. Kung maglalagay ka sa ilang trabaho at mamuhunan sa madiskarteng paraan, maaari mong panatilihin at palaguin ang iyong kayamanan, anuman ang mga kondisyon ng merkado. Dagdag pa, Nandito si Q.ai para tumulong gamit ang AI-powered Investment Kits na gumagawa ng legwork para sa iyo.

I-download ang Q.ai ngayon para sa pag-access sa mga diskarte sa pamumuhunan na pinapagana ng AI.