Ginawa ng mga ETF ang kanilang debut noong '90s bilang isang tanyag na seguridad na nagpapahintulot sa mga mamumuhunan na magkaroon ng alternatibo sa mga tradisyonal na pagbili ng stock at mutual funds. Sa pamamagitan ng mga ETF, ang mga mamumuhunan ay maaaring makakuha ng isang passively managed portfolio na walang minimum na pamumuhunan at iba't ibang mga asset. Sa ngayon, ang mga ETF ay isa pa ring popular na opsyon ngunit mabilis na nahihigitan ng mga benepisyong alok ng direktang pag-index.
Na-sponsor: Para sa isang propesyonal na ugnayan sa pagpili ng tamang opsyon sa pamumuhunan para sa iyo, maghanap ng lokal pinansiyal na tagapayo para tulungan ka.
Sa ibaba ay dadalhin ka namin kung bakit nangyayari ang pagbabagong ito sa kagustuhan pati na rin ang magbibigay sa iyo ng mataas na antas na pangkalahatang-ideya ng direktang pag-index at lahat ng maiaalok nito sa iyo.
Direktang Pag-index ng Kahulugan
Direktang pag-index ay isang investment vehicle na nagbibigay-daan sa iyong bumili ng mga indibidwal na stock o securities na sumusubaybay sa performance ng isang index tulad ng Dow Jones o ang S&P 500. Halimbawa, kung gusto mong lumikha ng isang portfolio na maaaring gumanap nang mahusay o mas mahusay kaysa sa sikat S&P 500 index na maaari mong gamitin ang direktang taktika sa pag-index para sa gawain. Pipiliin mo ang lahat ng mga mahalagang papel na hawak ng S&P index at kokopyahin ang kanilang mga timbang.
Ang ilang mga ETF, sa pagpapahintulot sa mga mamumuhunan na bumili ng mga balde ng pamumuhunan na sumasalamin sa mga partikular na index, ay maaaring magkaroon ng pagkakatulad sa prosesong ito, ngunit may mga natatanging pagkakaiba.
Mga ETF kumpara sa Direktang Pag-index
Upang maunawaan ang direktang pag-index kumpara sa mga ETF kailangan mong tingnan ang mga pagkakatulad na ibinabahagi nila at ang mga pagkakaiba na naghihiwalay sa kanila. Una, ang direktang pag-index at mga ETF ay parehong nagpapahintulot sa mga mamumuhunan na magkaroon ng isang pool ng mga indibidwal na mga mahalagang papel tulad ng mga stock at mga bono. Ang disenyo ay naka-set up upang makagawa ng pinakamahusay na pagbabalik na posible sa pamamagitan ng paggaya sa tagumpay ng pinakamaunlad na mga index sa merkado.
Ang pangunahing pagkakaiba ay nakasalalay sa pagmamay-ari ng mga mahalagang papel. Ang isang ETF ay nagpapahintulot sa iyo na magkaroon ng bahagi ng ETF, hindi ang mga indibidwal na mahalagang papel. Sa direktang pag-index, pagmamay-ari ng mga mamumuhunan ang mga securities at maaaring manipulahin ang kanilang mga timbang ayon sa kanilang nakikitang angkop.
Mga Benepisyo ng Direktang Pag-index
Ngayong mas naiintindihan mo na ang magkakaibang istruktura ng direktang pag-index at mga ETF, maaari na tayong lumipat sa mga dahilan kung bakit nagiging popular ang direktang pag-index kaysa sa iba pang inaalok na mga sasakyan sa pamumuhunan. Ang unang benepisyo ay ang pinaka-halata, pagpapasadya.
Pag-customize ng Portfolio
Ang mga ETF ay nag-aalok ng kakayahang umangkop, na nagbibigay-daan sa iyong bumili at magbenta ng mga pagbabahagi ayon sa nakikita mong angkop. Gayunpaman, ang direktang pag-index ay nagbibigay-daan sa parehong kakayahang umangkop na isinama sa sukdulang kalayaan sa pagpapasadya. Gaya ng binanggit namin sa itaas, pinahihintulutan ng direktang pag-index ang mga mamumuhunan ng kalayaan na bilhin ang lahat ng indibidwal na bahagi ng stock na mayroon ang ibang mga index, ngunit maaari nilang pag-iba-ibahin ayon sa kanilang nakikitang angkop. Kabilang dito ang pagbili ng mga karagdagang share o pagbebenta ng mga hindi masyadong gumaganap. Sa pagkakaroon ng kalayaang mag-alis ng mga asset na hindi maganda ang performance, ang mga mamumuhunan ay may mas magandang pagkakataon na malampasan ang index na kanilang ginagaya.
Pinababang Gastos sa Buwis
Sa tuwing ang isang stock ay ibinebenta para sa isang tubo, ang nagbebenta ay dapat magbayad ng buwis sa kita. Ito ay kilala bilang isang capital gain tax. Sa kabilang banda, kung ang isang pagbebenta ng asset ay ginawa at nagresulta ito sa pagkalugi, ang nagbebenta ay maaaring mag-claim ng pagkalugi sa pagbebenta. Isinasalin ito sa isang bawas sa buwis kung saan ang pagkawala ay ibinabawas sa iyong nabubuwisang kita. Kung mas mababa ang iyong nabubuwisang kita, mas mababa ang iyong bayarin sa buwis.
Kaya ang pangangatwiran ay nakatayo, i-claim ang lahat ng iyong pagkalugi sa bawasan ang mga buwis sa capital gains sa mga pamumuhunan.
Sa direktang pag-index, mayroong napakaraming pagkakataon na magbenta ng isang seguridad nang lugi upang mabawi ang iyong mga nadagdag at mapababa ang iyong singil sa buwis. Ang prosesong ito ay karaniwang tinutukoy bilang pag-aani ng buwis.
Malawak na Access
Noong nakaraan, ang direktang pag-index ay nahahadlangan ng kakulangan ng mga platform na handang suportahan ito. Ayon kay Cerulli Associates, “Ang direktang pag-index ay nakahanda na lumago sa taunang rate na higit sa 12% sa susunod na limang taon, mas mabilis kaysa sa tradisyonal na mga produktong pinansyal, gaya ng mutual funds, ETF at magkahiwalay na account."
Kamakailan, napansin ng mga asset manager at malalaking kumpanya tulad ng JPMorgan, BlackRock at Vanguard ang pagtaas ng kasikatan na ito. Bilang resulta, mas maraming platform ang gumagamit ng mga espesyal na kakayahan sa portfolio upang suportahan ang direktang pag-index.
Ang mga mamumuhunan ay maaari na ngayong mas madaling ituloy ang direktang pag-index bilang kanilang pangunahing paraan ng pamumuhunan nang walang mga downsides ng pinaghihigpitang fractional share purchasing at platform restraints.
Ang Ika-Line
Ang mga ETF ay maaaring magbigay sa iyo ng isang grupo ng mga securities upang gayahin ang isang index ngunit nagtataglay ng mga paghihigpit sa mga pagpipilian sa seguridad at timbang. Para sa higit na kakayahang umangkop, pag-customize at pangkalahatang kontrol ng iyong portfolio, ang direktang pag-index ay maaaring gumawa ng isang mahusay na karagdagan sa iyong diskarte sa pamumuhunan.
Mga Tip sa Pamumuhunan
A pinansiyal na tagapayo ay maaaring makatulong sa iyo na bumuo ng isang investment portfolio upang suportahan ang iyong pinansiyal na hinaharap. Ang paghahanap ng isang kwalipikadong tagapayo sa pananalapi ay hindi kailangang maging mahirap. ng SmartAsset libreng tool tumutugma sa iyo ng hanggang tatlong tagapayo sa pananalapi na naglilingkod sa iyong lugar, at maaari mong interbyuhin ang iyong mga tagapayo na tumutugma nang walang bayad upang magpasya kung alin ang tama para sa iyo. Kung handa ka nang humanap ng tagapayo na makakatulong sa iyong makamit ang iyong mga layunin sa pananalapi, mag-umpisa na ngayon.
Ang libreng calculator ng pamumuhunan ng SmartAsset makakatulong sa iyo na makita kung paano maaaring lumago ang iyong mga pamumuhunan sa paglipas ng panahon.
Credit ng larawan: ©iStock.com/ismagilov, ©iStock.com/PamelaJoeMcFarlane, ©iStock.com/designer491
Ang post Napakatagal, Mga ETF: Ang Direktang Pag-index ay Lahat ng Galit lumitaw ang unang sa SmartAsset Blog.
Pinagmulan: https://finance.yahoo.com/news/long-etfs-direct-indexing-rage-202641501.html