Ang JPMorgan ay nagsagawa ng una nitong live na blockchain-based na collateral settlement, na nakikipagsosyo sa BlackRock at Barclays. Gamit ang Ethereum-based na Onyx blockchain sa bangko kasama ang bagong ipinakilalang Tokenized Collateral Network (TCN), ang transaksyong ito ay nangangahulugan ng isang mahalagang hakbang patungkol sa asset tokenization.
Ginamit ng BlackRock ang TCN upang i-tokenize ang mga share sa isa sa mga pondo nito sa money market, na mabilis na inilipat sa Barclays bilang collateral para sa isang over-the-counter na derivatives na kalakalan. Ang kapansin-pansing pakikipagsapalaran na ito sa landscape ng tokenization ay hindi lamang binibigyang-diin ang umuusbong na synergy sa pagitan ng tradisyonal na pananalapi at teknolohiya ng blockchain ngunit ipinapakita din ang bilis at kahusayan na idinaragdag ng blockchain sa mga proseso ng paglilipat ng asset at pag-aayos.
Tokenization: Isang tuluy-tuloy na tulay sa pagitan ng mga tradisyonal na asset at digital na utility
Ang proseso ng tokenization ay naganap nang walang putol sa loob ng ilang minuto, na may direktang koneksyon na itinatag sa pagitan ng Transfer Agent ng pondo at TCN, ayon sa isang press release ng JPMorgan.
Ang pinabilis na paglipat na ito sa pagitan ng BlackRock at Barclays ay nabanggit bilang una para sa lahat ng kasangkot na partido, na minarkahan ang isang mahalagang punto kung saan ang mga bahagi sa money market funds (MMFs) ay ginagamit bilang collateral sa pagitan ng bilateral derivatives counterparts.
Bukod pa rito, ang inisyatiba na ito ay naghahayag ng mas mabilis, mas cost-effective na paraan ng pagtugon sa mga kinakailangan sa margin sa pamamagitan ng pag-post ng mga tokenized na bahagi ng MMF bilang collateral. Itinampok ni Tyrone Lobban, Head of Onyx Digital Assets ng JPMorgan, na ang paglulunsad ng TCN ay nagbibigay-daan na ngayon sa mga kliyente na makakuha ng karagdagang utility mula sa kanilang mga pamumuhunan sa MMF.
Ang pakikipagsapalaran na ito ay hindi lamang isang one-off na eksperimento ngunit isang makabuluhang hakbang tungo sa isang bagong paradigm sa pagpapatakbo. Kasunod ng internal test run nito ng TCN noong Mayo 2022, pinalawig na ngayon ng JPMorgan ang collateral settlement application nito na nakabatay sa blockchain sa iba pang mga tinitingalang kliyente, na may promising pipeline ng mga transaksyon sa hinaharap. Si Ed Bond, pinuno ng mga serbisyo sa pangangalakal sa JPMorgan, ay ibinahagi sa Bloomberg ang ambisyon ng bangko na mapadali ang halos agarang collateral na paggalaw, isang kapansin-pansing pagbabago mula sa kumbensyonal na proseso sa buong araw.
Ang mga adhikain ng TCN ay lumampas sa mga pondo ng money market. Tinitingnan din ng bagong pag-unlad ang pagsasama ng magkakaibang mga asset tulad ng equities at fixed income bilang collateral sa malapit na hinaharap. Ang tokenization ng asset ay hindi lamang pinaiikli ang takdang panahon ng transaksyon ngunit nilalampasan din ang masalimuot na tradisyonal na pag-convert ng asset at mga paraan ng paglilipat.
Ang pagkakatulad ay maaaring makuha sa paglaktaw sa hakbang ng pag-convert ng papel na pera sa mga barya para sa isang vending machine, kung saan ang mga token ay kumakatawan sa isang direkta, mas mabilis na paraan ng transaksyon.
Bilang karagdagan, ang sistema ng pagbabayad na nakabatay sa blockchain ng JPMorgan, ang JPM Coin, ay nagpapakita ng isa pang hakbang tungo sa pagsasama ng tradisyonal na pananalapi at teknolohiya ng blockchain. Nag-aalok ng pinahabang oras ng pagpapatakbo na lampas sa karaniwang mga operasyon sa pagbabangko at pinahusay na bilis, pinapadali ng JPM Coin ang mga kliyente sa pagsisimula ng mga pagbabayad bago pa man ang mga ito ay dapat bayaran, na kinakatawan ang real-time na transactional efficiency na hatid ng blockchain sa financial table.
Tulad ng ipinakita ng JPMorgan, BlackRock, at Barclays, ang kumbinasyon ng tradisyonal na mga asset sa pananalapi sa digital utility ng blockchain ay nagpinta ng isang magandang larawan ng digital na hinaharap ng pananalapi. Ang bagong pag-unlad ay nag-aalok ng isang sulyap sa pinabilis, mahusay na mga transaksyon at nagbabadya ng mas malawak na pagtanggap at pagsasama ng teknolohiya ng blockchain sa mga pangunahing operasyong pinansyal.
Pinagmulan: https://www.cryptopolitan.com/jpmorgan-executes-first-live-tokenized-settlement-with-blackrock-and-barclays/