Ang Justice Department ay nagsasabi sa mga banker na aminin ang kanilang mga maling gawain

Ang mga bangko at iba pang mga korporasyon na aktibong nag-uulat ng mga posibleng krimen ng empleyado sa gobyerno sa halip na maghintay na matuklasan ay makakakuha ng mas maluwag na mga termino, ayon sa isang opisyal ng Justice Department.

Kamakailan ay binago ng DOJ ang diskarte nito sa corporate criminal enforcement para himukin ang mga kumpanya na i-root out at ibunyag ang kanilang mga maling gawain, Marshall Miller, isang principal associate deputy attorney general, sinabi nitong Martes sa a kumperensya sa pagbabangko sa Maryland.

"Kapag nangyari ang maling pag-uugali, gusto naming umakyat ang mga kumpanya," Miller Sinabi ang mga abogado ng bangko at mga tagapamahala ng pagsunod na dumalo. "Kapag ginawa ng mga kumpanya, maaari nilang asahan na mas mahusay ang pamasahe sa isang malinaw at mahuhulaan na paraan."

Ang mga bangko, sa koneksyon ng trilyong dolyar ng mga daloy sa buong mundo araw-araw, ay may medyo mataas na pasanin para sa pagpapatupad ng anti-money laundering at iba pang legal at regulasyong kinakailangan.

Ngunit mayroon silang mahabang track record ng mga pagkabigo, kadalasan dahil sa mga walang prinsipyong empleyado o masamang gawi.

Ang industriya ay nagbayad ng higit sa $200 bilyon sa mga multa mula noong 2008 na krisis sa pananalapi, karamihan ay nakatali sa papel nito sa mortgage meltdown, ayon sa isang 2018 tally mula sa KBW. Ang mga mangangalakal at bangkero ay sinisisi din sa pagmamanipula ng mga benchmark na rate, pera at mahalagang mga merkado ng metal, pagnanakaw bilyon-bilyong dolyar mula sa mga umuunlad na bansa, at paglalaba ng pera para sa mga drug lord at diktador.

Ang karot na inilalantad ng mga opisyal ng Hustisya sa harap ng mundo ng korporasyon ay may kasamang pangako na ang mga kumpanyang agad na nag-uulat sa sarili ng maling pag-uugali ay hindi mapipilitang maglagay ng guilty plea, “absent aggravating factors,” sabi ni Miller. Maiiwasan din nila ang pagtatalaga ng mga in-house watchdog na tinatawag na mga monitor kung sila ay ganap na makikipagtulungan at mag-bootstrap ng mga internal na programa sa pagsunod, aniya.

Ang unang insentibo ay nagdadala ng dagdag na timbang para sa mga pinansyal na kumpanya dahil ang mga pagsusumamo ng nagkasala ay maaaring magdulot ng mga sakuna na isyu para sa mga lubos na kinokontrol na entity; maaari silang mawalan ng mga lisensya sa negosyo o kakayahang pamahalaan ang mga pondo ng kliyente maliban kung nakipag-usap sila sa mga regulasyong carveout.

"Ang mensahe na dapat marinig ng bawat korporasyon ay ang pinakamahusay na paraan upang maiwasan ang isang guilty plea - para sa ilang mga kumpanya, ang tanging paraan upang gawin ito - ay sa pamamagitan ng kaagad na pag-uulat sa sarili at pakikipagtulungan kapag natuklasan ang maling pag-uugali," sabi ni Miller.

Sa pangkalahatan, hinahangad ng mga opisyal na maiwasan ang hindi sinasadyang pag-trigger ng pagbagsak ng mga kumpanya na may mga aksyon sa pagpapatupad pagkatapos ng 2002 na akusasyon ng accounting firm na si Arthur Andersen humantong sa 28,000 na pagkawala ng trabaho.

Ngunit nangangahulugan iyon na sa nakalipas na dekada, karaniwang pumapasok ang mga bangko at iba pang kumpanya ipinagpaliban ang mga kasunduan sa pag-uusig o iba pang mga pagsasaayos, kasama ng mga multa, kapag nakita ang mga maling gawain. Halimbawa, JPMorgan Chase pumasok sa mga DPA para sa papel nito sa Bernie Madoff pyramid scheme at isang iskandalo sa pangangalakal ng mahahalagang metal, bukod sa iba pang mga sakuna.

Kahit na sa mga kaso kung saan ang mga problema ay hindi agad nahanap, ang Justice Department ay nagbibigay ng kredito para sa mga tagapamahala na nagboluntaryo ng impormasyon sa mga awtoridad, sabi ni Miller. Binanggit niya ang kamakailang paghatol ng Uberang dating punong opisyal ng seguridad para sa sagabal ng hustisya bilang isang halimbawa ng kanilang mga kasalukuyang pamamaraan.

"Nang sumakay ang bagong CEO ng Uber at nalaman ang pag-uugali ng CSO, nagpasya ang kumpanya na ibunyag ang lahat ng katotohanan tungkol sa insidente sa cyber at ang nakahahadlang na pag-uugali ng CSO sa gobyerno," sabi niya. Ang hakbang ay nagresulta sa isang ipinagpaliban na kasunduan sa pag-uusig.

Ang mga kumpanya ay titingnan din ng mabuti para sa paglikha ng mga programa sa kompensasyon na nagbibigay-daan para sa clawback ng mga bonus, aniya.

Ang pagbabago sa buong departamento sa diskarte nito ay dumating pagkatapos ng isang taon na pagsusuri ng mga proseso nito, sabi ni Miller.

Binuksan din ni Miller ang isang listahan ng kamakailang mga aksyon sa pagpapatupad na nauugnay sa cryptocurrency at ipinahiwatig na tinitingnan ng ahensya ang potensyal na pagmamanipula ng mga digital asset market. Ang kamakailang pagbagsak ng FTX ay humantong sa mga tanong tungkol sa kung ang founder na si Sam Bankman-Fried haharap sa kasong kriminal.

"Malapit na sinusubaybayan ng departamento ang matinding pagkasumpungin sa merkado ng mga digital na asset sa nakalipas na taon," aniya, idinagdag ang isang kilalang quote iniugnay sa Berkshire HathawayWarren Buffett ni Warren Buffett tungkol sa pagtuklas ng mga maling gawain o kalokohan na pagkuha ng panganib "kapag nawala ang tubig."

"Sa ngayon, ang sasabihin ko lang ay ang mga lumalangoy nang hubo't hubad ay maraming dapat alalahanin, dahil ang departamento ay nag-iingat," sabi ni Miller.

—Sa pag-uulat mula sa Dan Mangan ng CNBC