Walang tanong na ang transparency ay gumaganap ng isang mahalagang papel sa sektor ng cryptocurrency. Ang saligan ng desentralisasyon na pinapagana ng teknolohiya ng blockchain ay upang lumikha ng isang ecosystem na walang anumang sentral na namamahala na katawan. Ang mga hindi mapagkakatiwalaan at naa-access na mga solusyon ang pangunahing salik nito sa pagmamaneho. Noong 2022, ang industriya ay nayanig ng ilang malalaking cryptocurrency platform, at ang mga protocol ay naging insolvent dahil sa maling pamamahala ng mga pondo at iba pang mga ipinagbabawal na aktibidad. Ang isa sa mga platform na ito ay ang FTX, isang tanyag na crypto exchange na naging tanyag sa mga matatapang na kampanya sa marketing nito.
Ang palitan ng cryptocurrency ng FTX ay nakaranas ng biglaan at kapansin-pansing pagbagsak, nagsampa ng pagkabangkarote ilang araw lamang pagkatapos na maging isa sa pinakamalaki sa mundo. Ang sanhi ng pagkasira na ito ay nahayag sa isang balanse ng kapatid na kumpanya ng FTX, ang Alameda Research.
Ang balanse ay nagpahiwatig na ang Alameda ay gumawa ng malaking pamumuhunan sa mga token ng FTT, ang katutubong cryptocurrency ng FTX exchange. Nagdulot ito ng mga alalahanin ng potensyal na maling pamamahala ng mga pondo sa mga mamumuhunan, na humahantong sa isang malawakang pag-withdraw ng mga pondo at, sa huli, ang pagbagsak ng palitan.
Ang insidenteng ito ay nagsisilbing paalala ng kahalagahan ng transparency sa paghawak ng mga pondo ng user sa loob ng industriya ng cryptocurrency. Dahil dito, ang Binance, ang nangungunang cryptocurrency exchange, ay nagpasya na ipatupad ang isang patakaran ng regular na pag-publish ng mga proof-of-reserves na ulat, na may iba pang mga exchange platform sumusunod na suit. Ito ay nilayon upang matiyak na ang mga kliyente ay maaaring independiyenteng i-verify ang katayuan sa pananalapi ng palitan at matiyak ang kaligtasan ng kanilang mga pondo.
Ano ang Proof of Reserves?
Katibayan ng mga reserba ay paraan ng mga palitan ng cryptocurrency upang ipakita na mayroon silang mga kinakailangang pondo upang masakop ang lahat ng deposito ng customer. Ito ay isang mahalagang kadahilanan ng transparency at seguridad sa industriya ng cryptocurrency, dahil nakakatulong ito upang matiyak na ang mga pondo ng mga customer ay ligtas at ang palitan ay matatag sa pananalapi.
Sa pamamagitan ng pag-publish ng patunay ng mga reserba, ang isang palitan ay nagbibigay ng snapshot ng sitwasyong pinansyal nito at nagpapahintulot sa mga customer na i-verify ang solvency nito. Nakakatulong ito na bumuo ng tiwala sa pagitan ng exchange at ng mga customer nito at nakakatulong din na maiwasan ang panloloko o kawalan ng utang.
Mayroong iba't ibang paraan kung saan maaaring mag-publish ang isang exchange ng patunay ng mga reserba, gaya ng pagbibigay ng nilagdaang mensahe mula sa address ng wallet ng exchange o pagkakaroon ng isang independent auditor na magsagawa ng audit. Anuman ang paraan na ginamit, kritikal na ang palitan ay transparent tungkol sa mga reserba nito at ang mga customer ay maaaring independiyenteng i-verify ang impormasyong ibinigay.
Ang dalas ng patunay ng mga update sa reserba ay maaaring mag-iba depende sa proyekto o organisasyon. Maaaring i-update ng ilang proyekto ang kanilang patunay ng mga reserba araw-araw, habang ang iba ay maaaring i-update ang mga ito lingguhan o buwanan. Inirerekomenda na tingnan ang website o whitepaper ng proyekto para sa higit pang impormasyon sa partikular na dalas ng kanilang mga pag-update sa reserba.
Mga palitan ng Cryptocurrency na nag-publish ng patunay ng mga reserba
Ang Binance, isa sa mga nangungunang crypto exchange, ang unang nag-publish ng Proof of Reserves (PoR) nito kasunod ng pagbagsak ng FTX. Ang pag-audit ay nagbigay ng malinaw at malinaw na pagkakahati-hati ng nangungunang anim na asset mula sa 600 asset na hawak sa palitan. Kasama sa mga asset na ito ang Bitcoin, Ethereum, Binance Coin, Binance USD, Tether, at USD Coin. Ang Binance ay may halos $70 bilyon na halaga ng mga asset na nakaimbak sa cold storage.
Pangalawa sa linya ay ang Bitfinex, isa sa mga pinakalumang crypto exchange sa merkado, na nag-publish ng PoR nito noong Nobyembre 11. Iniulat ng exchange na mayroon itong $5.06 bilyon na halaga ng mga asset, na may $3.36 bilyon sa Bitcoin. Ang natitirang mga asset ay gaganapin sa Ethereum, USDT, at USDC at inimbak sa 135 malamig at mainit na mga address ng wallet. Inihayag din ng palitan ang mga plano upang buhayin ang Antani, ang open-source na solusyon sa pag-iingat nito, at patunay ng solvency.
Inilathala ng OKX ang Proof of Reserves nito noong Nobyembre 23. Nakasaad sa exchange na magpapatuloy itong mag-post ng mga regular na ulat ng PoR audit para sa mga user upang ma-verify ang katayuan ng kanilang mga hawak anumang oras. Iniulat ng pag-audit ng PoR na karamihan sa mga hawak nito ay mga stablecoin, kabilang ang USDT at USDC. Gayunpaman, ayon kay Defi Llama, isang aggregator para sa Decentralized Finance, ang palitan ay mayroong 91,000 Bitcoins. Ginagamit ng OKX ang diskarte sa Merkle Tree para sa pag-verify ng mga asset nito. Ang palitan ay nakalikha din ng a pahina ng patunay ng mga reserba kung saan maaaring i-audit ng mga user ang mga reserba upang matiyak na solvent ang mga ito.
Ang Huobi, isang crypto exchange na nakabase sa Seychelles, ay nag-publish ng PoR audit nito noong Nobyembre 12. Iniulat ng Defi Llama na ang trading platform ay mayroong 43,200 BTC, na nagkakahalaga ng humigit-kumulang $3.11 bilyon. Bilang karagdagan, ang exchange ay mayroon ding Ethereum, USDT, at TRX token. Ang platform ay nagtataglay din ng mga asset mula sa iba pang mga chain tulad ng Avalanche, Algorand, Solana, Polygon, EOS, at Litecoin; ang mga altcoin na ito ay bumubuo lamang ng isang maliit na bahagi ng kabuuang reserba.
Hindi tulad ng marami pang iba, ang Gate.io ang unang crypto exchange na nagbigay ng patunay ng pag-audit ng reserves. Noong 2020, nakipagsosyo ang exchange sa nangungunang US accounting firm na Armanino LLP para i-audit ang mga asset nito na nakareserba. Sa isang maikling ulat na inilathala ni Armanino, ang palitan ay mayroong 108 porsiyento ng BTC at 104 porsiyento ng ETH sa mga reserba nito noong Oktubre 19. Nangangahulugan ito na ang mga reserba ay lumampas sa mga deposito ng gumagamit, na isang positibong senyales. Kamakailan, na-prompt ng FTX, isinama ng Gate.io ang Merkle Trees sa PoR nito at ginawang pampubliko ang source code sa GitHub para sa iba pang mga palitan upang makinabang sa kanilang pag-unlad.
Ang Kraken ay isa pang patunay sa pag-publish ng crypto exchange ng mga reserbang audit bago ang konsepto ay dinala sa limelight ng Binance. Tulad ng Gate.io, nakipagsosyo ang Kraken sa Armanino LLP at inilabas ang pangalawang patunay ng reserba nito noong Pebrero 2022.
Malinaw na habang ang ilang mga palitan ay nagsasagawa na ng patunay ng reserbang pag-audit bago ang FTX saga, ang iba ay nagpasya na sumakay upang maiwasan ang mga katulad na kahihinatnan.
Konklusyon
Ang kamakailang pagbagsak ng FTX ay humantong sa pagtaas ng presyon sa mga regulator ng US upang matiyak na ang mga crypto firm at palitan ay sumusunod sa mga batas sa proteksyon ng mamumuhunan. Kahit na ang pag-audit ay hindi nagbubunyag ng anumang mga detalye tungkol sa mga nakatagong pananagutan na maaaring mayroon ang isang palitan, ang PoR ay nakikita pa rin bilang isang positibong pagbabago na nangangako para sa mga user at mamumuhunan. Habang umuunlad ang teknolohiya, maaari itong maging mas sikat at mag-alok ng kumpletong transparency.
Ang mga mamumuhunan ay maingat na ngayon tungkol sa paglalagay ng kanilang mga pondo sa mga palitan, lalo na pagkatapos ng FTX meltdown. Kung matutupad ng PoR ang pangako nito at makamit ang mga layunin nito ay kaduda-dudang sa kapaligirang ito.
* Ang impormasyon sa artikulong ito at ang mga link na ibinigay ay para sa pangkalahatang layunin ng impormasyon lamang at hindi dapat bumubuo ng anumang payo sa pananalapi o pamumuhunan. Pinapayuhan ka namin na gawin ang iyong sariling pananaliksik o kumunsulta sa isang propesyonal bago gumawa ng mga desisyon sa pananalapi. Mangyaring tanggapin na hindi kami mananagot para sa anumang pagkawala na dulot ng anumang impormasyon na nasa website na ito.
Pinagmulan: https://coindoo.com/cryptocurrency-exchanges-proof-of-reserves/