Nag-aalok ang Bagong Fintech ng Rare Pink Diamond Sa Mga Retail Investor Sa halagang $200 Bawat Share

Ang mga diamante ay magpakailanman–maliban kung bibili ka ng isang bahagi ng isa at ibenta ito para kumita. Nag-aalok ang mga Fintech investing platform ng mga fractionalized na bahagi sa lahat ng bagay mula sa mga comic book hanggang sa Picasso painting, at ang isang bagong startup ay nagdaragdag na ngayon ng isa pang asset sa mix sa pamamagitan ng pagsecurity ng mga bihirang diamante at hiyas, kahit na ang mga bayarin ay maaaring maging matarik para sa mga retail trader.

Inilunsad ng Luxus noong Miyerkules at planong magbenta ng 2,000 shares ng unang piraso nito, isang pink na Argyle diamond na nagkakahalaga ng $400,000, sa halagang $200 bawat isa, habang nakabinbin ang pag-apruba ng SEC ngayong buwan. Itinatag ng dating Blackstone managing director na si Dana Auslander at Gretchen Gunlocke Fenton, isang dating accessories editor sa Vogue and Glamour at public relations executive sa Chanel, ang Luxus ang unang platform ng fintech na dalubhasa sa pagbebenta ng mga bahagi ng mahahalagang hiyas at alahas.

Si Auslander ay gumugol ng pitong taon sa Blackstone bago umalis noong 2008 upang pangasiwaan ang mga relasyon sa marketing at mamumuhunan sa Harbinger Capital Partners, ang hedge fund ni Philip Falcone, na lumiit mula $26 bilyon hanggang mas mababa sa $10 bilyon ang mga asset sa panahon ng Great Recession. Sa huling dekada, pinayuhan niya ang iba pang mga pondo ng hedge, nangolekta ng mga alahas at nakipag-socialize sa Upper East Side ng Manhattan, kung saan nakipagkaibigan siya sa kanyang cofounder na si Gunlocke Fenton. Ang duo ay nakalikom ng $2.5 milyon sa pre-seed money mula sa mga mamumuhunan kabilang ang designer na si Veronica Beard at ang mga dating kasamahan sa Blackstone ng Auslander, at nangakong simulan ang Luxus noong nakaraang tag-araw.

"Mukhang talagang malinaw na puwang na kailangang punan, at walang sinuman ang talagang gumagawa nito," sabi ni Auslander, ang CEO ng startup. “Naniniwala kami na may napakalaking demand mula sa mga retail investor, dahil nakikitungo kami sa mga bagay na likas na yaman. Ang mga ito ay isang kalakal, sila ay isang luxury asset at sila ay mga collectible.”

Nakipagsosyo ang Luxus sa alahero ng New York na si Fred Leighton upang makuha ang 0.54 carat na brilyante na minar mula sa Argyle Mine sa Western Australia, na gumawa ng higit sa 90% ng supply sa mundo ng mga pink na diamante bago ito nagsara noong 2020. Ipinapakita ng data mula sa brokerage firm na Australian Diamond Portfolio na ang klase nito ng "fancy vivid" na mga pink na diamante ay pinahahalagahan sa halaga ng higit sa limang beses mula 2005 hanggang 2020, o 11.5% na pinagsama-sama taun-taon, na higit sa pagganap ng S&P 500 na 7.3% na taunang nakuha sa span na iyon.

Ang mga mamumuhunan na humahabol sa mataas na kita na iyon ay kailangang magsakripisyo sa pagkatubig at mga bayarin kumpara sa mga simpleng stock trade. Hahawakan ng Luxus ang hiyas nang hindi bababa sa isang taon, at inaasahan ng Auslander na ibenta ang karamihan sa mga asset sa loob ng 18 buwan hanggang tatlong taon pagkatapos magsara ang isang alok. Ang mga shareholder ay magbabayad ng mga bayarin sa pamamahala sa Argyle diamond na 0.75%. Kapag naibenta na ang brilyante, magbabayad ang mga mamumuhunan ng performance fee na 20% sa anumang kita na lumampas sa 8% annualized gain, ayon sa nag-aalok ng prospektus.

Ang modelong nakabatay sa transaksyon ay katulad ng fractionalized art investing platform na Masterworks, na nakakuha ng $1 bilyong valuation noong Oktubre at nagbebenta ng mga bahagi ng mga iconic na gawa ng sining, na naniningil ng 1.5% management fee at 20% na performance fee sa lahat ng kita. Ang isa pang startup na tinatawag na Rally ay nagpapahintulot din sa mga mamumuhunan na bumili ng mga bahagi ng mga collectible tulad ng mga vintage sports trading card, comic book, sneakers na nilagdaan ni Michael Jordan o isang 1980s Lamborghini. Ang Rally ay hindi naniningil ng mga bayarin sa mga mamumuhunan, ngunit kumikita ito sa pamamagitan ng pagsingil ng bayad sa listahan sa orihinal na may-ari ng mga asset nito.

Kaya, bakit ang sinumang retail na mamumuhunan ay bibili ng mga bahagi ng isang collectible na hindi nila pisikal na pagmamay-ari? Sinabi ni Auslander na mayroong emosyonal na koneksyon na nararamdaman ng mga indibidwal sa mga nakolektang asset–dagdag pa, ang potensyal para sa return on investment.

“Noong natuklasan ko na Reg. Ang isang [isang probisyon ng regulasyon na nagpapagaan sa mga kinakailangan sa pagsisiwalat para sa ilang partikular na seguridad] ay magagamit para sa real estate at para sa mga baseball card at sneaker, sinabi ko bakit hindi gawin ito para sa mga mahalagang hiyas at alahas?" sabi niya. "Mayroon akong isang mahusay na personal na pagmamahal para sa klase ng asset na ito. Ang aspeto ng isang emosyonal na pamumuhunan ay napaka, napakalinaw sa akin, dahil sa tingin ko ito ay magiging sa maraming kababaihan.