Idinemanda ng Attorney General ng NY si Alex Mashinsky: sa bilang ng mga Mapanlinlang na Mamumuhunan

• Ang Celsius ay nakakuha ng traksyon sa panahon ng pandemya, na nangangako ng madaling pautang at mataas na interes. 
• Inakusahan si Alex na nagpatuloy sa mga promosyon sa kabila ng pag-alam sa estado ng Celsius. 
• Noong Nobyembre 2022, mayroon silang $9 bilyon na pananagutan, kabilang ang $4.3 bilyong utang. 

Isa pang problema para sa bankrupt na crypto lending company na Celsius, dahil ang abogado ng New York ay nagdemanda sa tagapagtatag nito na si Alex Mashinsky, kung saan inangkin niya na niloko niya ang mga mamumuhunan sa bilyun-bilyong dolyar sa digital currency habang itinago niya ang bagsak na kalusugan ng platform ng pagpapautang. 

Patuloy na isinusulong ni Alex ang Celsius bilang isang mas ligtas na alternatibo sa mga bangko dahil nagbabayad ito ng mataas na interes na hanggang 17% sa mga deposito, habang nagtatago ng milyun-milyong dolyar na halaga ng pagkalugi sa kanilang mga peligrosong pamumuhunan, ayon sa reklamong inihain ni Attorney General Letitia James noong Huwebes . 

Ang demanda ng sibil ay humiling na ipagbawal si Alex sa paggawa ng anumang negosyo sa New York, at pinabayaran siya ng mga pinsala dahil sa paglabag sa mga batas, kabilang ang Martin Act ng estado, na nagbigay-daan kay James ng mas malawak na kapangyarihan sa paghabol sa mga kaso ng pandaraya sa securities. 

"Nangako si Alex Mashinsky na akayin ang mga namumuhunan sa kalayaan sa pananalapi ngunit humantong sila sa isang landas ng pagkasira ng pananalapi. Ang paggawa ng mga maling at walang katibayan na mga pangako at mga mapanlinlang na mamumuhunan ay labag sa batas." Sabi ni James sa isang pahayag.

Ni Alex o ang kanyang mga abogado ay hindi kaagad tumugon sa mga kahilingan para sa komento. Si Celsius ay hindi isang akusado sa kaso na inihain sa isang korte ng estado sa Manhattan. 

Ang Celsius ay nakakuha ng napakalaking katanyagan sa panahon ng pandemya dahil nangako ito ng madaling pag-access sa pautang at mas mataas na rate ng interes sa mga deposito. Nagpatuloy sila sa pagpapahiram ng mga token sa maraming institusyonal na mamumuhunan sa pag-asang makakuha ng tubo mula sa pagkakaiba. Ngunit nakalulungkot, ang modelo ng negosyo na ito ay napatunayang hindi epektibo noong 2022 dahil sa isang selloff sa mga merkado ng cryptocurrency. 

Ang demanda na ito ay itinuturing na mahalaga sa pagtugon sa mga peligrosong gawi sa crypto ng gobyerno. 

Ang isang associate dean sa Vanderbilt Law School sa Nashville, Tennessee, Yesha Yadav, ay nararamdaman na ang kawalan ng isang komprehensibong pederal na balangkas para sa crypto regulation ay nagpapahintulot kay James na maging agresibo sa kasong ito, na higit pang nagsasabi na:

"Ang demanda ni James ay nagdaragdag sa kadahilanan ng takot na kinakaharap ng industriya, kung saan ang pera ay napakahigpit at ang kapasidad na makatanggap ng malalaking multa ay magiging mas limitado." 

Naghain si Celsius para sa Kabanata 11 na bangkarota noong Hulyo 13, 2022; noong panahong iyon, sila ay $1.9 bilyon sa depisit ayon sa mga balanse. Nagtapos ang kumpanya noong Nobyembre 2022 na may mga pananagutan na $9 bilyon, kabilang ang $4.3 bilyon dagdag, na utang nila sa mga customer. 

Sinabi ni James na nagpatuloy ang panlilinlang na ito mula 2018 hanggang 2022 hanggang sa i-freeze ng kumpanya ang mga deposito, na naging biktima ng higit sa 26,000 New Yorkers ng financial trick na ito. 

Si Alex Mashinsky ay ipinanganak sa Ukraine at nang maglaon ay lumipat sa Israel, at bago simulan ang Celsius noong 2017, nagkaroon siya ng sapat na karanasan sa pagsisimula ng maraming negosyo. Ang mga pagsisikap na pang-promosyon ng mga empleyado sa likod ng Celsius ay nakatulong sa kanila na makakuha ng $20 bilyon ng mga digital na asset, ngunit nagsimula silang magkaroon ng mga problema sa paghahatid ng mga ipinangakong pagbabalik, at pagkatapos ay lumipat sila sa mas mapanganib na tubig. 

Very vocal si Alex hinggil sa pagwawalang-bahala sa FUD at ibinasura ang lahat ng mga kritisismo ilang linggo bago nila pinigilan ang mga transaksyon. 

Si Nancy J. Allen ay isang mahilig sa crypto at naniniwala na ang mga cryptocurrencies ay nagbibigay inspirasyon sa mga tao na maging sarili nilang mga bangko at tumabi sa mga tradisyunal na monetary exchange system. Naiintriga rin siya sa teknolohiya ng blockchain at sa paggana nito.

Pinakabagong mga post ni Nancy J. Allen (tingnan lahat)