Hinihiling ng OCC ang Anchorage Digital na linisin ang programa ng AML

Ang pambansang regulator ng bangko ng US ay hindi nasisiyahan sa programang know-your-customer (KYC) ng Anchorage Digital.

Noong Abril 21, naglabas ang Office of the Comptroller of the Currency (OCC) ng utos ng pahintulot, na binanggit ang tinatawag nitong mahinang pagsunod ng Anchorage Digital sa mga probisyon ng KYC at anti-money laundering. Ang kautusan ay nag-aatas sa Anchorage na huminto at huminto sa mga kagawiang iyon at sa halip ay magsagawa ng pagbabago at ilang mga bagong hire. 

"Pinapanatili ng OCC ang lahat ng mga bangkong naka-charter sa bansa sa parehong matataas na pamantayan, nakikibahagi man sila sa mga tradisyonal o nobela na aktibidad," sabi ni acting comptroller ng currency na si Michael J. Hsu. "Kapag kulang ang mga institusyon, kikilos kami at papanagutin namin sila para matiyak ang pagsunod sa mga pederal na batas at regulasyon."

Ang utos ay nag-aatas sa Anchorage na maglagay ng bank secrecy officer upang mamuno sa pagsunod nito sa Bank Secrecy Act, ang backbone ng mga programa ng AML at KYC sa US. Ipinag-uutos din nito ang paglikha ng compliance committee ng hindi bababa sa tatlong miyembro at pagrepaso sa mga kasalukuyang kliyenteng may mataas na panganib. 

Kunin ang Iyong Crypto Daily Brief

Inihahatid araw-araw, diretso sa iyong inbox.

Karaniwang nangangahulugan ang isang utos ng pahintulot na ang parehong partido ⁠— sa kasong ito, ang OCC at Anchorage Digital ⁠— ay umabot sa isang kasunduan sa mga hakbang pasulong. Alinsunod sa utos, ang Anchorage ay "nagsimula ng pagwawasto ng aksyon at nakatuon sa paggawa ng lahat ng kinakailangan at naaangkop na mga hakbang upang malutas ang mga pagkukulang na tinukoy ng OCC."

Sa isang pahayag na ibinahagi sa The Block, sinabi ni Anchorage: "Ang mga natuklasan na ibinahagi kamakailan ng OCC ay sumasalamin sa mga lugar para sa pagpapabuti na tinukoy ng OCC noong 2021 sa kapasidad ng pangangasiwa nito."

Ang Anchorage ay nagpatakbo sa ilalim ng isang conditional national bank charter mula sa OCC mula noong unang bahagi ng Enero, na inisyu sa ilalim ni Brian Brooks, na sa panahong iyon ay gumaganap na tagakontrol ng pera. Ang katangian ng charter na iyon ay nangangahulugan na ang Anchorage ay gumagana sa ilalim ng isang uri ng probationary status. Mula noong kinuha ni Michael Hsu ang posisyon ang OCC ay hindi na nag-isyu ng anumang mga naturang charter. 

Update: 4/21/2022 17:10 EST: Ang artikulong ito ay na-update upang isama ang komento mula sa Anchorage Digital na natanggap pagkatapos ng paunang publikasyon, pati na rin upang tukuyin na ang OCC ay nagbigay ng utos ng pahintulot sa halip na isang cease and desist order.