Isang lalaking surfer na tumatawid sa isang malaking alon.
makulit
Tingnan mo, alam kong nakakadismaya itong inflation-packed market. Ngunit sa kabila ng walang katapusang doomsaying mula sa mga pundits, may magandang balita: kung namumuhunan ka para sa kita at may mahabang panahon, may ilang malalaking dibidendo (ang sinasabi ko ay 10%+ na magbubunga) na naghihintay sa atin sa mga closed-end na pondo (CEFs).
Sa isang segundo, sumisid tayo sa tatlong ganoong mga pondong naipon ko sa isang mababang drama na “mini-portfolio” na nagbubunga ng hilaga ng 10%.
Maaari naming pasalamatan ang selloff para sa pagkakataong ito: kapag bumaba ang mga presyo ng stock (at CEF), tumataas ang mga ani. At ang aming mga diskwento sa CEF sa net asset value (NAV, o ang per-share na halaga ng portfolio ng isang CEF) ay bumaba sa mga antas ng bargain.
Walang kakulangan ng mga oversold na pondo sa market na ito. Ngayon gusto kong ipakita sa iyo ang tatlong CEF na nagbibigay sa amin ng koleksyon ng mga stock, real estate, at mga bono na may mataas na ani sa mga kaakit-akit na presyo.
Ang tatlong pondong ito ay nagbubunga ng 11.8%, sa karaniwan, at may mahabang kasaysayan ng paghahatid ng kita sa mga shareholder. Tandaan na ang 11.8% na ani ay nangangahulugan ng $1,180 sa taunang kita para sa bawat $10,000 na namuhunan, habang ang 1.4% na nagbubunga ng S&P 500 ay makakakuha ka lamang ng $140 kada taon sa iyong $10k.
CEF #1: Isang Diversified Bond CEF na May Double-Digit na Yield
Ang Allspring Multi-Securities Income Fund (ERC) ay isang 11.5% na nagbibigay ng CEF na maganda ang posisyon para sa merkado ngayon. Ang overdone drop ng pondo sa taong ito (ito ay bumaba ng humigit-kumulang 25% mula noong Enero sa pagsulat na ito) ay nagkakahalaga ng isang pagtingin ngayon.
Sa huling anim na buwan, ibinenta ng mga mamumuhunan ang ERC nang higit pa kaysa sa pangunahing warrant nito, na nagreresulta sa isang pambihirang diskwento para sa pondo ng bono na ito na nakatuon sa kita.
Isaalang-alang na sinimulan ng ERC ang taon sa 5.8% na premium sa NAV, at ngayon ay nakikipagkalakalan ito sa 4.6% na diskwento, ibig sabihin ay nakukuha mo ang mga bono ng pondo sa halos 95 sentimo sa dolyar.
Nangangahulugan iyon na maaari kang bumili ng ERC ngayon at kolektahin ang mayamang 11.5% na dibidendo nito habang hinihintay mong bumalik ang premium na iyon habang ang merkado ay muling naghahanda para sa malamang na pagbagal ng Fed sa mga pagtaas ng rate sa huling bahagi ng 2022 (at potensyal na rate mga pagbawas sa susunod na dalawang taon).
Ano ang hawak ng ERC? Isang sari-sari na halo ng mga bono ng gobyerno mula sa buong mundo, na sinamahan ng ilang matatag na corporate bond na nasobrahan sa pagbebenta sa kaguluhang ito. Ngayong nagpresyo na ang merkado sa isang mas agresibong landas ng pagtaas ng rate mula sa Fed, mas kaakit-akit ang malaking diskwento at ani ng ERC.
CEF #2: Maging Landlord at Pocket 13% Dividends
Susunod up ang Brookfield Real Assets Income Fund (RA), na sulit ding tingnan ngayon, dahil ito ay napakalaking oversold at para sa abot-langit na 13% na ani nito. Ang pagbabayad na iyon ay sinusuportahan ng portfolio ng RA ng real estate, enerhiya at mga kumpanya sa imprastraktura, na pinagsama ang sariling libu-libong real asset (kaya ang pangalan) sa buong bansa. Nangangahulugan iyon kung ang isang kumpanya o sektor ay nahihirapan, ang portfolio ng pondong ito ay sapat na matatag upang mahawakan ito.
Kahit na bumagsak ang RA sa taong ito (kasama ang lahat ng iba pa), napapanatili nito ang halaga nito sa pangkalahatan sa buong pandemya at nauuna ito sa S&P 500, partikular sa taong ito—isang tanda ng "kamag-anak na lakas" na gusto kong makita kapag bumili ako ng CEFs.
Mahusay ang pagganap ng RA dahil hawak nito ang mga asset ng enerhiya, mga utility at mga kumpanya sa imprastraktura na nakapagsingil ng mas mataas na presyo dahil tumaas ang inflation. Kabilang sa mga nangungunang hawak ang mga pipeline operator tulad ng Enbridge
Ang isang bagay na kailangan nating tandaan sa RA ay ang pakikipagkalakalan nito sa 10.9% na premium sa NAV ngayon. Iyan ay tama sa paligid kung saan ang premium nito ay naging buong taon, kaya hindi ko inaasahan ang anumang malaking pagbaba, dahil ang mas mataas na inflation ay patuloy na nagpapalakas sa presyo ng pagbabahagi ng RA. Ngunit gugustuhin mong panatilihin ang isang ito sa isang mas maikling tali at maging handa na ibenta kung ang premium ay bumaba nang malaki.
Samantala, mahusay kang nabayaran para sa panganib ng 13% na dibidendo ng RA, na naging matatag mula noong ilunsad ito noong huling bahagi ng 2016.
CEF #3: Malaking Dividend Mula sa Stout US Blue Chip Stocks
Panghuli, para sa mga blue chip stock, tingnan natin ang Liberty All-Star Equity Fund (USA), na may hawak ng ilan sa pinakamahalagang kumpanya sa ekonomiya ng US, tulad ng Birago
Dagdag pa, maaari nating makuha ang mga kumpanyang ito na may 10.9% na dibidendo na tumaas sa nakalipas na dekada.
Bukod dito, ang USA ay may pangmatagalang track record na hinihiling namin kapag bumili kami ng pondo sa isang market na tulad nito, na na-demolish ang S&P 500 mula noong subprime-mortgage crisis.
Sa mga tuntunin ng pagpapahalaga, ang isang ito ay nakikipagkalakalan sa isang bagay na "discount in disguise," sa isang 2.5% na premium na talagang mas mababa sa 5% na premium, sa karaniwan, kung saan ito nakipagkalakalan sa nakaraang taon. At noong Abril, ang premium ng USA ay nasa 10%.
Pagsama-samahin ang tatlong pondong ito at mayroon kang double-digit na yielding portfolio na makakatulong sa iyong makaligtas sa kaguluhan sa merkado, salamat sa mataas na 11.8% na average na ani nito, habang pinoposisyon ka rin para sa upside kapag bumawi ang mga market—gaya ng lagi nilang ginagawa.
Si Michael Foster ay ang Lead Research Analyst para sa Pag-ambag sa Pag-browse. Para sa higit na mahusay na mga ideya sa kita, mag-click dito para sa aming pinakabagong ulatHindi Masusukat na Kita: 5 Mga Pondong Bargain na may Ligtas na 8.4% Dividend."
Pagbubunyag: wala
Pinagmulan: https://www.forbes.com/sites/michaelfoster/2022/06/21/ride-out-the-crash-with-these-118-dividends/