Topline
Magbabayad si Charles Schwab ng halos $200 milyon pagkatapos makita ng isang pagsisiyasat ng Securities and Exchange Commission ang mga serbisyong "robo-advisory" nito na nagpayo sa mga kliyente na mamuhunan nang hindi maganda at hindi sapat na binalaan ang mga kliyente ng mga nakatagong bayarin, ang SEC anunsyado Lunes.
Magbabayad si Charles Schwab ng halos $200 milyon kasunod ng pagsisiyasat ng SEC sa mga robo-advisory services nito.
Getty Images
key Katotohanan
Ang SEC sinabi tatlong Schwab investment subsidiaries, gamit ang Schwab Intelligent Portfolios robo-advisor ng kumpanya, ang naglaan ng mga asset ng kliyente sa mga cash investment sa paraang alam ng kumpanya na "magdudulot ng mas kaunting pera sa mga kliyente kahit na tumanggap sa parehong halaga ng panganib" sa pagitan ng Marso 2015 at Nobyembre 2018.
Kinuha naman ng Schwab ang dagdag na pera at gumawa ng dagdag na kita sa pamamagitan ng pagpapahiram nito sa pamamagitan ng kaakibat nitong bangko, diumano ng SEC.
Schwab "ni hindi umamin o tinatanggihan ang mga paratang," sabi ng kumpanya sa isang pahayag Ipinagtatanggol ng Lunes ang mga produkto nitong robo-advisor.
Ang kumpanya ay magbabayad ng $186.5 milyon—$135 milyon na sibil na multa at $52 milyon sa disgorgement at prejudgment na pagbabayad ng interes—sa mga napinsalang kliyente.
Croteal Quote
"Malubha ang pag-uugali ni Schwab at ang aksyon ngayon ay nagpapadala ng isang malinaw na mensahe sa mga tagapayo na kailangan nilang maging transparent sa mga kliyente tungkol sa mga nakatagong bayarin at kung paano nakakaapekto ang mga bayarin sa pagbabalik ng mga kliyente," sabi ni Gurbir Grewal, direktor ng Dibisyon ng Pagpapatupad ng SEC, sa isang pahayag.
Tangent
Ang mga bahagi ng Schwab ay bumagsak ng 2.7% sa kalakalan sa Lunes, malapit na kasunod ng isang mas malawak na pagbebenta sa merkado at malamang na hindi naapektuhan ng payout, bilang kumpanya iniulat isang halos $200 milyon na singil sa ikalawang quarter ng 2021 na nauugnay sa pagsisiyasat ng SEC.
Malaking Numero
33.6 milyon. Ganyan karaming aktibong brokerage account ang pinamahalaan ni Charles Schwab sa pagtatapos ng unang quarter ng 2022, ayon sa pinakabagong SEC ng kumpanya pag-file noong Abril, na may kabuuang $7.86 trilyon sa mga asset ng kliyente.
Karagdagang Reading
Ang $200 Milyong Singil ni Schwab ay Naglalagay ng Pagsusuri sa Robo-Advising (Bloomberg)
Pinagmulan: https://www.forbes.com/sites/dereksaul/2022/06/13/schwab-will-pay-187-million-to-settle-claims-it-misled-clients/