Dapat Ka Bang Magtapon ng mga Stock Dahil sa Inflation?

Key Takeaways

• Habang tumataas ang inflation, ang Fed ay tutugon sa pamamagitan ng pagtaas ng mga rate ng interes. Ang resulta ay ang pagkasumpungin ng merkado at paglalaglag ng stock.
• Nakatutukso na magtapon ng mga stock para ma-liquidate ang iyong mga asset sa mga panahon ng kawalan ng katiyakan.
• Hindi lahat ng kumpanya ay pantay na naapektuhan ng mataas na inflation, mahalagang ayusin ang iyong portfolio bago itapon ang iyong mga stock.

Sa pagtaas ng inflation noong 2022, na umabot sa pinakamataas na 40-taon nitong nakaraang Hunyo, nasimulan na nating makita ang mga kahihinatnan na makikita sa lahat ng binibili natin sa pagkasumpungin sa stock market. Ang kahapon ay isang magandang halimbawa ng pagkasumpungin na iyon. Maraming mamumuhunan ang nagbenta ng kanilang mga bahagi sa buong taon dahil sa takot sa gitna ng kawalan ng katiyakan sa merkado. Ang mga bulong ng mas mahabang panahon ng inflation na humahantong sa isang posibleng pinalawig na pag-urong ay tumataas sa mga tuntunin ng dami at bilis.

Kailan tumataas ang inflation, ang mga mamumuhunan ay nagsimulang maglalaglag ng mga stock habang ang gulat ay tumama sa stock market. Habang sinusubukan ng Federal Reserve na kontrolin ang inflation sa pamamagitan ng pagtaas ng mga rate ng interes, ang mga kahihinatnan ay nararamdaman sa stock market, kung saan ang pagkasumpungin ay humahantong sa panic selling. Hindi maikakaila na nakakatakot ang inflation. Kailangan mong panoorin ang mga presyo ng lahat ng bagay na tumataas sa paligid mo habang lumiliit ang iyong puhunan. Ito ang mahalagang dahilan kung bakit nagiging karaniwan ang ideya ng paglalaglag ng mga stock sa panahon ng mataas na inflation.

Isasaalang-alang namin ang ideya ng pagtatambak ng mga stock dahil sa inflation, at tumuon sa kung ano ang kailangan mong malaman upang hindi ka mawalan ng pinaghirapang pera at makalimutan ang mga pagbabalik sa hinaharap.

Bakit ang mga tao ay nagtatapon ng mga stock sa oras na tulad nito?

Habang papalapit tayo sa isang opisyal na pag-urong, maraming mamumuhunan ang kinakabahan tungkol sa stock market. Marahil ang pinakamahalagang dahilan ay ang mataas ang inflation ay humahantong sa stock market pagkasumpungin. Sa ganitong pagkasumpungin, karaniwan nang makita ang mga mamumuhunan na nataranta at nili-liquidate ang kanilang mga asset, na nagbebenta ng mga stock nang lugi.

Kaya bakit eksakto ang mga tao na nagtatapon ng mga stock dahil sa mataas na inflation?

Bumagal ang ekonomiya

Bumababa ang iyong purchasing power kapag tumaas ang presyo ng mga produkto at serbisyo. Bumagal ang ekonomiya sa pangkalahatan habang naghihintay ang mga tao na bumalik sa katatagan. Kapag nangyari iyon, ang pagbabahagi ng mga kumpanya sa stock market ay nagsisimulang bumagsak. Samakatuwid, maraming mga mamumuhunan ang nagsimulang mag-dumping ng kanilang mga pagbabahagi dahil ang mga ito ay hindi gaanong mahalaga kaysa dati.

Ang pagtaas ng interes ay nagdudulot ng pagkasumpungin

Habang nagsisimulang tumaas ang inflation, ang Fed ay nagsimulang kumilos sa pamamagitan ng pagtataas ng mga rate ng interes upang makontrol ang inflation. Ang kinahinatnan ay ang paghiram ng pera ay mas mahal, kaya ang labis na kapital ay tinanggal sa merkado. Kapag tumaas ang mga rate ng interes, maraming kumpanya ang nahihirapan dahil gumagamit sila ng utang bilang leverage at tumataas din ang mga pagbabayad ng interes sa kanilang utang. Mararamdaman ng mga regular na tao ang mga epekto ng mas mataas na mga rate ng interes habang nagiging mas mahal ang humiram ng pera upang makabili ng bahay, bagong sasakyan, o kahit na ang pinakabagong teknolohiya.

Hindi gusto ng mga mamumuhunan ang kawalan ng katiyakan

Hindi natin maaaring maliitin ang katotohanan na karamihan sa mga tao ay hindi nagugustuhan ang kawalan ng katiyakan na dulot ng pag-urong, na kadalasang na-trigger kapag nilalabanan ng Fed ang mataas na inflation at ang buong ekonomiya ay may downtown. Sa kasamaang-palad, kami ay pinalayaw sa isang bull run at solidong mga nadagdag mula noong Marso ng 2009 sa ilalim ng mahusay na pag-urong. Maraming mamumuhunan ang nagpapasya na mag-cash out sa mga palatandaan ng ating kasalukuyang kaguluhan sa ekonomiya.

Ang pera ay hari, ayon sa ilan

Ang pagbabalik ng iyong punong-guro ay nagiging mas mahalaga sa ilang tao kaysa sa pagbabalik sa iyong prinsipyo. Wala nang mas masahol pa kaysa sa panonood na bumaba ang halaga ng iyong portfolio ng pamumuhunan habang iniisip mo kung magagawa mo bang mabawi ang iyong mga pananalapi. Para sa risk-averse na mga tao o panandaliang mamumuhunan, ang cash ay maaaring maging pangunahing hawak sa iyong portfolio.

Dahil sa inflation, tumaas ang presyo ng lahat

Ang mataas na inflation ay nangangahulugan na ang lahat ay mas mahal ngayon. Tumataas ang halaga ng pamumuhay, kaya maaaring simulan ng mga tao ang pagtatapon ng kanilang mga stock upang ma-access ang kanilang pera. Mahirap para sa karamihan sa atin na magpasya kung paano labanan ang tumaas na gastos ng lahat. Napakaraming mamumuhunan ang nagpasya na likidahin ang kanilang mga ari-arian.

Mayroong mas mahusay na pamumuhunan kapag mataas ang inflation

Ang pagbabalik ng stock market ay hindi mukhang kahanga-hanga kapag ang inflation ay higit sa 8%. Nangangahulugan ito na kung hindi ka man lang kumikita ng 8% sa iyong pera, hindi ka nakakasabay. Ang mga mamumuhunan ay maghahanap ng mas mahusay na paraan upang mamuhunan ng kanilang pera upang hindi ito maramdaman na hindi sila gumagawa ng matalinong mga hakbang sa pananalapi. Ang resulta ay ang ilang mga tao ay nagtatapon ng mga stock pabor sa iba pang mga pamumuhunan (mula sa ginto hanggang sa real estate).

Bumagal ang paglago ng negosyo

Ang mga pamumuhunan sa negosyo ay nagiging mas mahal kapag ang Fed ay nagtaas ng mga rate upang labanan ang inflation. Kapag nangyari ito, dapat itigil ng mga negosyo ang mga pangunahing proyekto habang nahihirapan sila sa pagpopondo. Gagawin nitong hindi gaanong kaakit-akit ang ilang mga stock, kaya maaaring magsimulang magbenta ng mga stock ang mga mamumuhunan kung sa palagay nila ay hindi lalago ang kumpanya gaya ng inaasahan.

Ang mga mamumuhunan ay gumagamit ng leverage

Maraming namumuhunan sa stock market ang gumagamit din ng leverage sa pamamagitan ng pagkuha ng mga margin loan upang mamuhunan sa mga pagbabahagi. Kapag tumaas ang mga rate ng interes, nagiging mas mahal ang mga margin loan na ito at biglang hindi na magandang ideya na kunin ang mga panganib na ito. Samakatuwid, ang mga mamumuhunan na ito ay nagsimulang magbenta at isaalang-alang ang paglalaglag ng kanilang mga stock para sa mas mahusay na pamumuhunan.

Ang lahat ng mga kahihinatnan ng mataas na inflation ay may parehong resulta: ang mga stock ay naibenta, halos anuman ang presyo ng bahagi. Maraming mga kumpanya na may malakas na resulta sa pananalapi ang nawawalan ng halaga sa pamamagitan ng walang sariling pagkakamali. Kapag sinimulan ng mga mamumuhunan ang paglalaglag ng mga stock, nagsisimula ang panic sa merkado at mas maraming tao ang nagsimulang magtapon ng kanilang mga stock. Ito ay humahantong sa mga araw ng napakalaking sell-off kung saan ang mga merkado ay bumagsak sa kaguluhan.

Dapat ka bang magbenta ng mga stock dahil sa inflation?

Sulit bang ibenta ang iyong mga stock dahil sa inflation? Bagama't madali kang hikayatin na hawakan, ang katotohanan ay hindi palaging magiging madali ang pag-upo sa iyong mga kamay at panoorin ang iyong portfolio na nawawalan ng halaga. Ang ilang mga mamumuhunan ay nangangailangan lamang ng pera para sa iba pang mga bagay. Gayunpaman, dapat naming ipaalala sa iyo ang lumang kasabihan sa pamumuhunan na ang oras sa merkado ay mas mahusay kaysa sa pagtiyempo sa merkado.

Imposible para sa sinumang mamumuhunan na patuloy na malaman kung kailan ang tamang oras upang ibenta ang iyong mga stock ay para sa pinakamataas na posibleng pagbabalik. Maaari kang magbenta sa ibaba at pagkatapos ay magsisisi sa pagtatapon ng iyong mga stock sa pamamagitan ng pagkawala ng pagbawi at pagiging natatakot na bumalik. Hindi mo nais na makaligtaan ang mga pangmatagalang kita dahil nag-panic ka at nagbenta kaagad.

Dapat ding tandaan na hindi lahat ng mga stock ay pantay na naaapektuhan ng inflation. Kapag tumaas ang mga presyo ng mga bilihin, maaaring magsimulang maging mas may kamalayan sa badyet ang mga mamimili kaya nagsimula silang gumastos nang mas kaunti, na humahantong sa mas kaunting kita para sa ilang negosyo na mapailalim sa kategorya ng discretionary spending. Gayunpaman, malamang na magagawa ng mga stock sa sektor ng enerhiya makipagsabayan sa inflation dahil ang mga tao ay kailangan pa ring gumastos ng pera sa mga kagamitan. Ang ibang mga industriya ay may posibilidad na maging mahusay kahit na sa panahon ng mataas na inflation o recession (tulad ng pangangalagang pangkalusugan o consumer goods). Kaya't habang ang mga kumpanya ng teknolohiya ay maaaring nahihirapang makasabay sa inflation dahil mas kaunti ang paggasta ng mga mamimili, ang ibang mga kumpanya ay patuloy na matutugunan ang mga inaasahan sa kita.

Kailan mo dapat ibenta ang iyong mga stock?

Ang ilang mga tao ay pangmatagalang mamumuhunan. Ang iba ay namumuhunan para sa panandaliang panahon (tulad ng pag-iipon para sa isang kasal, isang bagong pagbili ng bahay o isa pang malapit na layunin). Magkakaroon ng mga sitwasyon kung saan makatuwirang ibenta ang iyong mga stock: halimbawa, kung kailangan mo ng access sa cash upang makagawa ng malaking pagbili sa malapit na hinaharap. Kung kailangan mo ng pera para sa iyong kasal o isang paunang bayad para sa isang bagong tahanan, maaaring gusto mong isaalang-alang ang pagbebenta ng iyong mga bahagi.

Ngunit ito ay isang mahalagang paalala na hindi magandang ideya na ibenta ang iyong mga share sa gulat dahil sa magulong araw sa merkado. Kung ang iyong pera ay namuhunan sa mga kumpanya o mga pondo na mahusay na gumaganap, walang saysay na hayaan ang pagkasumpungin ng merkado na magtulak sa iyo sa isang padalus-dalos na desisyon sa maikling pananaw.

Maaari ding magkaroon ng senaryo kung saan makakahanap ka ng pamumuhunan na nagbubunga ng mas magagandang resulta para sa iyo. Sa inflation na nasa 8%, kailangan mong maghanap ng mga investment na may return na 8% para lang makasabay. Kung isinasaalang-alang mo ang pamumuhunan sa ibang asset o posibleng bumalik sa kolehiyo upang palawakin ang iyong mga kasanayan sa panahong ito ng kawalan ng katiyakan, maaari kang makinabang sa pagbebenta ng iyong mga share.

Bottom line sa inflation at pamumuhunan

Iba-iba ang epekto ng inflation sa bawat kumpanya. Ang maalamat na pilosopiya sa pamumuhunan ni Warren Buffett ay dapat kang matakot kapag ang iba ay sakim, at sakim kapag ang iba ay natatakot. Ito ay mas madaling sabihin kaysa gawin, walang gustong makita ang kanilang mga account na bumababa sa halaga. Sabi nga, maaari mo pa ring i-invest ang iyong pera sa panahon ng mataas na inflation at market volatility.

Maaari mo ring gawing mas defensive ang iyong portfolio upang mahawakan ang mga hindi tiyak na oras. Tingnan mo Kit ng Inflation ng Q.ai at protektahan ang iyong mga pamumuhunan mula sa pagbaba ng halaga. Mas mabuti pa, maaari mong i-activate Proteksyon sa Portfolio sa anumang oras upang protektahan ang iyong mga natamo at bawasan ang iyong mga pagkalugi, anuman ang mga industriya na iyong namumuhunan.

I-download ang Q.ai ngayon para sa pag-access sa mga diskarte sa pamumuhunan na pinapagana ng AI. Kapag nagdeposito ka ng $100, magdaragdag kami ng karagdagang $100 sa iyong account.