Ang Silvergate ay nasa Crosshairs ng DoJs Fraud Squad: Shares Down

• Kinukwestyon ng Fraud Squad ng DoJ ang Silvergate para sa pagho-host ng mga account na naka-link sa SBF, FTX, at Alameda. 
• Ang bangko ay hindi inaakusahan ng anuman ngunit kinukuwestiyon lamang para sa pagkakasangkot at kung may alam sila noon pa man. 
• Ang mga pagbabahagi ay bumaba ng halos 69% mula noong pagbagsak. 

Ang bangko na nakatutok sa crypto na Silvergate Capital ay nasa crosshair ng fraud squad ng Department of Justice para sa pagho-host ng maraming account na naka-link sa Sam Bankman-Fried, bankrupt crypto exchange FTX, at Alameda. Ang mga account na ito ay ginamit diumano para sa iligal na paglipat ng mga pondo ng mga customer. Ang tanong ay lumitaw, alam ba ng bangko ang mga maling gawain noon pa man?

Ang Silvergate Capital, isang bangkong nakatuon sa crypto, ay dating nagho-host ng ilang account na naka-link sa mga negosyo ng dating crypto white knight na si Sam Bankman-Fried. Ang tagapagpahiram ay nasa ilalim na ngayon ng panggigipit mula sa mga mambabatas ng Estados Unidos na ihayag ang mga detalye at lahat ng impormasyong mayroon sila tungkol sa mga iregularidad sa FTX. 

Maaaring nagkataon lang na ang crypto bank ay nakipagtulungan din sa maraming crypto firms na nabangkarote, nahaharap sa seryosong pagsisiyasat, o nasa ilalim ng imbestigasyon, kabilang ang kamakailang mga paborito ng korte na FTX at Alameda. Bukod dito, dapat itong linawin na ang Silvergate ay kinukuwestiyon lamang para sa papel nito sa usapin at hindi inaakusahan ng anumang bagay sa ngayon. 

Kapag bumagsak ang isang malaking puno sa kagubatan, maraming maliliit na puno, palumpong, at damo ang nadudurog. Nang bumagsak ang FTX, lubhang naapektuhan ang Silvergate, na nag-uulat ng halos $1 bilyong pagkalugi sa ikaapat na quarter. Kinailangan pa ngang bitawan ng bangko ang 40% ng mga tauhan nito at kumuha pa ng mga pautang ng bilyun-bilyong dolyar para makalusot sa liquidity crunch dahil sa pagbagsak. 

Ang Alameda ay may account sa bangko na nagbukas noong 2018; nagsimula ang palitan noong 2019. Alinsunod sa kanilang mga paghahabol, ang bangko ay nagsagawa ng kinakailangang angkop na pagsusumikap at patuloy na pagsubaybay sa panahong iyon. Habang sinabi ng isang kinatawan ng bangko, "ang kompanya ay may komprehensibong pagsunod at programa sa pamamahala ng peligro."

Ginagamit ng FTX na i-wire ang pera ng mga customer sa mga pekeng elektronikong retail na website, na may motibo ng pangangalakal. Ang paglipat na ito ay upang itago ang mga pondong ginamit ng Alameda Research at diumano'y nawala sa merkado. Ang mga account sa crypto bank ay ginamit sa panlilinlang na ito. 

Hindi ito ang unang pagkakataon na pinag-uusapan ang bangko. Noong nakaraang linggo, nagpadala ng liham ang isang bipartisan na grupo ng mga senador ng US sa Kongreso sa CEO ng bangko, na pinagtatalunan ang hindi maliwanag na mga sagot na ibinigay ng bangko nang tanungin sila tungkol sa kanilang papel sa panlilinlang. 

Nakakalungkot, pintuang pilak ay malapit na sa pagsabog at halos hindi nakaalis. Ang mga bahagi nito ay bumaba ng halos 63.9% mula sa oras ng pagbagsak. 

Sa oras ng pagsulat, ito ay nakikipagkalakalan sa $18.83 na may pagwawasto na 10.21%, na may rating ng analyst na 2.10 para sa hold. Ang 52-linggong hanay ay mula $10.81 hanggang $162.65, na ang kasalukuyang rate ay malapit sa mas mababang dulo. Kahit papaano ang target ng presyo ay nasa $36.18 na may 92.1% upside. 

Si Nancy J. Allen ay isang mahilig sa crypto at naniniwala na ang mga cryptocurrencies ay nagbibigay inspirasyon sa mga tao na maging sarili nilang mga bangko at tumabi sa mga tradisyunal na monetary exchange system. Naiintriga rin siya sa teknolohiya ng blockchain at sa paggana nito.

Pinakabagong mga post ni Nancy J. Allen (tingnan lahat)