Hindi Sapat ang S&P 500? 10 Super-Low-Risk na Paraan Para Kumita Mula sa Fed Rate Hikes

Ang mga pagtaas ng interes ay nakakatakot sa karamihan ng mga namumuhunan sa S&P 500. At para sa magandang dahilan. Ngunit ang mga ETF ay nag-aalok ng isang mababang-panganib na paraan upang aktwal na kumita ng pera sa kanila.

X

Ang 10 pinakamalaking ultra-short-term bond ETF, kabilang ang iShares Short Treasury Bond (SHV), JPMorgan Ultra-Maikling Kita (JPST) at SPDR Bloomberg Barclays 1-3 Buwan T-Bill (BIL), nakitang triple ang kanilang magiging yield sa hinaharap, sabi ng isang Investor's Business Daily analysis ng data mula sa ETF.com, Morningstar Direct, S&P Global Market Intelligence at MarketSmith.

Ang mga super-safe na ETF na ito ay nagbabayad na ngayon ng mga resulta sa hinaharap na may average na 2.57%, mula sa 0.8% lamang sa nakalipas na 12 buwan. Ito ay isang pagtalon na ginagawa ang mga ETF na ito sa mga mabubuhay na lugar upang itago hanggang sa makita ng S&P 500 ang tuntungan nito. Tinatalo nito kahit ang humigit-kumulang 2% yield na binabayaran ng mga high-yield savings account.

"Ang mga ultra-maikling ETF ay nakakaakit ng mga ani at kasama ang pagkatubig ng isang ETF," sabi ni Todd Rosenbluth, pinuno ng pananaliksik sa VettaFi.

Ano ang Nagdadala ng Ligtas na Mga Yield ng ETF?

Seryoso si Jerome Powell sa mga rate ng hiking para mapabagal ang ekonomiya. Ang Fed ay naka-jack up ng panandaliang mga rate ng interes ng apat na beses sa taong ito, sabi Bankrate.com. Kinuha ng Fed ang mga rate ng interes sa simula ng taon sa hanay na 0.25% hanggang 0.5% hanggang sa hanay ng 3% hanggang 3.25%.

At hindi pa tapos. Inaasahan ng karamihan sa mga mamumuhunan na ang target sa mga rate ay tatama sa hanay na 3.75% hanggang 4% sa pagpupulong ng Fed sa Nobyembre, sabi ng CME FedWatch tool. At karamihan sa mga mamumuhunan ay nakikitang tumalon muli ang mga rate sa hanay na 4.25% hanggang 4.5% sa pagpupulong ng Disyembre.

Ang ganitong mabilis na pagtaas ng mga rate ay nakakalason para sa speculative growth stocks. Ang mga plano ng mga kumpanyang ito na kumita ng pera sa malayong hinaharap ay hindi gaanong mahalaga ngayon. Ito ay nagkakahalaga ng mga mamumuhunan nang higit sa nawawalang interes sa paghihintay para sa mga hinaharap na kita na lumitaw.

At iyon ang draw ng ultra short-term bond ETFs. Ang iyong mga ani ay tataas nang halos kasing bilis ng Fed ay maaaring magtaas ng panandaliang mga rate ng interes. “Ang isang market ng panic na rate ay nakikipagpunyagi sa presyo ng 'tamang' halaga ng peak Fed tightening, driving the whole rates curve higher,” ayon sa ulat ng Bank of America.

Saan Makakahanap ng Ligtas na Pagbubunga

Karamihan sa mga bono na pagmamay-ari ng isang ultra-short-term bond ETF ay mature sa mas mababa sa isang taon. Nangangahulugan ito na kahit na tumaas ang mga rate, malapit nang sumunod ang iyong ani.

Bakit iyon isang kalamangan sa panahon ng mabilis na pagtaas ng mga rate? Ang iShares Short Treasury Bond ay may average na tagal ng apat na buwan lamang. Ibig sabihin kung tumaas ang mga rate, ang portfolio ay ire-refresh ng mas bago, mas mataas na yielding na bono sa wala pang kalahating taon. At kaya naman ang yield nito ay 2.59% na ngayon, mula sa 0.4% sa nakalipas na 12 buwan.

Ang Vanguard Total Bond Market ETF (BND), sa kabilang banda, ay mayroong mga bono na may average na tagal na 6.7 taon. Oo, nagbubunga ito ng higit pa: 3.7%. Ngunit iyon ay lilipat nang mas mataas nang mas mabagal kaysa sa mga panandaliang paglalaro ng bono.

"Sa patuloy na pagtataas ng Fed ng mga rate ng interes, ang mga mamumuhunan ay naghahanap ng mga alternatibong pagkakataon sa kita bukod sa investment-grade na mga pondo ng bono tulad ng BND," sabi ni Rosenbluth.

Salita ng Babala: Inflation

Mayroon lamang isang pag-iingat bagaman. Katulad ng mapang-akit na ani na 2.6%, lalo na sa pagbaba ng S&P 500 ng halos 20% ngayong taon, isang salik ang inflation. Tumatakbo sa halos 10%, ang mataas na inflation ngayon ay nakakasira sa mga yield ng iyong bono ng ETF.

Kunin ang Aming Anonymous na Survey At Sabihin Sa Amin Kung Ano ang Gusto Mo (At Hindi Gusto)

Tungkol sa Iyong Online Broker.

Sampung Kalahok ang Mananalo ng $50 na Amazon Gift Card.

At iyon ang dahilan kung bakit ang mga ultra-short-term bond ETF ay maaaring maging isang magandang lugar upang itago ngayon, ngunit hindi ito mga pangmatagalang moneymaker. Iniisip pa rin ni Rosenbluth na gumagana ang mga high-yield na dibidendo na ETF para sa mga pangmatagalang hawak para sa ilang proteksyon sa inflation. SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend ETF (SPYD) ay may 4.1% na ani. Dahil ang mga ETF ng bono ay kinakalakal tulad ng mga stock, gayunpaman, maaari mong mabilis na ibenta at ilipat ang iyong pera.

"Ang high-dividend yielding ETFs ay nagbibigay ng matatag na henerasyon ng kita ngunit nakatali din sa mga stock na nagbabago-bago," sabi niya.

Pinakatanyag na Ultra-Short-Term Bond ETF

Dumoble ang kanilang patuloy na ani mula sa nakalipas na 12 buwan at inaasahang tataas pa

Mga Pinagmulan: IBD, ETF.com, Morningstar Direct, S&P Global Market Intelligence