Ang mga tax break ay hindi pangunahing dahilan para sa high-net-worth philanthropy

Ang mga tax break ay hindi ang pangunahing insentibo para sa pagkakawanggawa sa mga napakayaman, ayon sa inaugural ng BNY Mellon Wealth Management Pag-aaral ng Charitable Giving.  

Ang ulat, na nag-polling sa 200 indibidwal na may kayamanan mula $5 milyon hanggang higit sa $25 milyon, ay natagpuan na ang nangungunang tatlong motivator ay personal na kasiyahan, koneksyon sa isang layunin o organisasyon at isang pakiramdam ng tungkulin tungkol sa pagbibigay ng ibinalik.

Sa kabaligtaran, ang mga benepisyo sa buwis ay niraranggo sa pinakamababang tatlong dahilan para sa pagbibigay ng pera sa kawanggawa, ipinapakita ng mga natuklasan.

Higit pa mula sa Personal na Pananalapi:
Ang mga mamimili ay gumagawa ng mga konsesyon upang makakuha ng bahay. Ang ginagawa nila
Ano ang gagawin habang naghihintay ka para sa kapatawaran ng student loan
Ano ang dapat isipin kapag nag-iipon para sa malapit na mga layunin

"Ang mga natuklasan sa pag-aaral ng BNY Mellon ay hindi nakakagulat," sabi ni Juan Ros, isang sertipikadong tagaplano ng pananalapi sa Forum Financial Management sa Thousand Oaks, California. "Ang data ay napaka-pare-pareho sa bawat taon, lalo na pagdating sa pagganyak ng donor."

"Ang mga buwis ay isang magandang side benefit, at kung minsan ang mga buwis ay maaaring maging dahilan para sa isang mas malaking talakayan ng mga layunin ng kawanggawa, ngunit ang mga buwis ay hindi isang pangunahing dahilan kung bakit ang mga tao ay nagbibigay," sabi ni Ros.

Mayroong mas malakas na interes sa pagkakawanggawa sa mga millennial at Gen X, ayon sa ulat, na nag-poll ng mga cross-generational investor sa buong bansa. 

Halos tatlong-kapat ng mga high-net-worth na millennial at 8 sa 10 Gen X na mamumuhunan ay may diskarte sa pagbibigay ng kawanggawa, ayon sa ulat.

"Ang mga nakababatang henerasyon ay higit na mahilig sa kawanggawa, at mas pinapahalagahan nila ang epekto," sabi ni David Foster, isang CFP at tagapagtatag ng Gateway Wealth Management sa St. Louis. "Wala pa silang gaanong pera kumpara sa mga mas lumang henerasyon, ngunit, kapag mayroon sila, ang pagbibigay ng landscape ay magiging ibang-iba."

Higit pa rito, ang mga nakababatang mayayamang mamumuhunan ay mas malamang na maghanap ng mga tagapayo na kapareho ng kanilang mga halaga, aniya. "Ang kanilang pera at ang kanilang mga halaga ay hindi mapaghihiwalay na nauugnay sa isang paraan na ang pera at halaga ng iyong mas matandang kliyente ay hindi."  

Sa katunayan, habang 62% ng mga na-survey ang sumang-ayon na "mahalaga" para sa kanilang wealth advisor na maunawaan ang kanilang mga halaga, na may mas mataas na porsyento sa mga millennial, Gen X at mga mamumuhunan na may hindi bababa sa $25 milyon sa yaman.

Ang ulat ay nagpapakita rin ng pagbabago sa mga donasyon sa nakalipas na ilang taon, kung saan ang karamihan ng mga mamumuhunan na may mataas na halaga ay nagbibigay ng higit pa mula noong nagsimula ang pandemya.

Gayunpaman, mahirap hulaan kung magpapatuloy ang pagtaas, dahil ang pagbibigay ng kawanggawa ay lubos na nauugnay sa stock market, ayon sa Giving USA, na sumubaybay sa pagkakawanggawa ng US nang higit sa 60 taon.

Gayunpaman, ang mga eksperto ay nakadarama ng pag-asa tungkol sa hinaharap ng pagbibigay.

"Ang US ay palaging isang mapagbigay na bansa, at ang pagkakawanggawa ay bahagi ng aming kultural na DNA," sabi ni Ros mula sa Forum Financial Management.