Diskarte sa buwis na maaaring mabawi ang mga pagkalugi – ngunit kailangan ng mga mamumuhunan na kumilos ngayon

Maaaring makakuha ng wake-up call ang mga mamumuhunan ngayong taglamig pagdating sa mga buwis, ngunit hindi ito kailangang maging ganoon.

Ayon kay Ben Slavin ng BNY Mellon, ito ay isang mahalagang oras upang ibenta ang mga nawawalang pamumuhunan sa pagkakasunud-sunod upang bawasan ang mga kita sa kapital. Nagbabala siya na ang paghihintay hanggang Enero o Pebrero ay maaaring huli na.

"Ang mga namumuhunan sa mutual fund ay nasa para sa isang masamang sorpresa," sinabi ng pandaigdigang pinuno ng mga ETF ng kumpanya sa CNBC's "ETF Edge" nakaraang linggo. “Marami sa mga kumpanya ng mutual fund ang nagbigay na ng mga pagtatantya sa kanilang website, kaya maaaring tingnan ng mga mamumuhunan at makita kung ano ang kanilang inaasahan sa mga capital gain at kung anong uri ng tax bill ang kanilang makukuha sa pagtatapos ng taon.”

Dahil mas mababa ang mga pangunahing index para sa taon, ipinaglalaban ni Slavin na ang diskarte ay may malawak na apela.

"Hindi lamang ito tungkol sa pag-aani lamang ng mga pagkalugi," sabi niya. “Ito na ang tamang panahon ng taon upang tingnan ang portfolio na mayroon ka at maunawaan kung paano iposisyon ang iyong sarili sa mga merkado na ito. Isa itong tabak na may dalawang talim.”

Nakikita rin ni Matt Bartolini ng Global Advisors ng State Street ang mga pakinabang para sa mga mamumuhunan na naghahanap upang mabawi ang mga pagkalugi sa buwis at manatili sa merkado.

“Nagmamay-ari ka ng mutual fund na sumusubaybay sa malawak na base ng US equities. … Ang mutual fund na iyon ay maaaring aktwal na naka-line up upang magbayad ng malaking capital gains dividend dahil sa pagkalugi na nauugnay sa kabuuang portfolio,” sabi ng managing director ng kumpanya sa parehong segment. "Sa puntong ito, ibenta ang mutual fund na iyon at pagkatapos ay bumili ng nauugnay na ETF at samakatuwid ay napanatili mo ang iyong pagkakalantad sa merkado at anihin ang mga pagkalugi sa ilan sa mga lugar na ito sa marketplace."

Sinabi ni Bartolini na ang mga mamumuhunan ay maaari ring magbenta ng malawak na nakabatay sa mga ETF at bumili muli sa iba pang sumasaklaw sa isang katulad na pamilihan.

“Isa sa mga taktika na nakikita naming ginagamit sa loob ng mga portfolio ng mga kliyente sa pag-aani ng pagkawala ng buwis ay babaan lang ang iyong mga gastos, pumunta sa mas mababang gastos na pagkakalantad, anihin ang ilang pagkalugi at panatilihin ang alokasyong iyon sa pagkakalantad sa merkado tulad ng mga equities ng US, tulad ng umuusbong na market equities,” aniya.