Ang Pinakamahusay na Pondo para sa Pagpapanatili ng Kapital

Mahirap paniwalaan na sa panahon ng Great Recession kasunod ng 2007 krisis sa pananalapi, may mga pondo na naghatid ng mga positibong pagbabalik. Ngunit mayroon. Kabilang sa mga ito ang mga pondo sa pangangalaga ng kapital, na eksaktong ginagawa kung ano ang ipinahihiwatig nito: pangalagaan ang iyong kapital—kahit sa panahon ng pagbagsak ng ekonomiya.

Kung tinitingnan mo kabuuang pagbabalikSa taunang batayan, ang mga pondo sa pangangalaga ng kapital sa ibaba ay ilan sa mga pinakamahusay na nagawang maihatid sa bawat kapaligiran sa nakalipas na dekada. Anuman ang uri ng merkado sa hinaharap, toro o oso, maaaring maging masinop na manatili sa ilang mga pondo sa pangangalaga ng kapital na karamihan sa kanilang pagkakalantad sa grado sa pamumuhunan mga bono—kung sakali.

1. The Great-West Short Duration Bond (MXSDX): Mataas na Kalidad, Mababang Return

Kung naghahanap ka ng exposure sa investment-grade bond, isaalang-alang ang Great-West Short Duration Bond (MXSDX), na namumuhunan ng hindi bababa sa 80% ng mga net asset nito sa US Treasuries, commercial at residential mga securities na may mortgage-backed, asset-backed securities at mga bono ng korporasyon.

Mula noong petsa ng pagsisimula nito noong Agosto 1995, ang MXSDX ay nag-ulat ng kabuuang pagbabalik na 4.11%. Ang ratio ng gastos ng 0.60% ay mas mababa kaysa sa average na kategorya na 0.81% at walang minimum na pamumuhunan. Ang mga ito ay hindi mga huwarang numero, ngunit ang layunin ay manatiling ligtas sa mga pabagu-bagong panahon habang kumukuha ng kaunting ani.

2. Ang Prudential Short-Term Corporate Bond (PBSMX): Mas Malaking Pamumuhunan, Hindi Mas Mabuting Resulta

Ang Prudential Short-Term Corporate Bond (PBSMX) ay nakatuon sa mataas kasalukuyang kita na may pag-iingat ng kapital sa pamamagitan ng pamumuhunan sa mga bono ng mga korporasyong may pagkakaiba-iba kapanahunan. Ang epektibo tagal ng pondo ay karaniwang mas mababa sa tatlong taon.

Mula noong petsa ng pagsisimula nito noong Setyembre 1989, ang pondo ay bumalik sa ilalim ng 5%. Ang ratio ng gastos na 0.75% ay bahagyang mas mahusay kaysa sa average ng kategorya na 0.81% kahit na mataas pa rin. Ito ay isang malaking pondo na may kaugnayan sa iba sa listahang ito, na may mga net asset na $10 bilyon at isang minimum na pamumuhunan na $1,000. sulit ba ang presyo? Maaari kang gumawa ng argumento sa alinmang paraan, ngunit maaaring may mas magagandang pagkakataon na magagamit.

3. Ang BlackRock Allocation Target Shares Series S Portfolio (BRASX): No Expense Ratio

Ang BlackRock Allocation Target Shares Series S Portfolio (BRASX) ay hindi kasama ng expense ratio (ang naayos na expense ratio nito ay 0.01%, effectively zero), na kahanga-hanga. Gayunpaman, ang pagganap ng pondo at ang potensyal nito sa hinaharap ay mas mahalagang tandaan dito.

Mula nang simulan ang pondo noong Setyembre 2004, nagbunga na ito ng 3.67% bilang mga return. Dagdag pa rito, walang minimum na pamumuhunan, na ginagawa itong isang mababang-panganib na pondo sa pangangalaga ng kapital para sa maingat na mamumuhunan. Ngunit ano ang posibleng hinaharap para sa BRASX? Ang BRASX ay namumuhunan sa mga sumusunod:

• Komersyal at residential na mortgage-backed na mga mahalagang papel
• Mga obligasyon ng mga gobyernong hindi US at mga organisasyong supra-nasyonal
• Mga obligasyon ng mga domestic at non-US na korporasyon
• Mga mahalagang papel na sinusuportahan ng asset
• Collateralized na mga obligasyon sa mortgage
• Treasury ng US at mga seguridad ng ahensya
• Derivatives
• Mga pamumuhunan na katumbas ng pera
• Bumili muli ng mga kasunduan
• Baliktarin ang mga kasunduan sa muling pagbili
• Mga roll ng dolyar

Magiging kwalipikado iyon bilang isang malawak na hanay ng mga sasakyan sa pamumuhunan, at sa paglipas ng panahon ay maaaring subukan ng mga namumuhunan na i-maximize ang kita sa pondong ito. Sa abot ng potensyal ay inaasahan ang higit pa sa pareho, na mababa ang pagpapahalaga sa kapital–kung mayroon man–isang disenteng ani, at relatibong katatagan sa oso market mga kapaligiran.

Ang Ika-Line

Kung naghahanap ka ng relatibong katatagan sa mga mapanghamong kondisyon sa ekonomiya habang kumukuha ng kaunting ani, maaaring gusto mong isaalang-alang ang karagdagang pagsasaliksik sa mga pondo sa itaas. Hindi ka dapat umasa ng malaking pagbabalik. Ito ay higit pa tungkol sa pangangalaga ng kapital, pagkatapos ng lahat.