Iniulat ni Jonathan Ponciano at Hank Tucker
LAng paparating na pagtaas ng interes, ang digmaan ng Russia sa Ukraine at ang matinding inflation ay nagdulot ng kalituhan sa stock market ngayong taon, ngunit ang apat na namumuhunang fintech na ito ay nakakuha ng milyun-milyong customer at bilyun-bilyong dolyar sa mga asset sa kabila ng kaguluhan.
Ang sumasabog na katanyagan ng mga alternatibong pamumuhunan ay nagpasigla sa nakakagulat na paglago para sa iCapital na nakabase sa New York City, na nagbabalik sa Forbes' Fintech 50 para sa ikalimang sunod na taon matapos mahuli ang $500 milyon mula sa mga namumuhunan noong 2021. Tinutulungan ng platform ang mga financial advisors at legacy na institusyon tulad ng UBS at BlackRock na pag-iba-ibahin ang mga portfolio ng kanilang mayayamang kliyente na may mga pamumuhunan sa venture capital, real estate, structured debt at higit pa— at ngayon ay nagseserbisyo ng higit sa $125 bilyon sa mga asset, tumaas ng 70% sa isang taon. Marami pa ring darating: Sa huling bahagi ng nakaraang buwan, sinabi ng iCapital na lalawak ito sa annuities market sa pagkuha ng fintech platform na Simon, na tumulong sa pag-isyu ng higit sa $48 bilyon sa structured investments at annuities noong nakaraang taon.
Kapansin-pansing wala sa listahan ng taong ito, naging hindi kwalipikado ang Robinhood matapos na maging pampubliko noong Hulyo sa isang napakalaking halagang $30 bilyon. Sa pagsasama-sama ng ligaw na taon ng stock market, ang pagbabahagi ng Robinhood ay bumagsak ng higit sa 83% habang nagbibilang ang gumagamit at dami ng kalakalan lumubog mula sa mga record high noong nakaraang taon. Ang socially conscious neobank Aspiration, na noong Agosto ay nagsabi na ito ay magiging pampubliko sa pamamagitan ng isang espesyal na kumpanya ng pagkuha ng layunin, ay bumaba din, kahit na hindi pa ito nagsisimula sa pangangalakal.
Sa kanilang lugar, ang brokerage na Public.com ay nag-debut sa Fintech 50 wala pang tatlong taon pagkatapos nitong ilunsad noong Setyembre 2019. Sa tulong ng mga pamumuhunan mula sa bilyunaryo na si Shari Redstone, manlalaro ng NFL na si JJ Watt at influencer na si Casey Neistat, humigit-kumulang na triple ang bilang ng user ng Public sa 3 milyon sa nakalipas na taon. Mabilis ding pinalawak ng platform ang mga alok nito nang higit pa sa mga stock—sa taong ito ay nagdaragdag ng suporta para sa mga non-fungible na token, sining, real estate, cryptocurrency at higit pa.
Ang iba pang muling lilitaw sa Fintech 50 sa taong ito ay ang 401(k) administrator Guideline, na tumawid ng higit sa $6 bilyon sa mga asset noong Abril, at mobile app Stash, na ngayon ay nag-aalok ng mga cryptocurrencies kasama ng pamumuhunan, pagbabangko at mga handog sa pagreretiro.
Narito ang pinaka-makabagong mga kumpanya ng pamumuhunan sa fintech:
Gabay
Pinangangasiwaan ang 401(k) na mga plano para sa maliliit na negosyo para sa isang batayang bayad na $49 bawat buwan at $8 bawat kalahok na empleyado. Nakipagsosyo sa mga tagapagbigay ng serbisyo ng payroll kabilang ang Square, Intuit, Gusto at ADP. Ang mga bagong batas ng estado tulad ng isa sa California na nag-aatas sa mga negosyong may lima o higit pang empleyado na mag-alok ng plano sa pagtitipid sa pagreretiro bago ang Hunyo 30 ay tumutulong sa pagsulong ng paglago. Noong Abril, nagsimulang mag-alok ng mga SEP IRA para sa mga self-employed din.
Punong-tanggapan: Austin, Texas
Pagpopondo: $344 milyon mula sa General Atlantic, Generation Investment Management, Greyhound Capital at iba pa
Pinakabagong pagpapahalaga: $ 1.15 bilyon
Bona fides: Nangangasiwa ng higit sa 30,000 maliit na negosyo 401(k)s, tumaas ng 50% kumpara noong nakaraang taon.
Mga Counder: CEO Kevin Busque, 43, dating cofounded freelance labor marketplace TaskRabbit; CTO Mike Nelson, 34; chief product officer Jeremy Caballero, 39.
iCapital
Ikinokonekta ang higit sa 10,000 financial advisors at ang kanilang daan-daang libong kliyenteng may mataas na halaga sa pribadong equity, pribadong utang, venture capital, real estate at mga pondo ng hedge na may kasing liit na $25,000 na namuhunan sa bawat pondo—mas mababa kaysa sa mga tradisyonal na minimum para sa mga pondong ito , na maaaring tumakbo mula $1 milyon hanggang $10 milyon. Ibinibigay na ngayon ang serbisyong "white label" nito sa higit sa 140 kumpanya, kabilang ang Blackstone, The Carlyle Group, Brookfield, UBS, Deutsche Bank at Goldman Sachs.
Punong-tanggapan: Lungsod ng New York
Pagpopondo: $765 milyon mula sa BlackRock, WestCap, Temasek at iba pa
Pinakabagong pagpapahalaga: $ 6 bilyon
Bona fides: Ang mga asset na ipinuhunan sa pamamagitan ng platform ay lumaki sa humigit-kumulang $20 bilyon, tumaas ng humigit-kumulang 70% sa isang taon dahil sa mga pagpapalawak sa buong Europe at Asia.
Cofounders: CEO Lawrence Calcano, 59, isang 17-taong beterano ng Goldman Sachs; managing partner na sina Dan Vene, 46, at Nick Veronis, 57.
Pampubliko.com
Brokerage app na nag-aalok ng walang komisyon na pamumuhunan sa mga stock, ETF at crypto, pati na rin ang fractional trading ng mga NFT at iba pang collectible at ang kakayahan para sa mga user na ibahagi ang kanilang mga portfolio at trade–kung gusto nila. Noong nakaraang taon, huminto ang Pulse sa pagkuha ng mga pagbabayad para sa daloy ng order, isang kontrobersyal na kasanayan na umaasa pa rin ang mga karibal sa free-trading tulad ng Robinhood, at nag-debut ng isang opsyonal na tampok na tipping. Noong Abril ay naglunsad ito ng isa pang bagong pinagmumulan ng kita–isang serbisyong “Pulse” na nagbibigay-daan sa mga kumpanyang gustong i-promote ang kanilang mga stock na magbayad para sa data tungkol sa mga retail investor at humawak ng mga town hall. Kasama sa mga naunang customer ang buzzy cannabis stock na Tilray at Dubai ride-hailer Swvl.
Punong-tanggapan: Lungsod ng New York
Pagpopondo: $310 milyon mula sa Accel, Greycroft, Tiger Global Management at iba pa
Pinakabagong pagpapahalaga: $ 1.2 bilyon
Bona fides: Ang user base ay sumabog sa tatlong milyon mula sa mas mababa sa isang milyon sa pagtatapos ng 2020.
Cofounders: Ang mga co-CEO na sina Jannick Malling, 34, at Leif Abraham, 36—mga serial entrepreneur na nagmula sa Denmark at Germany, ayon sa pagkakabanggit.
Itago
Nag-aalok ang Stash's app ng fractional na pamumuhunan sa mga stock at ETF, IRA, checking account at debit card na nagbibigay ng reward sa mga pagbili gamit ang fractional shares pabalik para sa flat monthly fee na $1 hanggang $9. Noong Enero, inilunsad nito ang Smart Portfolio, isang portfolio na pinamamahalaan ng Stash na tumugma sa pagpapaubaya sa panganib ng isang mamumuhunan, na may $5 na minimum na pamumuhunan at 4% hanggang 6% na alokasyon sa crypto. Mayroon na, 500,000 user ang naglagay ng pera sa Smart Portfolios. Noong nakaraang tag-araw, nakuha ng Stash ang platform ng financial literacy na PayGrade at binago ito ng pangalan na Stash101, na nag-aalok ng libreng nilalamang pang-edukasyon para sa mga mag-aaral, guro at magulang.
Punong-tanggapan: Lungsod ng New York
Pagpopondo: $467 milyon mula sa Union Square Ventures, Goodwater Capital, Eldridge Industries at iba pa
Pinakabagong pagpapahalaga: $ 1.3 bilyon
Bona fides: Lumaki ang kita ng 65% hanggang $86 milyon noong 2021, habang ang mga nagbabayad na customer ay lumago mula 1.8 milyon hanggang 2.4 milyon.
Cofounders: CEO Brandon Krieg, 47, at presidente Ed Robinson, 38, na nakilala na nagtatrabaho sa electronic trading team ng Macquarie.
KARAGDAGANG MULA SA MGA BABAE
Source: https://www.forbes.com/sites/jonathanponciano/2022/06/07/the-future-of-investing-fintech-50-2022/