Ang Epekto ng Inflation sa Mga Pamumuhunan

Paano mapoprotektahan ng mga mamumuhunan ang kanilang mga portfolio mula sa mga epekto ng tumataas na inflation

Nararamdaman mo bang na-push back ka sa pananalapi? Hindi ka nag-iisa. Naabot na ng inflation ang pinakamataas na punto nito, ayon sa mga ulat noong 2022. Naapektuhan nito ang ilang negosyo, anuman ang sukat, dahil sa pagbawas sa mga pagbili ng consumer. 

Ano ang inflation?

pagpintog ay isang pang-ekonomiyang phenomenon na nagreresulta sa patuloy na pagtaas sa pangkalahatang antas ng presyo ng mga serbisyo at kalakal sa isang ekonomiya sa loob ng isang yugto ng panahon. Prospect ng PananaliksikInilalarawan ng , sa sample nito sa Business, ang inflation bilang patuloy na pagtaas ng halaga ng pamumuhay, na kadalasang sinusukat ng Consumer Price Index (CPI).

Ang inflation ay isang makabuluhang alalahanin para sa mga namumuhunan dahil maaari nitong sirain ang kapangyarihan sa pagbili ng kanilang mga pamumuhunan sa paglipas ng panahon. Ang inflation ay maaari ding makaapekto sa ekonomiya at mga pamilihang pinansyal, na humahantong sa mga pagbabago sa mga rate ng interes, presyo ng stock, at mga ani ng bono. Dito, tutuklasin natin ang epekto ng inflation sa mga pamumuhunan at tatalakayin ang mga paraan na mapoprotektahan ng mga mamumuhunan ang kanilang mga portfolio mula sa mga epekto ng tumataas na inflation.

Epekto ng inflation sa mga pamumuhunan

Malaki ang epekto ng inflation sa mga pamumuhunan dahil binabawasan nito ang aktwal na halaga ng pera sa paglipas ng panahon. Kapag may pagtaas sa pangkalahatang antas ng presyo ng mga produkto at serbisyo, ang parehong halaga ng pera ay maaaring bumili ng mas kaunting mga produkto at serbisyo. Nangangahulugan ito na ang mga mamumuhunan na may hawak na cash o katumbas ng cash ay maaaring makita ang halaga ng kanilang mga pamumuhunan na bumaba sa totoong mga termino. 

Halimbawa, kung ang inflation ay 3% at ang isang mamumuhunan ay may hawak na $100 sa cash, ang halaga ng perang iyon sa mga tuntunin ng kapangyarihan sa pagbili ay mababawasan sa $97 pagkatapos ng isang taon.

Bonds

Bonds ay isang uri ng seguridad na ibinibigay ng mga pamahalaan at iba pang organisasyon upang makalikom ng pondo mula sa mga namumuhunan. Kapag may bumili ng bono, nagpapahiram sila ng pera sa nag-isyu, at bilang kapalit, nakakatanggap sila ng mga pagbabayad ng interes at ang prinsipal sa kapanahunan. Ang mga pagbabayad ng interes sa mga bono ay naayos, na nangangahulugan na ang aktwal na halaga ng mga pagbabayad ay bumababa habang tumataas ang inflation. 

Kung hawak mo ang isang bono hanggang sa kapanahunan, matatanggap mo ang halaga ng mukha ng bono, ngunit ang kapangyarihan sa pagbili ng prinsipal ay magiging mas mababa dahil sa inflation. Bilang resulta, ang pagtaas ng inflation ay maaaring humantong sa mas mababang tunay na kita sa mga bono.

Stock

Stock kumakatawan sa pagmamay-ari sa isang korporasyon, at kapag bumili ka ng stock, bibili ka ng bahagi ng mga kita at asset ng kumpanya. Kapag tumaas ang inflation, maaaring maharap ang mga kumpanya sa mas mataas na gastos para sa mga hilaw na materyales at paggawa, na humahantong sa mas mababang mga margin ng kita. Ito ay maaaring humantong sa mas mababang mga presyo ng stock habang ang mga namumuhunan ay nagiging mas maingat tungkol sa mga potensyal na kita ng kumpanya. Sa kabilang banda, maaaring maipasa ng ilang kumpanya ang mas mataas na gastos sa mga mamimili sa pamamagitan ng pagtataas ng mga presyo, na maaaring humantong sa mas mataas na kita at mas mataas na presyo ng stock.

Sa real estate

Sa real estate ay isang tangible property na maaaring magbigay ng kita at pagpapahalaga sa paglipas ng panahon. Maaaring makaapekto ang inflation sa real estate sa maraming paraan. Kapag tumaas ang inflation, tumataas ang halaga ng mga materyales sa gusali at paggawa, na nagreresulta sa mas mababang pamumuhunan. 

Mga diskarte sa pamumuhunan upang maprotektahan ang mga portfolio mula sa inflation

Ang mga mamumuhunan ay maaaring gumamit ng ilang mga diskarte sa pamumuhunan upang maprotektahan ang kanilang mga portfolio mula sa mga epekto ng inflation. Ang ilan sa mga estratehiyang ito ay kinabibilangan ng:

Namumuhunan sa mga seguridad na protektado ng inflation

Ang mga seguridad na protektado ng inflation ay mga pamumuhunan na partikular na idinisenyo upang maprotektahan laban sa inflation. Kasama sa mga mahalagang papel na ito ang Treasury Inflation-Protected Securities (TIPS) at mga bono na nauugnay sa inflation. Ang TIPS ay mga bono na inisyu ng US Treasury na na-index sa inflation, na nangangahulugan na ang pangunahing halaga ng bono ay tumataas kasabay ng inflation. 

Ang mga bono na nauugnay sa inflation ay gumagana nang katulad, ngunit ang mga ito ay inisyu ng ibang mga pamahalaan at mga korporasyon. Namumuhunan sa inflation-protected securities ay maaaring magbigay sa mga investor ng isang hedge laban sa inflation dahil ang halaga ng mga securities na ito ay tumataas kasabay ng inflation.

Namumuhunan sa mga totoong asset

Ang mga nasasalat na asset ay mga pisikal na ari-arian tulad ng real estate, mga kalakal, at likas na yaman. Tumataas ang kanilang halaga kasabay ng inflation. Halimbawa, kapag tumaas ang inflation, ang mga bilihin tulad ng ginto at langis ay may posibilidad na tumaas. 

Gayunpaman, ang pamumuhunan sa mga nasasalat na asset ay maaari ding maging mapanganib dahil ang halaga ng mga asset na ito ay maaaring pabagu-bago at napapailalim sa mga pagbabago sa merkado.

Pag-iba-iba ng pamumuhunan

Ang diversification ay isang wastong diskarte sa pamumuhunan na kinabibilangan ng pagpapalaganap ng mga pamumuhunan sa iba't ibang klase ng asset. Makakatulong ito upang mabawasan ang panganib ng pagkalugi mula sa alinmang pamumuhunan. Ang diversification ay maaari ding maprotektahan laban sa mga epekto ng inflation dahil iba't ibang klase ng asset ang gumaganap sa mga panahon ng inflationary. 

Halimbawa, habang ang mga stock ay maaaring gumana nang hindi maganda sa panahon ng inflationary, mga kailanganin at maaaring gumanap nang maayos ang real estate. Sa pamamagitan ng pag-iba-iba ng mga pamumuhunan sa iba't ibang klase ng asset, mapoprotektahan ng mga mamumuhunan ang kanilang mga portfolio mula sa mga epekto ng inflation.

Namumuhunan sa mga stock na may mataas na ani

Ang mga high-yielding na stock ay mga stock na nagbabayad ng mataas na ani ng dibidendo. Ang mga stock na ito ay gumaganap ng kita kahit na sa panahon ng inflationary period. Ito ay dahil ang mga kumpanyang nagbabayad ng mataas na dibidendo ay mas malamang na magkaroon ng matatag na kita at mga daloy ng salapi, na makakatulong upang mabawasan ang epekto ng inflation sa kanilang kakayahang kumita. Bukod pa rito, ang mga high-yielding na stock ay maaaring magbigay sa mga mamumuhunan ng pinagmumulan ng kita, na makakatulong upang mabawi ang anumang epekto ng inflation sa halaga ng kanilang portfolio.

Namumuhunan sa mga umuusbong na merkado

Kapag namumuhunan sa umuusbong na mga merkado, ikaw ay namumuhunan sa mga bansang nakakaranas ng mabilis na paglago at pag-unlad ng ekonomiya. Ang mga pamilihang ito ay karaniwang hindi gaanong apektado ng inflation kaysa sa mga binuong pamilihan. Ito ay dahil ang mga umuusbong na merkado ay may posibilidad na magkaroon ng mas mababang antas ng utang at mas nababaluktot na mga halaga ng palitan, na maaaring makatulong na mabawasan ang epekto ng inflation sa kanilang mga ekonomiya. Bilang karagdagan, ang mga umuusbong na merkado ay may mas mataas na mga rate ng paglago, na maaaring magbigay sa mga mamumuhunan ng potensyal para sa mas mataas na kita.

Konklusyon

Ang inflation ay isang pangunahing alalahanin para sa mga namumuhunan dahil ito ay ganap na sumisira sa kapangyarihan ng pagbili ng kanilang mga pamumuhunan sa paglipas ng panahon. Gayunpaman, ang mga namumuhunan ay maaaring gumamit ng ilang mga diskarte sa pamumuhunan upang patibayin ang kanilang mga portfolio mula sa mga epekto ng inflation. Kasama sa mga estratehiyang ito ang pamumuhunan sa mga seguridad na protektado ng inflation, pamumuhunan sa mga nasasalat na asset, pag-iba-iba ng mga pamumuhunan, pamumuhunan sa mga stock na may mataas na ani, at pamumuhunan sa mga umuusbong na merkado. 

Sa pamamagitan ng paggamit ng mga estratehiyang ito, ang mga mamumuhunan ay maaaring makabuo ng mas mataas na kita sa mahabang panahon. Mga sanaysay sa UK nagmumungkahi na ang mga mamumuhunan ay dapat palaging maingat na isaalang-alang ang kanilang mga layunin sa pamumuhunan, pagpapaubaya sa panganib, at sitwasyong pinansyal bago gumawa ng mga desisyon sa pamumuhunan.