Ang Pinakaligtas na Paraan Upang Makakuha ng 7.5% Dividends (Perpekto Para sa 2023)

Mayroon kaming maraming mga de-kalidad na dibidendo sa talahanayan sa pagsisimula namin sa 2023. Ilan sa mga pinakamahusay? Closed-end funds (CEFs) na nagbubunga sa hilaga ng 7.5%. Tatlong partikular na pangalan at ticker ang paparating para sa iyo sa ibaba.

Binanggit ko ang kalidad dahil kung may ipinakita sa amin ang 2022, iyon ang kalidad mga bagay: Ang crypto at profitless tech ay na-clobbered ngayong taon, at hindi iyon one-off. Sa pagtaas ng mga rate ng interes, ang mga sugal na ito—sinasabi kong "mga sugal" dahil ang pagbili nito ay palaging mas katulad ng isang paglalakbay sa mga slot machine kaysa sa pamumuhunan—ay malamang na hindi mabilang.

Makikita mo ito sa pagganap ng NASDAQ 100, na bumaba nang humigit-kumulang 28% taon hanggang ngayon, pati na rin ang mga kumpanyang may mahusay na pinamamahalaan at mataas ang daloy ng pera tulad ng Apple (AAPL) at Microsoft (MSFT) ay hinila pababa ng mga basket case tulad ng Mga Meta Platform (META) at ang mga pamumuhunan nito sa pagdurugo ng pera sa metaverse. At huwag mo akong simulan sa crypto, na ginagawang stellar ang pagbabalik ng NASDAQ kung ihahambing!

Kahit na ang pag-flip sa 30 malalaking cap sa Dow Jones Industrial Average ay magiging mas mahusay: ang mga kumpanyang ito ay bumaba lamang ng 6.4% sa taong ito, sa pagsulat na ito. Siyempre, iyon ay hindi gaanong dapat ipagsaya, ngunit ito ay isang mas magandang tanawin kaysa sa mga pagkalugi na dinanas ng mga mamumuhunan na pinatay ng "nakababagot" na mga pamumuhunan tulad ng mga stock ng Dow.

Tatlong De-kalidad na CEF na Nagbubunga ng 7.5%+

Ito ay kung saan mga closed-end na pondo (CEFs) pumasok: salamat sa pullback ngayong taon, marami sa mga high-yielding na pondo na ito ay nag-aalok na ngayon sa amin ng "dobleng diskwento," kung saan ang mga CEF mismo ay nakikipagkalakalan sa mga diskwento sa net asset value (NAV) dahil ang kanilang mga underlying portfolio ay oversold, pati na rin . Narito ang tatlong dapat isaalang-alang:

Bargain CEF No. 1: Isang 9%-Nagbubunga ng “Preferred” na Pondo na Dumudurog sa Mga Benchmark Nito

Ang unang CEF na gusto kong ipakita sa iyo ay ang John Hancock Preferred Income Fund (HPI), nagbabayad ng 9% na ani. Bagama't ang pondong ito ay hindi nagbibigay ng malaking diskwento sa NAV, nakikipagkalakalan nang halos katumbas ngayon, ito ay regular na nakikipagkalakalan sa isang premium, kasama ang mga premium na 7% o higit pa sa nakaraang taon lamang, kaya mayroon tayong upside potential dito. At may dahilan para sa mga paminsan-minsang malawak na premium na iyon: Ang malakas na track record ng HPI, lalo na kung ihahambing sa mga benchmark na ETF para sa mga corporate bond at preferred share, na dalawang pinakamahusay na sukatan para sa pondong ito.

Ang HPI ay naghatid ng malakas na pagbabalik—sa tune ng 8.1% annualized—mula nang magsimula ito bago ang Great Recession.

Bahagi ng tagumpay na ito ay salamat sa pagtutok ng pondo sa mga ginusto, isang hindi gaanong pabagu-bago ngunit mataas pa rin ang ani na alternatibo sa mga karaniwang stock, kung saan ang mga kumpanya ay nangangako sa isang nakapirming ani para sa isang takdang panahon. Ginagawa nitong mas mahusay na pagpipilian ang mga ginusto para sa kita sa hindi tiyak na mga panahong ito.

Bargain CEF No. 2: Isang Municipal-Bond CEF na May Walang Buwis na 7.5% na ani

Ang mga munisipal na bono, na nag-iisyu ng mga estado at lungsod upang pondohan ang mga proyektong pang-imprastraktura, ay isang mahusay na pundasyon para sa iyong portfolio, lalo na dahil ang kita na nakukuha mo mula sa karamihan ng "munis" ay walang buwis. Gayundin ang mga dibidendo sa maraming muni-bond CEF, tulad ng 7.5% na payout sa RiverNorth Managed-Duration Municipal Income Fund (RMM).

Higit pa rito, ang isang ito ay nakikipagkalakalan sa isang 7.1% na diskwento, na nangangahulugan na ang pamamahala ay dapat lamang makakuha ng 7% na ani mula sa portfolio nito upang mapanatili ang payout (dahil ang ani ay kinakalkula batay sa NAV, hindi ang may diskwentong presyo sa merkado). Ang pagbabalik ng ganoong laki ay naging mas madali dahil tumaas ang mga rate ng municipal-bond sa mga pagtaas ng rate ng Fed noong 2022.

Iyon ay naglalagay ng 7.1% na diskwento ng RMM sa abiso, na ginagawang magandang panahon ngayon upang bumili. Bukod dito, ang ani ng pondo ay halos apat na beses sa 1.9% na payout sa benchmark iShares National Municipal Bond ETF (MUB) at halos doble ang 4.7% na ani sa pinakamalaking municipal-bond CEF, ang Nuveen AMT-Free Quality Municipal Income Fund (NEA).

Ang "puwang sa ani" na ito ay malamang na maghatak ng mas maraming muni investor sa RMM, lalo na kapag isinasaalang-alang nila ang malaking epektibong ani na kanilang ibubulsa kapag idinagdag nila ang kanilang mga matitipid sa buwis sa 7.5% na payout na iyon. Kapag ang mga namumuhunan sa kita ay gumawa ng kanilang hakbang, asahan na ang diskwento ng RMM ay sumingaw.

Bargain CEF No. 3: Isang Stock Fund na May Maaasahang 8.3% Payout

??Sa wakas, lumipat tayo sa stock market, na ngayon ay ipinagmamalaki ang maraming negosyong may mataas na margin na nangangalakal sa mga valuation malapit sa antas ng Marso 2020. Gayunpaman, malamang na makakakita tayo ng mas maraming volatility sa susunod na taon, kaya maingat na sumama sa isang CEF na nag-aalok ng isang bagay ng isang hedge, sa anyo ng isang matatag na stream ng kita at isang portfolio ng mga steady, cash-rich blue chips.

Ang Virtus Dividend Interest at Premium Strategy Fund (NFJ) umaangkop sa partikular na bill na iyon, na may 8.3% na ani at 3.6% na diskwento na ginagawang mas sustainable ang payout nito: Kailangang kumita ang NFJ ng 7.2% sa average bawat taon, na ginagawa bawat taon ng huling dekada maliban sa 2014, 2015 at 2018— lahat ng taon kung kailan tumataas ang mga rate ng interes.

Gayunpaman, ang NFJ ay tumaas pagkatapos mga taong iyon, na may 11% return noong 2016 pagkatapos ng kahinaan noong 2015 at 2016 at 21.3% return noong 2019.

Kaya kasunod nito na mukhang malakas ang potensyal ng NFG sa 2023, pagkatapos ng bear market noong 2022. Pinalalakas din ng pondo ang kita nito gamit ang mga de-kalidad na corporate bond at sa pamamagitan ng pagbebenta ng mga sakop na tawag sa portfolio nito (Ang mga opsyong ito ay nagbibigay sa mga mamumuhunan ng karapatang bumili ng mga stock ng pondo sa isang nakapirming punto sa hinaharap, sa isang nakapirming presyo. It keeps the cash it mga singil para sa mga opsyong ito anuman ang mangyari, na isa pang dahilan kung bakit mukhang ligtas ang payout nito.).

Si Michael Foster ay ang Lead Research Analyst para sa Pag-ambag sa Pag-browse. Para sa higit na mahusay na mga ideya sa kita, mag-click dito para sa aming pinakabagong ulatHindi Masisira na Kita: 5 Bargain Fund na may Panay na 10.2% na Dividend."

Pagbubunyag: wala