Ang 3 Buwanang Dividend na ito ay Tataas Sa 2022

Ang karamihan ay malapit nang magtambak sa buwanang mga stock ng dibidendo, at tatalunin natin sila dito ng tatlo sa pinakamahuhusay sa kanila—at aagawin din ang ating mga sarili ng mabigat na ani hanggang 6.5%.

Ang tatlong buwanang nagbabayad na sinasaklaw namin sa ibaba ay magiging napaka nakakaakit sa mga taong nanginginig habang ang S&P 500—at lalo na ang tech-heavy NASDAQ—ay gumuho.

Ang mga dibidendo—kahit buwan-buwan—ay karaniwang nakakakuha ng sama-samang paghikab mula sa mga namumuhunan sa mga panahon ng bullish. Ngunit sila ay magiging darlings sa taong ito habang pinapatay ni Jay Powell ang kanyang printer ng pera upang subukang linisin ang gulo ng inflation na siya mismo ang gumagawa.

Samantala, ang mga "regular" na stock at Treasuries ay nag-dribble pa rin ng paumanhin na mga payout sa timog ng 2%. At kung ang ating mga “NASDAQ refugee” ay mauupo sa cash, alam na alam nila na sila ay uupo mismo sa mga track ng inflation!

Ngunit sa buwanang mga dibidendo, maaari nilang makuha ang mga pagbabayad na nagpapababa ng inflation na lumilipat sa bawat 30 (o 31) araw. Iyan ay isang malaking plus sa anumang merkado dahil kung hindi mo kailangan ang cash upang bayaran ang iyong mga bill, maaari mong muling i-invest ito nang mabilis, bulking up ang iyong mga hawak (at ang iyong kita stream) tulad ng ginagawa mo.

Gamit ang tatlong mga ticker sa ibaba, mauuna na tayo sa oras dahil biglang nadiskubre ng mainstream crowd ang mga kabutihan ng isang "nakakainis" na buwanang pagbabayad.

Buwanang Dividend Play No. 1: Isang Canadian “Inflation Killer” na Nagbubunga ng 6.5%

Magsimula tayo sa hilaga ng hangganan gamit ang pipeline firm Pembina Pipeline (PBA). Isa itong mainam na inflation hedge, dahil nakikinabang ito dahil ang pagtaas ng presyo ng langis at gas ay nag-uudyok sa mga kargador na palakasin ang produksyon pabalik sa mga antas bago ang pandemya, isang bagay na inaasahan ng Canadian Association of Energy Contractors na mangyayari sa huling bahagi ng taong ito.

Dagdag pa, nagbabayad si Pembina ng outsized na 6.5% at, hindi katulad ng mga manlalaro ng pipeline ng US tulad ng Energy Transfer LP (ET), Enterprise Products Partners (EPD) at Kinder Morgan (KMI), Binabayaran kami ni Pembina bawat buwan.

At mapagkakatiwalaan ang payout na iyon—nagbayad si Pembina ng dibidendo mula noong 1997, at nakagawa ito ng isang bagay na hindi karaniwan para sa isang 6.5% na nagbabayad: itaas ang payout nito, at sa hindi maliit na halaga, alinman: sa nakalipas na 10 taon, tumalon ang dibidendo ng kumpanya 61% (sa Canadian dollars).

Ipinagmamalaki ng kumpanya ang 11,000 milya ng krudo, natural gas at condensate pipelines sa buong Canada. Nagpapadala rin ito sa US, na may natural na gas, ethane at condensate na tumatakbo sa hangganan patungong Illinois sa pamamagitan ng Cochin pipeline nito, na binili nito mula sa Kinder Morgan noong 2019.

Ang mas mataas na produksyon ng langis at mga presyo sa Western Canada ay nagpapalakas sa balanse ng Pembina, na ipinagmamalaki ang makatwirang pangmatagalang utang na katumbas ng humigit-kumulang 35% ng mga asset. Ang dibidendo nito ay nagkakahalaga ng 73% ng libreng daloy ng pera—makatwiran para sa isang pipeline na may predictable na kita ng Pembina. Plano din ng kumpanya na bilhin muli ang humigit-kumulang $1 bilyon ng mga bahagi nito sa taong ito.

Ang kicker ay ang stock na ito ay maaaring makuha para lamang sa 16 na beses na forward earnings, isang magandang diskwento sa pre-pandemic na antas nito na 23.

Nagbabayad si Pembina ng mga dibidendo sa Canadian dollars, kaya makikita mo ang ilang pagbabago sa iyong buwanang mga payout. Gayunpaman, ang Bank of Canada ay malamang na maiiwasan ang pagtaas ng mga rate ng interes nang mas mabilis kaysa sa Federal Reserve, upang maiwasan ang pagpapalaki ng halaga ng "loonie." Na dapat panatilihing matatag ang iyong mga payout. Dagdag pa, nakikipagkalakalan si Pembina sa NYSE, kaya madaling bumili.

Buwanang Dividend Play No. 2: Isang "Inflation-Proof" na E-Commerce Pick

STAG Pang-industriya (STAG) ay isa pang matalinong paglalaro ng inflation—tumataas ang halaga ng mga ari-arian nito at nangongolekta ito ng mas mataas na upa: noong Q3, umupa ito ng 3.7 milyong square feet sa 8% na mas mataas na renta (sa cash basis) kaysa sa binayaran ng mga naunang nangungupahan, at 14.7% sa straight. -line na batayan, na nagkakalat ng upa sa buong termino ng pag-upa, na pinagsasama-sama ang isang beses na gastos at mga insentibo.

Pagkatapos ay mayroong pagbabago patungo sa pagbili ng "mga bagay" at malayo sa mga serbisyo, na malamang na manatili sa amin, kahit na lumuwag ang pandemya. Ang STAG ay may sakop na anggulo, na may mga nangungupahan tulad ng Amazon.com (AMZN)—ang pinakamalaking nangungupahan nito—FedEx (FDX) at GXO Logistics (GXO).

Gustung-gusto din namin ang pamamahala ng trabaho sa pag-alis ng panganib sa mga operasyon ng STAG, na tinitiyak na walang sinumang nangungupahan ang kukuha ng higit sa 3.8% ng taunang base rent (tulad ng makikita mo sa itaas). Bukod dito, 84% ng mga nangungupahan nito ay may kita na higit sa $100 milyon, at 64% ang ipinagmamalaki ang kita na higit sa $1 bilyon, kaya nakikitungo ito sa mga napakasecure na kumpanya.

Bumalik sa dibidendo—ang buwanang payout ay nagbubunga ng 3.4% ngayon, na malinaw na mas mababa kaysa sa outsized na 6.5% na ani ng Pembina. Ngunit halos triple pa rin ang payout sa tipikal na stock ng S&P 500, na mas mataas sa 1.8% Treasuries pay at ligtas ito sa 72% ng huling 12 buwan ng mga pondo ng STAG mula sa operasyon (FFO, ang pangunahing sukatan ng cash-flow ng REIT). At tulad ng Pembina, regular na tinataas ng STAG ang dibidendo nito, na may 22% na pagtaas sa nakalipas na walong taon.

Ang stock ay nakikipagkalakalan sa 21.3-beses na trailing-12-month na FFO, na patas para sa isang stock na nakakuha ng 41% noong nakaraang taon habang binabayaran—at tinataasan—ang buwanang payout nito. Sa malaking 15% na dagdag sa FFO sa Q3, isang stellar na 97% na rate ng occupancy at tailwind mula sa e-commerce at isang rebounding ekonomiya, ang mga nadagdag nito ay nagsisimula pa lang.

Buwanang Dividend Play No. 3: Isang 6.4% Dividend na May Hidden Edge

Panghuli, ang mga Pinahusay na BlackRock Global Dividend Trust (BOE) nag-aalok sa amin ng internasyonal na pagkakalantad, lalo na sa Europa, kung saan ang mga merkado ay hindi maganda ang pagganap ng kanilang mga pinsan sa US, sa pamamagitan ng Vanguard FTSE Europe ETF (VGK)
VGK
.

Ang BOE ay nagbibigay sa amin ng magandang balanse, na may 50% ng mga hawak nito sa US at 50% sa ibang bansa, kung saan ang Europe at UK ay humigit-kumulang 36% ng kabuuang portfolio. Ang pondo ay may mandato na humawak ng hindi bababa sa 40% ng portfolio nito sa mga dayuhang stock, kaya ang katotohanan na kasalukuyang hawak nito ang 50% ay isang pagpapakita ng pagiging bullish ng management.

Gayunpaman, ang BOE, na nagbubunga ng 6.5% ngayon, ay nakikipagkalakalan sa 9.1% na diskwento sa halaga ng net asset (NAV, o kung ano ang halaga ng mga portfolio holdings nito). Ibig sabihin, nakukuha natin ang mga stock na ito, kasama na Microsoft (MSFT), Giant ng pharma na nakabase sa France Sanofi SA (SNY) at gumagawa ng mga espiritung British Diageo (DEO), para sa 91 cents sa dolyar!

Nakikinabang din kami sa diskarte sa pagbebenta ng opsyon ng BOE, na nagpapatibay sa dibidendo nito at nagbabawas sa pagkasumpungin nito. Sa ilalim ng planong ito, ang pamamahala ay nagbebenta ng mga opsyon sa covered-call sa portfolio ng pondo, na nagbibigay sa mga mamimili ng opsyon na bumili ng mga stock nito sa isang nakapirming presyo sa isang nakapirming petsa.

Kung ang stock hindi pindutin ang presyo na iyon, ang pondo ay nagpapanatili ng pera. Kung nangyari ito, ang stock ay "tinatawagan" ngunit ang pondo pa rin pinapanatili ang pera! Ito ay isang matalinong diskarte na partikular na mahusay sa pabagu-bago ng isip na mga merkado tulad ng ngayon.

Si Brett Owens ay punong strategist para sa pamumuhunan Pag-ambag sa Pag-browse. Para sa mas mahusay na mga ideya sa kita, makuha ang iyong libreng kopyahin ang kanyang pinakabagong espesyal na ulat: Ang Iyong Maagang Pagreretiro Portfolio: Malaking Dibidendo—Bawat Buwan—Magpakailanman.

Pagbubunyag: wala