Ang 10.5%-Yielding Portfolio na ito ay May Perpektong Mix Para sa 2023

Sa kabila ng market pop noong nakaraang linggo, mayroon pa rin maraming magagandang dibidendo ang binibili doon. Ngunit huwag mag-aksaya ng iyong oras sa mga pilay na nagbabayad tulad ng Pangkalahatang Mills
GIS
(GIS), na may 2.7% na ani nito. O ang kuripot na 2.2% na nakukuha mo mula sa isang tinatawag na "Dividend Aristocrat" na tulad McDonald's (MCD).

Ang inflation ay pa rin sa 7.7%! Iyon ay malayo nangunguna sa mga kalunus-lunos na blue-chip na ani. Hindi na natin kayang magkaroon ng mga mababang nagbabayad na tulad nito.

Kailangan namin magkano mas maraming kita kung gusto nating makamit ang pangarap na senaryo: isang retirement funded lahat sa pamamagitan ng mga dibidendo. Iyan ang landas na tinatahak namin ngayon, na may tatlo mga closed-end na pondo (CEFs) ipinagmamalaki ang isang hindi kapani-paniwalang average na ani na 10.5%.

Nagbibigay iyon sa iyo ng "instant" na $87.50 bawat buwan sa mga dibidendo sa bawat $10K na namuhunan. Sa madaling salita, kakailanganin mo lamang ng $677,000 upang makakuha ng $71,000 sa taunang kita. Iyan ang median na kita ng sambahayan sa Amerika.

May 10.5% na ani din 10 beses pa kaysa binabayaran ng isang index fund. Ang ganoong kita ay mahalaga sa mga selloff tulad ng 2022 na kalamidad dahil hindi mo kailangang magbenta sa isang downturn, hindi tulad ng mga taong may hawak ng karaniwang pangalan ng S&P 500.

Sa halip, ang mga dibidendo na binabayaran ng tatlong pondong ito ay nagpanatiling malayo sa mga mamumuhunan sa sell button sa taong ito. Ito, sa mahabang panahon, ay ang tunay susi sa kapangyarihan ng passive income.

3 CEF Buys para sa Instant Diversification at 10%+ Dividends

Siyempre, kritikal ang diversification, kaya gusto naming hawakan ng aming CEF portfolio ang mga sumusunod:

1. Mga stock (para sa pangmatagalang paglago)
2. Mga bono (para sa matatag na kita)
3. Real estate (para sa pareho)

Hindi madaling pagsama-samahin ang isang portfolio na naglalagay ng marka sa lahat ng tatlong kahon na ito. At kung mamumuhunan ka sa real estate sa pamamagitan ng pisikal na ari-arian, tinitingnan mo marami ng trabaho. (Kung naging landlord ka, alam mong full-time na trabaho ito.)

Ngunit maaari mong pindutin ang lahat ng tatlong kategorya at makakuha ng malaking income stream sa mga CEF (na halos walang trabaho!). Narito ang tatlong pondo na, pinagsama-sama, ginagawa iyon.

CEF Pick No. 1: Isang 10.2%-Yielder na May "Nakatagong" Discount

Tayo'y magsimula sa ang Let Liberty All-Star Equity Fund (USA), na mayroong malalaking kumpanya sa US na may malakas na daloy ng pera at potensyal na paglago, tulad ng Microsoft (MSFT), UnitedHealth Group
UNH
(UNH) at Visa (V). Ang mga tagapamahala ng USA ay gumawa din ng magandang trabaho sa pag-scoop ng mga oversold na high-margin na kumpanya tulad ng Alphabet (GOOGL), Danaher
DHR
Corp. (DHR) at Adobe
ADBE
(ADBE
DBE
).

Ang draw dito ay ang dibidendo, na ang USA ay nagbubunga ng 10.2%. Ang dibidendo na iyon ay nagmumula sa mga payout sa bahagyang na-lever na mga stock sa portfolio, kasama ang mga pagbabalik mula sa napapanahong mga pagbili at pagbebenta ng management. Ito ay isang diskarte na gumagana, na ang USA ay nag-post ng isang natitirang 214% kabuuang kita sa nakaraang dekada.

Nakakakuha din kami ng magandang "in" sa kagandahang-loob ng pagpapahalaga ng USA. Sa ngayon, ang pondo ay nakikipagkalakalan sa paligid ng par (o halos kapareho ng halaga ng mga bahagi sa portfolio nito). Iyan ay isang patas na antas kapag isinasaalang-alang mo na ang isang ito ay nakipagkalakalan sa mga premium sa hilaga ng 3% sa nakaraang taon.

CEF Pick No. 2: Isang 13.4%-Payer na Nakaligtas sa Pag-crash Pagkatapos ng Pag-crash

Para sa mga bono, kukunin namin ang Neuberger Berman High Yield Strategies Fund (NHS), na may 3.3% na diskwento sa NAV. Iyan ay isang matamis na deal, dahil ito ay nakipagkalakal sa par kamakailan noong Agosto.

Ang dibidendo ay tunay na panga, na may 13.4% na ani. Kung sa tingin mo ay hindi maaaring maging ligtas ang isang payout na tulad nito, isaalang-alang na ang NHS ay nagpapanatili itong tuluy-tuloy para sa 10 taon, sa kabila ng pandemya at pagtaas ng rate. Ang dahilan? Isang madiskarteng pivot ng pamamahala tungo sa mas mataas na kalidad, mababang presyo ng mga corporate bond.

Ang mga bono na iyon, sa partikular, ay nagbibigay sa NHS ng dalawang paraan upang makapaghatid ng malakas na kita: mas mataas na kita at, sa mas mahabang panahon, kikita habang sila ay muling napresyo sa pagpapabuti ng damdamin ng mamumuhunan. Ang diskarte na ito ay eksakto kung ano ang gusto namin sa katangi-tanging oversold, ngunit nagsisimula upang mabawi, market.

CEF Pick No. 3: Isang 8%-Yielding Portfolio na Mainggit Kahit Sinong Real Estate Investor

Sa wakas, sumama tayo sa Cohen & Steers Quality Income Realty Fund (RQI). Ang pondo ay may higit sa 200 na hawak, halos lahat ay real estate investment trust (REITs). Ang mga REIT na iyon, sa turn, ay nagmamay-ari ng daan-daan, o kahit libu-libo, ng mga ari-arian bawat isa, kaya wala tayong alalahanin tungkol sa diversification dito.

Kabilang sa mga nangungunang RQI holdings ang may-ari ng cell-tower American Tower (AMT), na ang mga serbisyo ay palaging hinihiling habang lumalaki ang trapiko ng mobile-data; self-storage REIT Pampublikong Imbakan (PSA), na nakatayo upang makakuha mula sa boom sa "bagay" sa nakalipas na ilang taon; at warehouse REIT Prologs (PLD), na nakikinabang habang inililipat ng mga kumpanya ng US ang kanilang pagmamanupaktura pabalik sa bansa.

Ang mga dibidendo sa itaas ng average ng REITs ay nagtutulak sa 8% na payout ng RQI, na naging matatag sa nakalipas na limang taon. Sa pagtaas ng upa sa lahat ng dako, ang daloy ng kita ng pondo ay mas secure kaysa dati—at napapansin ng mga mamumuhunan.

Nakita namin ang mga mamumuhunan na dumagsa sa RQI sa nakalipas na dalawang buwan, ngunit higit na malaki ang pagtaas ng epekto bilang potensyal na pag-level off ng mga rate na nakikinabang sa real estate. Inaasahan ko rin ang higit pang pagtaas dahil ang 3.3% na diskwento ng RQI ay bumalik sa par—isang antas kung saan ito kinakalakal sa halos buong taon.

Pagsama-samahin ang lahat ng tatlong CEF sa itaas at mayroon kang 10.5% na stream ng kita na ganap na naiba-iba sa daan-daang asset sa tatlong magkakaibang klase. Iyan ay isang magandang setup para sa 2023, na mukhang a magkano mas mahusay na taon sa pangkalahatan para sa merkado, ngunit may pagkasumpungin na malamang na manatili sa paligid, masyadong.

Si Michael Foster ay ang Lead Research Analyst para sa Pag-ambag sa Pag-browse. Para sa higit na mahusay na mga ideya sa kita, mag-click dito para sa aming pinakabagong ulatHindi Masisira na Kita: 5 Bargain Fund na may Panay na 10.2% na Dividend."

Pagbubunyag: wala