Ang 3-Fund Portfolio na ito ay Naghahatid ng 8% Dividends (At Kapayapaan ng Isip)

Pagdating sa high-yield closed-end funds (CEFs), Ako ay isang malaking tagahanga ng "tatlong Ds": mga diskwento, pagkakaiba-iba at—siyempre—mga dibidendo!

Sa mga araw na ito, ang isang "3-D" na portfolio ay isang snap upang pagsama-samahin, na may mga dibidendo ng CEF sa mga multi-year highs at oversold na mga diskwento sa lahat ng dako sa buong klase ng asset.

Sa ibaba, titingnan natin ang isang tatlong-pondo, murang-presyo na "3-D" CEF portfolio na maaari mong bilhin ngayon. Nagbubunga ito ng 8% ngayon at nagbibigay sa iyo ng sari-saring uri na kailangan mo para bawasan ang iyong pagkasumpungin—at kolektahin ang iyong mga payout nang payapa.

Alam ko na ang pangangaral ng pagkakaiba-iba sa panahon na ang mga bono, mga stock at lahat ng bagay else is down ay maaaring medyo luma na, ngunit sa paglipas ng panahon, ang diskarteng nasubok sa oras na ito palagi nagbabayad. Gaya ng makikita natin sa ibaba, ang mga asset na hawak ng isa sa tatlong pondong ito ay karaniwang flat sa taong ito—isang performance na gustong-gusto ng maraming tao na itinaya ang lahat sa walang kita na mga tech na stock ngayon!

"3-D" CEF No. 1: Isang Oversold Global Titan na Nagtapon ng 8.1% na Payout

Mga miyembro ng aking Ang tagaloob ng CEF makikilala ng serbisyo ng pananaliksik ang BlackRock
BLK
Pinahusay na Dividend Trust (BGY). Ito ay paborito ko sa loob ng maraming taon, higit sa lahat dahil sa management team nito: Ang BlackRock ay hindi lamang isang malaking institusyon sa Wall Street, ito ang pinakamalaking tagapamahala ng pera sa mundo.

Mahirap isipin ang halaga ng cash na pinangangasiwaan ng kumpanya: $10 ito sang-angaw na angaw sa mga asset ay katumbas ng kalahati ng taunang GDP ng America at isang ikasampu ng GDP ng buong planeta! Napakalaki ng BlackRock na mayroon itong access sa mga mapagkukunan ng talento at pananaliksik na maaari lamang pangarapin ng mga indibidwal na mamumuhunan.

Mahalaga iyon para sa isang pondo tulad ng BGY, na may hawak ng mga kumpanya sa Europe, Asia, Latin America at US. Sa mga stock sa ibang bansa tulad ng AstraZeneca (AZN), Sanofi (SAN), Diageo (DGE) at Taiwan Semiconductor Manufacturing sa mga nangungunang hawak nito, binibigyan ka ng BGY ng exposure sa iba't ibang asset na hindi laging madaling bilhin ng mga Amerikano. Pagkatapos ay ginagawa nitong mga dibidendo ang mga kita mula sa mga pag-aari na ito na nanatiling matatag sa loob ng apat na taon—sa mismong panahon ng pandemya (at ngayon ay tumataas na ang rate) panic.

Ang kicker? Ang BGY ay nakikipagkalakalan sa 10% na diskwento sa halaga ng net asset (NAV, o ang halaga ng portfolio nito), na mas mababa kaysa sa pangmatagalang average nito. Kunin ang BGY ngayon, kolektahin ang kita at hintaying lumiit ang diskwento para sa higit pang mga pakinabang habang napagtanto ng mga mamumuhunan kung gaano kalabisan ang pagbebenta nitong mahusay na pinamamahalaan at sari-saring pondo.

“3-D” CEF No. 2: Isang “1-Stop” Real Estate Fund na Nagbubunga ng 7%

Sumulat ako nang maliwanag tungkol sa real estate-nakatuon Cohen & Steers Quality Income Realty Fund (RQI) maraming beses sa nakaraan, tulad ng sa Disyembre 2020, nang sabihin kong ang 8% na ani ng dibidendo nito ay isang malinaw na dahilan upang kunin ito. Sinira ng RQI ang merkado mula noon at matatag pa rin ang pagbangon, kahit na pagkatapos ng pinakabagong pag-crash.

Ngayon ay isa na namang oras para bilhin ang ngayon na 7%-yielding RQI (bumaba ang yield nito dahil tumaas ang presyo nito), salamat sa malawakang pagbebenta ng real estate sa merkado, na nagtanggal ng mga de-kalidad na asset na mayroon pa ring napakalaking potensyal na kita sa pag-upa. .

Ang pinakamalaking pag-aari ng RQI ay ang ilan sa mga pinaka-kapaki-pakinabang na ari-arian ng real estate doon—American Tower
AMT
Corp (AMT), na kumikita mula sa aming lumalakas na pagkagumon sa cell phone, at self-storage REIT Pampublikong Imbakan (PSA), na kumikita sa panahon ng boom (kapag ang mga mamimili ay bumili ng mas maraming bagay at kailangan sa isang lugar upang iimbak ito) at mga pag-urong (kapag ang mga tao ay bumababa—at kailangang mag-imbak ng kanilang mga gamit).

Samantala, matalinong nakakuha ang RQI ng mga bahagi ng warehousing at logistics-focused Karaniwang
PLD
(PLD), na patuloy na makikinabang sa pangmatagalang paglago ng e-commerce. Walang dahilan kung bakit dapat oversold ang mga kumpanyang ito, ngunit ganoon nga, na ginagawang higit na karapat-dapat sa iyong pansin ang RQI ngayon.

Ang mga pag-aari na ito, at ang 183 iba pang mga pamumuhunan ng pondo, ay nagdudulot sa iyo ng napakalaking pagkakaiba-iba, hindi lamang sa isang grupo ng mga kumpanya, kundi pati na rin sa libu-libong iba't ibang real estate na pagmamay-ari ng mga kumpanyang iyon, na ginagawang mas matatag ang RQI hangga't maaari.

"3-D" CEF No. 3: Talunin ang Energy Panic Sa pamamagitan ng GUTs

Ang tumataas na presyo ng enerhiya ay nagdulot ng pagkabalisa sa ilang mamumuhunan tungkol sa mga utility, na marami sa mga ito ay gumagamit ng mas mahal na mga bilihin—pangunahin ang natural na gas—upang makabuo ng kuryente. Ngunit tandaan na ang mga utility ay halos masira kahit noong 2022, ayon sa pagganap ng benchmark ng sektor Utilities Select Sector SPDR ETF (XLU
XLU
), sa panahon na patuloy na nakikipaglandian ang merkado sa teritoryo ng oso.

Wala na talagang mas nakakahimok na ebidensya kung gaano kahalaga ang sari-saring uri kaysa sa chart na ito. Ngunit mas mahusay ang magagawa namin kaysa sa XLU na may CEF na tinatawag na Gabelli Utilities Trust (GUT).

Hindi lamang patuloy na pinili ng GUT ang mga nanalong utility sa loob ng mahigit 20 taon na ngayon, ngunit ang 8.2% na ani ng dibidendo nito ay lubhang nakakahimok.

Dagdag pa, ang GUT ay nagpakalat ng mga pamumuhunan nito sa paligid, na may higit sa 200 na mga hawak mula sa iba't ibang mga kumpanya ng utility, kabilang ang NextEra Energy
Sen
(NEE) sa Duke Energy
DUK
Corp (DUK), pati na rin ang ilang pagkakalantad sa produksyon ng langis at gas, sa pamamagitan ng mga kumpanyang nagpapatakbo ng mga kagamitan at gumagawa ng mga kalakal na ito, tulad ng Pambansang Gasolina
NFG
Co. (NFG).

Ang Aming "3-D" na Portfolio ay Nagbibigay sa Iyo ng Volatility Buffer Habang Kinokolekta Mo ang Iyong 8% Dividend

Pagsama-samahin ang tatlong CEF na ito at mayroon kang isang portfolio na sumasaklaw sa mundo, na sumasaklaw sa mga pangunahing ari-arian ng real estate ng America at kasama ang mga utility na nagpapahumaling sa America. Ang mga kumpanyang ito ay hindi mapupunta kahit saan-kahit na sila ay na-oversold ng isang nakakatakot na merkado.

Si Michael Foster ay ang Lead Research Analyst para sa Pag-ambag sa Pag-browse. Para sa higit na mahusay na mga ideya sa kita, mag-click dito para sa aming pinakabagong ulatHindi Masusukat na Kita: 5 Mga Pondong Bargain na may Ligtas na 8.4% Dividend."

Pagbubunyag: wala