Sa lahat ng mga pagpipilian na dapat gawin ng isang mamumuhunan, ang paglalaan ng asset ay maaaring ang pinakamahalaga. Ang pagpapasya kung paano hatiin ang pera na ipinuhunan mo sa iba't ibang klase ng asset ay nangangailangan ng kalinawan ng layunin at pag-unawa sa mga pakinabang at disadvantage ng bawat kategorya. Sa loob ng maraming taon, ang isa sa mga pinaka-klasikong modelo ng paglalaan ng asset ay ang 60/40 portfolio, kung saan 60% ng iyong mga asset ay napunta sa mga stock at 40% ay inilagay sa mga bono. Noong 2022, ang ganitong uri ng portfolio ay nagkaroon ng malubhang pagkatalo, na nag-udyok sa marami na magtaka kung ang mga araw ng salad ng 60/40 portfolio ay opisyal na nasa rearview mirror. Gayunpaman, iniisip ng kumpanya ng pamamahala ng asset na Vanguard na ang klasikong diskarte ay maaaring magkaroon ng ilang buhay na natitira dito pagkatapos ng lahat.
Para sa tulong sa pag-alam ng sarili mong diskarte sa paglalaan ng asset, isaalang-alang ang pakikipagtulungan sa isang financial advisor.
60/40 Mga Pangunahing Kaalaman sa Portfolio
Ang 60/40 portfolio ay medyo madaling maunawaan, dahil ang mga numero ay naroroon mismo sa pangalan - namumuhunan ka ng 60% ng iyong mga asset sa mga equities tulad ng mga stock at ang iba pang 40% ay inilalagay sa mga fixed-income securities tulad ng mga bono.
Ang isang pagpapatupad ng 60/40 portfolio ay ang ilagay ang 60% ng iyong pera sa mga kumpanya sa S&P 500 at 40% sa US Treasurys. Maaari ka ring bumuo ng isang pandaigdigang 60/40 portfolio sa pamamagitan ng pamumuhunan sa mga dayuhang kumpanya at mga bono.
Mayroong maraming mga paraan upang bumuo ng ganitong uri ng portfolio. Maaari kang mamuhunan sa mga indibidwal na kumpanya at mga bono kung pipiliin mo, o maaari mong hatiin lamang ang iyong pera sa pagitan ng iba't ibang mutual fund at ETF na namumuhunan ng buffet ng mga stock at mga bono para sa iyo.
60/40 Portfolio noong 2022
Tulad ng nabanggit sa itaas, ang 2022 ay isang partikular na mahirap na taon para sa 60/40 portfolio. Ang average na halaga ng isang 60/40 portfolio ay bumaba ng 16%. Kapansin-pansin, gayunpaman, na dumating iyon pagkatapos ng isang dekada ng medyo malakas na pagganap, na may 10-taong average na paglago na 6.1% kasama ang mahirap na taon noong 2022.
"Ang nakaraang dekada ay isang malakas na pagtakbo para sa 60/40," sabi ni Todd Schlanger, isang senior investment strategist sa Vanguard, sa isang pahayag. “Kung titingnan mo ang siyam na taon bago ang 2022, ang isang globally diversified portfolio ay nag-post ng mataas na 8.9% annualized return, sa kabila ng mababang interest rate environment. Ito ay nasa track para sa isang 92nd percentile na kinalabasan batay sa aming mga projection. Kahit na pagkatapos isaalang-alang ang 2022, ang 10-taong pagbabalik ay nalampasan ang mga inaasahan sa 63rd percentile.
60/40 Outlook ng Vanguard
Ang lahat ng sinabi, iniisip ng Vanguard na ang mga ulat ng pagkamatay ng 60/40 portfolio ay pinalaki. Ang mga pagpapahalaga ng mga kumpanya ay bumaba, ibig sabihin ay may puwang para sa paglago.
"Gamit ang mas kanais-nais na mga pagpapahalagang ito, ang pagmomodelo ng Vanguard ay nagpapakita na ang return outlook at ang pinakamasamang sitwasyon sa panganib para sa 60/40 portfolio ay kapansin-pansing bumuti," sabi ni Ziqi Tan, isang Vanguard investment strategist.
Sa pagtatapos ng 2022, inaasahan ng Vanguard na ang susunod na dekada ay magpapakita ng taunang pagbabalik na 6.09%. Sa kabaligtaran, sa pagtatapos ng 2021 ito ay tinatayang sa loob ng sampung taon ay taunang paglago ng 3.83%.
Ang Ika-Line
Hindi maganda ang naging takbo ng 60/40 portfolio noong 2022, na humantong sa pag-iisip ng marami na ang kasagsagan ng template ng paglalaan ng asset ay nakaraan. Ang Vanguard, gayunpaman, ay nagbabadya ng rebound at malakas na pagbabalik sa susunod na dekada.
Mga Tip sa Pamumuhunan
Matutulungan ka ng isang tagapayo sa pananalapi na malaman ang perpektong paglalaan ng asset para sa iyo at sa iyong pamilya. Ang paghahanap ng financial advisor ay hindi kailangang maging mahirap. Ang libreng tool ng SmartAsset ay tumutugma sa iyo hanggang sa tatlong na-verify na tagapayo sa pananalapi na naglilingkod sa iyong lugar, at maaari mong interbyuhin ang iyong mga tugma ng tagapayo nang walang bayad upang magpasya kung alin ang tama para sa iyo. Kung handa ka nang maghanap ng tagapayo na makakatulong sa iyong makamit ang iyong mga layunin sa pananalapi, magsimula ngayon.
Gamitin ang calculator ng pamumuhunan ng SmartAsset upang maunawaan kung ano ang maaaring maging hitsura ng iyong mga pamumuhunan sa hinaharap.
Credit ng larawan: ©iStock.com/tdub303, ©iStock.com/pixdeluxe
The post Vanguard Says Don't give Up on the 60/40 Portfolio appeared first on SmartAsset Blog.
Pinagmulan: https://finance.yahoo.com/news/vanguard-says-dont-60-40-200900707.html