Patuloy na tumataas ang mga antas ng presyo sa rate na hindi pa natin nakikita sa mga dekada. Noong Abril, ang mga presyo ng consumer ng US ay tumaas ng 8.3% - bahagyang bumaba mula sa 8.5% noong Marso, ngunit malapit pa rin sa pinakamataas na 40-taon.
Ang pagtaas ng inflation ay may malubhang kahihinatnan para sa iyong mga pagtitipid sa pera.
Sa kabutihang palad, ang alamat ng pamumuhunan na si Warren Buffett ay mayroon maraming payo sa kung ano ang pagmamay-ari kapag tumaas ang presyo ng mga mamimili.
Sa isang liham noong 1981 sa mga shareholder, binigyang-diin ni Buffett ang dalawang katangian ng negosyo na dapat hanapin ng mga mamumuhunan kapag sinusubukang labanan ang inflation: 1) ang kapangyarihang magtaas ng mga presyo nang madali, at 2) ang kakayahang kumuha ng mas maraming negosyo nang hindi kinakailangang gumastos nang labis.
Narito ang apat na Berkshire holdings na higit na ipinagmamalaki ang mga katangiang iyon.
Mag-sign up para sa aming MoneyWise newsletter na makatanggap ng tuluy-tuloy na daloy ng naaaksyunan na mga ideya mula sa mga nangungunang kumpanya ng Wall Street.
American Express (AXP)
Noong nakaraang taon, ipinakita ng American Express ang kapangyarihan nito sa pagpepresyo nang itinaas nito ang taunang bayad sa Platinum Card nito mula $550 hanggang $695.
Naninindigan din ang kumpanya na direktang makinabang sa isang kapaligiran ng inflationary.
Ang American Express ay kumikita ng karamihan sa pera nito sa pamamagitan ng mga bayarin sa diskwento — sinisingil ang mga merchant ng porsyento ng bawat transaksyon sa Amex card. Habang tumataas ang presyo ng mga kalakal at serbisyo, ang kumpanya ay makakakuha ng pagbawas ng mas malalaking singil.
Ang negosyo ay umuusbong. Sa Q1, ang kita ng kumpanya ay tumalon ng 29% taon-taon sa $11.7 bilyon.
Ang American Express ay ang ikalimang pinakamalaking holding sa Berkshire Hathaway. Pagmamay-ari ng 151.6 milyong bahagi ng AXP, ang stake ng Berkshire ay nagkakahalaga ng halos $24 bilyon.
Ang Berkshire ay nagmamay-ari din ng mga bahagi ng mga kakumpitensya ng American Express na Visa at Mastercard, kahit na ang mga posisyon ay mas maliit.
Ang mga pagbabahagi ng American Express ay kasalukuyang nag-aalok ng ani ng dibidendo na 1.3%.
Coca-Cola (KO)
Ang Coca-Cola ay isang klasikong halimbawa ng a lumalaban sa recession negosyo. Umunlad man ang ekonomiya o nahihirapan, ang isang lata ng Coke ay abot-kaya sa karamihan ng mga tao.
Ang matatag na posisyon sa merkado ng kumpanya, napakalaking sukat, at portfolio ng mga iconic na brand — kabilang ang mga pangalan tulad ng Sprite, Fresca, Dasani at Smartwater — ay nagbibigay dito ng maraming kapangyarihan sa pagpepresyo.
Magdagdag ng solidong geographic diversification — ang mga produkto nito ay ibinebenta sa higit sa 200 bansa at teritoryo sa buong mundo — at malinaw na ang Coca-Cola ay maaaring umunlad sa hirap at ginhawa. Pagkatapos ng lahat, ang kumpanya ay naging publiko higit sa 100 taon na ang nakalilipas.
Hawak ni Buffett ang Coca-Cola sa kanyang portfolio mula noong huling bahagi ng '80s. Ngayon, ang Berkshire ay nagmamay-ari ng 400 milyong bahagi ng kumpanya, na nagkakahalaga ng humigit-kumulang $25.8 bilyon.
Maaari kang mag-lock ng dibidendo na ani na 2.7% sa mga share ng Coca-Cola sa kasalukuyang mga presyo.
Apple (AAPL)
Walang sinumang gumastos ng $1,600 para sa isang ganap na naka-deckout na iPhone 13 Pro Max na tatawagin itong isang pagnanakaw. Ngunit gustung-gusto pa rin ng mga mamimili ang pag-splurging sa mga produkto ng Apple.
Mas maaga noong nakaraang taon, inihayag ng management na ang aktibong naka-install na base ng hardware ng kumpanya ay lumampas sa 1.65 bilyong device, kabilang ang mahigit 1 bilyong iPhone.
Bagama't nag-aalok ang mga kakumpitensya ng mas murang device, maraming consumer ang ayaw manirahan sa labas ng Apple ecosystem. Ibig sabihin, habang tumataas ang inflation, maaaring magpasa ang Apple ng mas mataas na gastos sa global consumer base nito nang hindi masyadong nababahala tungkol sa pagbaba sa dami ng benta.
Sa ngayon, ang Apple ay ang pinakamalaking publicly traded holding ng Buffett, na kumakatawan sa halos 40% ng portfolio ng Berkshire ayon sa market value. Siyempre, ang matinding pagtaas sa presyo ng stock ng Apple ay isa sa mga dahilan para sa konsentrasyong iyon. Sa nakalipas na limang taon, ang pagbabahagi ng tech gorilla ay tumaas ng higit sa 280%.
Kasalukuyang nag-aalok ang Apple ng dividend yield na 0.6%.
Chevron (CVX)
Ang isa sa mga malalaking hakbang ni Buffett sa 2022 ay naglo-load sa Chevron. Ayon sa isang paghahain ng SEC, ang Berkshire ay nagmamay-ari ng $25.9 bilyon ng higanteng enerhiya noong Mar. 31 — isang makabuluhang pagtaas mula sa stake nito na $4.5 bilyon sa pagtatapos ng 2021.
Ngayon, kinakatawan ng Chevron ang pangatlo sa pinakamalaking pampublikong hawak sa Berkshire.
Hindi mahirap intindihin kung bakit. Kahit na ang negosyo ng langis ay masinsinang kapital, malamang na mahusay itong gumana sa mga panahon ng mataas na inflation.
Ang langis — ang pinakamabigat na ipinagkalakal na kalakal sa buong mundo — ay tumaas ng 45% taon hanggang sa kasalukuyan. At ang supply shock na dulot ng Ang pagsalakay ng Russia sa Ukraine maaaring panatilihin ang trend na iyon.
Ang malakas na presyo ng langis ay nakikinabang sa mga producer ng langis. Ang pinakabagong quarterly na kita ng Chevron ay higit sa apat na beses sa bawat taon. Ang stock ay tumaas ng halos 40% sa 2022.
Ang kumpanya ay nagbabalik ng pera sa mga namumuhunan, masyadong. Nagbabayad ng quarterly dividends na $1.42 kada share, ang Chevron ay may taunang yield na 3.4%.
Mag-sign up para sa aming MoneyWise newsletter na makatanggap ng tuluy-tuloy na daloy ng naaaksyunan na mga ideya mula sa mga nangungunang kumpanya ng Wall Street.
Higit pa mula sa MoneyWise
Ang artikulong ito ay nagbibigay lamang ng impormasyon at hindi dapat ipakahulugan bilang payo. Ito ay ibinigay nang walang warranty ng anumang uri.
Pinagmulan: https://finance.yahoo.com/news/warren-buffett-says-best-stocks-164500652.html