Warren Buffett's Take On Recession Investing

Key takeaways

• Si Warren Buffett ay isa sa pinakamatagumpay na mamumuhunan sa mundo.
• Nakikita ni Buffett ang mga recession bilang isang pagkakataon upang bumili ng mga pagbabahagi sa isang diskwento.
• Para sa karamihan ng mga tao, inirerekomenda niya ang isang simple, sari-saring portfolio na may diskarte sa hands-off.

Si Warren Buffett ay isa sa pinakakilala at pinakamatagumpay na mamumuhunan sa lahat ng panahon. Kilala siya sa kanyang diskarte sa value investing, na naghahanap upang bumili ng malalakas na kumpanya sa mga makatwirang presyo at panghawakan ang mga ito sa mahabang panahon.

Sa takot sa a pag-urong sa abot-tanaw, maraming tao ang bumabaling sa payo ni Buffett kung paano pinakamahusay na mamuhunan para sa hinaharap.

Sino si Warren Buffett?

Si Warren Buffett ay isinilang sa Omaha, Nebraska noong 1930. Nagsimula ang kanyang interes sa negosyo sa murang edad nang magbenta siya ng gum, Coca-Cola at mga magazine nang pinto sa pinto. Una niyang binisita ang New York Stock Exchange sa edad na sampu at binili ang kanyang unang share sa 11.

Si Buffett ay nagpatala sa Wharton School of Business sa Philadelphia noong 1947 at lumipat sa Unibersidad ng Nebraska, kung saan siya nagtapos sa edad na 19. Bumalik siya sa Omaha at nagtrabaho bilang isang stockbroker. Sa susunod na dekada, nagbukas siya ng mga partnership na namuhunan sa maraming negosyo, na bumubuo ng mga investment return na higit sa 25% taun-taon sa ilang mga kaso.

Noong 1962, kinuha niya ang Berkshire Hathaway, isang tagagawa ng tela na magiging pangunahing holding company niya. Sa mga susunod na dekada, namuhunan si Buffett sa mga negosyo kabilang ang Washington Post, American Broadcasting Company, Coca-Cola at iba pang pangunahing brand.

Ang kanyang pinag-isang diskarte para sa lahat ng kanyang mga pamumuhunan ay ang bilhin ang mga ito sa panahon na labis na pinababa ng merkado ang mga ito kumpara sa kanilang tunay na halaga, kadalasang bumibili ng mga kumpanya sa mga presyong mas mababa kaysa sa halaga ng libro ng kanilang mga asset.

Ngayon, si Buffett ay isa sa pinakamayamang tao sa mundo na may tinatayang netong halaga na higit sa $100 bilyon.

Ang pananaw ni Warren Buffett sa pamumuhunan sa recession

Ayon kay Buffett, ang recession ay isa sa mga pinakamahusay na oras upang maghanap ng mga pagkakataon sa pamumuhunan. Noong 2008, isinulat niya ang "Bad news is an investor's best friend. Hinahayaan ka nitong bumili ng isang piraso ng hinaharap ng America sa isang minarkahang presyo.

Pinapayuhan din niya ang pamumuhunan na may pangmatagalang pagtuon, na nagsasaad na "ang mga mamumuhunan na umiiwas sa mataas at hindi kinakailangang mga gastos at umupo lamang para sa isang pinalawig na panahon na may koleksyon ng malalaking, konserbatibong pinondohan na mga negosyong Amerikano ay halos tiyak na magiging mahusay." Pagpapatuloy niya, "Ang mga negosyo ay talagang magdaranas ng mga hiccups sa kita, tulad ng dati. Ngunit karamihan sa mga pangunahing kumpanya ay magtatakda ng mga bagong rekord ng kita para sa lima, 10 at 20 taon mula ngayon.

Upang ilarawan ang mga puntong ito, tingnan natin ang isa sa pinakamatagumpay na pamumuhunan ni Buffett: Coca-Cola. Noong 2007, bago ang Great Recession, Coca-ColaAng stock ni ay tumaas sa ilalim lamang ng $32 bawat bahagi. Noong Marso ng 2009, bumagsak ito sa $19.55 bawat bahagi.

Ano ang tunay na nagbago sa pinagbabatayan ng negosyo ng Coca-Cola sa halos isang taon at kalahating tagal? Ang kumpanya ay mayroon pa ring matagumpay na produkto na may pandaigdigang pamamahagi at isa sa mga kilalang tatak sa buong mundo. Napakakaunting nagbago tungkol sa negosyo, ang talagang nagbago ay ang sentimento ng mamumuhunan, ang pang-unawa sa kumpanya noong panahon na ang mga tao ay natatakot lamang tungkol sa kanilang pang-ekonomiyang hinaharap.

Ang mga mamumuhunan na nakalampas sa takot at bumili ng mga bahagi ay ginantimpalaan. Ang mga bahagi ng Coca-Cola ay kasalukuyang nakaupo sa higit sa $63 bawat bahagi.

Hinihikayat ni Buffett ang pagtitiwala. Noong 2010, sinabi niya sa mga namumuhunan, “We're still in a recession. Hindi tayo aalis dito sandali ngunit lalabas tayo." Lahat nagbabago, kaya kahit na pakiramdam na ang ekonomiya ay patuloy na lumiliit, tandaan na may ilaw sa dulo ng lagusan.

Namumuhunan sa iyong sarili

Isang piraso ng payo na inaalok ni Buffett ay upang mamuhunan sa iyong sarili. Bagama't hindi ito nakatuon sa pamumuhunan ng stock, hindi ito nangangahulugan na hindi ito magbabayad ng mga dibidendo.

"Ang pinakamagandang bagay na maaari mong gawin ay ang maging napakahusay sa isang bagay," sabi ni Buffett. "Bibigyan ka ng mga tao ng ilan sa kung ano ang ginagawa nila bilang kapalit ng iyong ihahatid."

Ang edukasyon at mga kasanayang nakuha mo ay patunay ng recession. Kung matututo ka kung paano magluto, maaari kang magluto sa isang magandang ekonomiya o masama. Kung natututo ka ng karpintero, maaari kang bumuo ng mga bagay sa mabagal na panahon at matagumpay na panahon.

Minsan, ang pinakamahusay na paraan upang mamuhunan ay sa pamamagitan ng paglalagay sa pagsisikap na makakuha ng isang bagong kasanayan na magagamit mo upang kumita ng pera sa hinaharap.

Paano magagamit ng mga mamumuhunan ang payong iyon

Si Warren Buffett ay isa sa pinakamatagumpay na mamumuhunan sa lahat ng panahon, na nangangahulugan na hindi mo maasahan na sasalamin ang kanyang napakalaking tagumpay sa pamamagitan lamang ng pagsunod sa kanyang payo. Gayunpaman, ang pakikinig sa kanyang karunungan ay makakatulong sa iyo na bumuo ng isang matagumpay na portfolio.

Una sa lahat, mahalaga para sa mga mamumuhunan na alalahanin ang kanyang mga salita tungkol sa mga recession at ang pagkakataong ibinibigay nila. Pinapayuhan ni Buffett na ang mga namumuhunan ay dapat, "matakot kapag ang iba ay sakim at sakim kapag ang iba ay natatakot."

Ang mga recession ay mga oras ng takot, na nangangahulugan na ang mga namumuhunan ay dapat na naghahanap upang mag-stock up sa mga pagbabahagi sa mga presyo ng bargain bin.

Gayunpaman, kinikilala din ni Buffett na maraming tao ang walang oras o karanasan upang matukoy ang pinakamahusay na mga pagkakataon sa pamumuhunan na magagamit.

Noong 2020, sa isang pagpupulong ng mga shareholder na ginanap halos dahil sa pandemya ng COVID-19, sinabi niya, "Sa aking pananaw, para sa karamihan ng mga tao, ang pinakamagandang bagay na dapat gawin ay ang pagmamay-ari ng S&P 500 index fund. Mayroong malaking halaga ng pera na binabayaran ng mga tao para sa payo na hindi nila kailangan. Kung tataya ka sa America at pananatilihin ang posisyong iyon sa loob ng mga dekada, mas mabuti ang gagawin mo kaysa sa pagbili ng treasury securities.”

Madaling makita kung bakit. Sa nakalipas na siglo, ang S&P 500 ay gumawa ng average na return na humigit-kumulang 10% para sa inflation-adjusted return na mas mababa sa 6.9%.

Ang mga mamumuhunan na pinapanatili itong simple at patuloy na bumibili sa malawak na index na mga pondo kahit na sa panahon ng mga downturn ay malamang na magtagumpay, na nagdodoble ng kanilang pera halos bawat dekada nang hindi kinakailangang gumugol ng maraming oras sa pagbuhos sa mga merkado.

Ang bottom line

Warren Buffett ay nag-alok ng matalinong payo sa kanyang mahabang karera sa pamumuhunan. Dahil sa kanyang tagumpay, maliwanag kung bakit titingin sa kanya ang mga tao nang may takot sa paparating na recession. Ang magandang balita para sa pang-araw-araw na mga tao ay ang kanyang payo ay medyo simple: panatilihing sari-sari ang iyong mga pamumuhunan, at huwag mag-panic.

Tinatanggal ng Q.ai ang panghuhula sa pamumuhunan sa pamamagitan ng pagsasagawa ng modernong diskarte sa parehong mga prinsipyong ito. Sinusuri ng aming artificial intelligence ang mga merkado para sa pinakamahusay na pamumuhunan para sa lahat ng paraan ng pagpapahintulot sa panganib at mga sitwasyong pang-ekonomiya. Pagkatapos, pinagsama-sama ang mga ito sa mga madaling gamiting Investment Kit tulad ng Value Vault at Malaking Cap na ginagawang diretso at estratehiko ang pamumuhunan.

Pinakamaganda sa lahat, maaari mong i-activate Proteksyon sa Portfolio sa anumang oras upang protektahan ang iyong mga natamo at bawasan ang iyong mga pagkalugi, kahit saang industriya ka mamuhunan.

I-download ang Q.ai ngayon para sa pag-access sa mga diskarte sa pamumuhunan na pinapagana ng AI. Kapag nagdeposito ka ng $100, magdaragdag kami ng karagdagang $100 sa iyong account.