Ano ang Gold Futures, At Paano Ka Makaka-invest?

Key takeaways

• Sa pagitan ng Marso at Oktubre, ang ginto ay bumagsak mula $2,016 hanggang sa humigit-kumulang $1,650, na tumama sa pinakamababang antas nito sa loob ng 2.5 taon
• Ang mga futures ng ginto ay nagbibigay sa mga mamumuhunan ng isang paraan upang makipagkalakalan sa mga paggalaw ng presyo ng ginto nang hindi pagmamay-ari ang pisikal na asset
• Ang mga futures ng ginto ay maaaring gamitin para sa hedging, haka-haka o bilang isang mabilis, madaling paraan upang "mag-imbak" ng halaga
• Kasama sa iba pang paraan ng pamumuhunan ng ginto ang pisikal na bullion, mga stock na nauugnay sa ginto at mga ETF at Precious Metals Kit ng Q.ai

Ang ginto ay nasa isang nakakagulat na matarik na pagbaba sa mga nakaraang buwan, bumulusok mula sa humigit-kumulang $2,016 noong Marso hanggang sa humigit-kumulang $1,650 bawat onsa sa kalagitnaan ng Oktubre. Noong nakaraang linggo, nakita ng gold futures ang ilang kaguluhan bago bumagsak muli noong Lunes upang ipagpatuloy ang pagbagsak. Ang lahat ng sinabi, ang dilaw na metal ay malapit sa pinakamababang punto nito sa nakalipas na 2.5 taon.

Ang ginto ay matagal nang kilala bilang isang tindahan ng halaga at isang "ligtas na kanlungan" na pamumuhunan kapag tumaas ang inflation at bumaba ang kumpiyansa ng mamumuhunan. Ngunit noong nakaraang taon, sa kabila ng mataas na inflation, ang mga presyo ng ginto ay nag-alinlangan habang ang mga mamumuhunan ay patuloy na nagtataas ng rate.

Sa kasalukuyan, hindi malinaw kung ang ginto ay bumaba sa ilalim ng taon, o kung mayroon pa ring puwang para sa mas malaking pagbaba. Ngunit sa alinmang paraan, ang mga mamumuhunan ay makakahanap ng mga pagkakataon sa mahalagang merkado ng mga metal - kung alam mo kung saan titingnan.

Para sa ilan, ang mga futures ng ginto ay maaaring magbigay ng ganoong pagpasok.

Ano ang gold futures?

Upang maunawaan ang mga futures ng ginto, tingnan muna natin ang mga futures nang mas malawak.

Ang mga futures ay standardized, legal na may bisang kontrata na nakikipagkalakalan sa mga palitan. Sumasang-ayon ang mamimili (o mamumuhunan) na bumili ng isang nakatakdang halaga ng isang asset sa isang paunang natukoy na presyo at petsa. Sa kabilang panig ng transaksyon, sumasang-ayon ang nagbebenta na makibahagi sa asset (o magbayad ng cash value) sa ilalim ng mga tinukoy na kundisyon.

Sa partikular, ang mga futures ng ginto ay nag-oobliga sa isang mamimili na magbayad at tumanggap ng isang nakatakdang halaga ng ginto sa isang presyo at petsa sa hinaharap. Sa kabaligtaran, kailangang ibigay ng nagbebenta ang nasabing halaga ng ginto sa oras na iyon.

Bakit mamuhunan sa gold futures?

Ang mga futures ng ginto ay kadalasang ginagamit ng mga kumpanya tulad ng mga refinery, mga tagagawa at mga alahas upang i-lock ang mga presyo ng ginto. Ang ilan ay gumagamit din ng mga futures ng ginto upang pigilan ang kanilang panganib sa presyo sa mga paghahatid sa hinaharap sa pamamagitan ng sabay-sabay na pagtaya sa mga presyo na papunta sa kabaligtaran ng direksyon. Sa pamamagitan ng pagbili sa isang direksyon at pag-hedge sa isa pa, maaaring mabawasan ng mga mamimili ang mga potensyal na pagkalugi sa hinaharap.

Ang mga mamumuhunan ay maaaring gumamit ng mga futures ng ginto bilang isang maginhawang alternatibo sa aktwal na pagbili ng pisikal na ginto. Hinahayaan ng futures ang mga mamumuhunan na "mag-imbak" ng halaga, mag-hedge laban sa mga recession at panganib sa merkado, mag-isip-isip sa mga presyo at kita mula sa panandaliang pagbabagu-bago ng ginto. Sa pangkalahatan, ang mga futures na pag-aari ng mamumuhunan ay nagtatapos sa isang cash settlement, sa halip na paghahatid ng ginto.

Mga kalamangan at kahinaan ng gintong futures

Tulad ng lahat ng pamumuhunan, ang mga futures ng ginto ay may mga natatanging kalamangan at kahinaan, kabilang ang malaking gantimpala at panganib.

Mga kalamangan ng gintong futures

• Idinagdag ang pagkakaiba-iba ng portfolio na higit sa tradisyonal na mga stock at bono
• Maaaring samantalahin ang mga potensyal na kita anuman ang direksyon ng merkado
• Nag-aalok ng higit na kakayahang umangkop at pagkatubig kaysa sa pagbili ng pisikal na ginto
• Maraming futures account ang nagpapahintulot sa margin trading, na nagdaragdag ng mas malaking leverage
• Gold futures trade 23 oras bawat araw, 6 araw bawat linggo
• Ang mga kontrata sa futures ay kadalasang mas mura kaysa sa pagbili ng aktwal na ginto

Kahinaan ng gintong futures

• Ang mga merkado ng futures ng ginto ay maaaring medyo pabagu-bago, na naglalantad sa mga mamumuhunan sa mas maraming panganib
• Ang mga futures ay nagdadala ng potensyal na default na panganib (ibig sabihin, kapag ang isang kumpanya ng pagmimina ay hindi makapaghatid ng bullion sa oras)
• Ang margin trading ay may mas mataas na panganib na mawalan ng higit sa halaga ng iyong orihinal na pamumuhunan
• Ang mga futures ng ginto ay karaniwang inirerekomenda para sa mga advanced na mamumuhunan na kayang bayaran ang mga potensyal na pagkalugi

Paano bumili ng mga futures ng ginto at iba pang pamumuhunan sa ginto

Kung gusto mong magdagdag ng ginto sa iyong portfolio ngunit wala kang ideya kung saan magsisimula, narito ang dapat malaman.

Paano i-trade ang mga futures ng ginto

Ang mga kontrata sa futures ay na-standardize bawat asset upang mapadali ang pangangalakal. Sa pangunahing palitan ng ginto na nakabase sa US, ang New York Mercantile Exchange (NYMEX), ang bawat kontrata sa futures ay naglalaman ng:

• Isang set na halaga ng ginto (karaniwan ay 100, 33.2, o 10 troy ounces)
• Isang epektibong petsa na nagmamarka kung kailan magkakabisa ang kontrata
• Ang petsa ng pag-expire, kung kailan kailangang matupad ang kontrata
• Karaniwan, ang mga futures ng ginto sa United States ay nagsasara sa ikatlo hanggang sa huling araw ng negosyo ng Pebrero, Abril, Hunyo, Agosto, Oktubre o Disyembre

Upang simulan ang pangangalakal ng futures, kakailanganin mong mag-sign up sa isang broker na nagpapahintulot sa futures trading. Mula doon, kakailanganin mong pondohan ang iyong account at simulan ang pagbili ng mga futures ng ginto sa pamamagitan ng iyong account, katulad ng kung paano ka bumili ng mga stock sa pamamagitan ng iyong brokerage.

Siguraduhing tandaan ang patakaran ng broker sa mga pamumuhunan sa ginto, dahil karamihan ay hindi nasangkapan upang makatanggap, mag-imbak o magpadala ng pisikal na ginto nang ligtas. (Kung ganoon, "matatanggap" mo ang iyong ginto sa anyo ng cash.)

Iba pang mga uri ng pamumuhunan sa ginto

Maaari kang mamuhunan sa ginto sa maraming iba pang paraan, tulad ng sa:

• gintong bullion o barya. Bagama't ang pisikal na ginto ay nag-aalok ng kagalakan ng aktwal na pagmamay-ari, ikaw din ay nasa hook para sa imbakan at mga gastos sa insurance.
• Mga stock na may kaugnayan sa ginto, kabilang ang pagmimina, pamamahagi at ilang partikular na pagmamanupaktura at mga stock ng alahas. Ang mga stock na nauugnay sa ginto ay nag-aalok ng pagkakataong kumita sa mga paggalaw ng ginto pati na rin ang pagpapahalaga sa kapital. Gayunpaman, ang mga pamumuhunang ito ay maaaring may mga tanong tungkol sa iyong pagpapaubaya sa panganib o ilang mga alalahaning etikal.
• Mga ETF na namumuhunan sa ginto at mga mahalagang papel na nauugnay sa ginto. Hinahayaan ka ng mga ETF na pag-iba-ibahin kaagad ang iyong portfolio habang pinapagaan ang ilan sa mga panganib na ikaw mismo ang nagmamay-ari ng ginto.

Kung gusto mong bumili ng pisikal na ginto, maaari kang magsimula online o sa pamamagitan ng pagbisita sa mga lokal na pawn shop o mga tindahan ng ginto. (Siguraduhin lamang na suriin ang pagiging tunay ng bawat piraso.) Ang mga stock, ETF at mutual fund na may kaugnayan sa ginto ay posibleng mas madali, dahil maaari ka lamang bumili ng mga bahagi sa iyong kasalukuyang brokerage o kahit na (mga) account sa pagreretiro.

Kapag dapat (at hindi dapat) bumili ng ginto

Hindi kinakailangang tama o maling oras para bumili ng ginto – tama lang o maling oras para sa iyo.

Maraming mamumuhunan ang umaasa sa ginto bilang isang inflation hedge, o kahit isang hedge laban sa economic recession. Dahil ito ay higit sa lahat ay countercyclical - ibig sabihin, hindi ito karaniwang gumagalaw nang malapit sa mga tradisyonal na pamumuhunan - ang ginto ay kadalasang tumataas kapag lumubog ang mga stock, at kabaliktaran.

Dahil dito, ang mga mamumuhunan ay may posibilidad na dumagsa sa ginto upang protektahan ang kanilang kapital kapag bumagsak ang mga stock, bumagsak ang ekonomiya o humina ang dolyar ng US.

Sa kabilang banda, ang kakayahan ng ginto na mag-imbak ng halaga ay hindi gaanong kahanga-hanga sa mga panahon ng paglago ng ekonomiya. Bagama't medyo mahusay ang halaga ng metal, hindi ito mabilis na lumalaki, na nangangahulugang ang pagmamay-ari ng masyadong maraming ginto sa maling oras ay maaaring makabagal sa iyong paglago sa pananalapi.

Bukod pa rito, ang mga salik tulad ng mataas na rate ng interes, mababang inflation at mataas na kumpiyansa ng consumer ay maaaring mag-udyok sa mga mamumuhunan na mawalan ng pananampalataya (o interes) sa ginto. Kapag iniwan ng mga mamumuhunan ang mahalagang metal, ang presyo ay maaaring makaranas ng higit pang panandaliang pagkasumpungin at sa huli ay bumaba sa loob ng ilang linggo o buwan bago makabawi muli.

Namumuhunan sa ginto kasama ang Q.ai

Ang ginto, tulad ng iba pang alternatibong pamumuhunan, ay maaaring magbigay ng isang kapaki-pakinabang na sasakyan upang pag-iba-ibahin ang iyong portfolio at pabilisin ang pagkasumpungin kapag ang market ay umaalog. Dagdag pa, ang mahalagang metal ay kadalasang ginagamit upang "mag-imbak" ng halaga sa panahon ng pagbagsak ng ekonomiya o merkado.

Iyon ay sinabi, ang sobrang pagkakalantad sa ginto ay maaaring magkaroon ng masamang epekto sa iyong sitwasyon sa pananalapi. Karaniwan, inirerekomenda ng mga eksperto na limitahan ang mahahalagang metal sa 10% ng iyong portfolio o mas kaunti. Ang maingat na pagkontrol sa iyong pagkakalantad ay nagsisiguro na hindi mo mapipigilan ang iyong paglaki o nagpapakilala ng masyadong maraming pagkasumpungin sa maling oras.

Kung gusto mong mamuhunan sa mga futures ng ginto at iba pang mga pamumuhunan nang hindi nababahala tungkol sa karagdagang pananaliksik, mayroon ang Q.ai ng bagay. Kasama ang aming Mahahalagang Metal Kit, maaari mong madaling i-tap ang ginto, pilak at mahalagang mga metal na may kapangyarihan ng AI sa iyong tabi. Ito ay gold investing, instant diversification at affordability lahat ay pinagsama sa isang malinis na maliit na pakete.

I-download ang Q.ai ngayon para sa pag-access sa mga diskarte sa pamumuhunan na pinapagana ng AI. Kapag nagdeposito ka ng $100, magdaragdag kami ng karagdagang $50 sa iyong account.