Ang pagmamay-ari ng paupahang ari-arian ay maaaring maging isang mahusay na paraan upang lumikha ng isang kita ng pasibo stream. Bago ka bumili, gayunpaman, kapaki-pakinabang na malaman kung paano kalkulahin ang ROI sa isang rental property upang matiyak na ito ay isang matalino pamumuhunan. Mayroong higit sa isang paraan upang matukoy ang inaasahang ROI ng isang rental property kapag sinusukat kung gaano ito kumikita. Para sa tulong sa pag-alam kung paano maaaring gumana ang mga pag-aari sa pagpapaupa sa iyong plano sa pananalapi, isaalang-alang nagtatrabaho sa isang tagapayo sa pananalapi.
Ano ang ROI para sa Rental Property?
Ang ibig sabihin ng ROI ay bumalik sa pamumuhunan. Sa madaling salita, ito ay kung magkano ang kinikita mo (o mawala) sa anumang pamumuhunan.
Ang ROI para sa isang paupahang ari-arian ay kumakatawan sa kung magkano ang kinikita ng ari-arian kumpara sa halaga ng pera na iyong ipinuhunan sa pagpapanatili nito.
Kung interesado ka sa pagmamay-ari ng rental property para sa passive income, ang ROI ay isang mahalagang pagsasaalang-alang. Ang pagkabigong magsagawa ng pagkalkula ng ROI ay nangangahulugan ng pagiging bulag, na hindi kailanman isang magandang ideya.
Kapaki-pakinabang din na magsagawa ng mga kalkulasyon ng ROI sa isang rolling basis kapag nagmamay-ari ka ng isang rental property upang tantyahin ang iyong margin ng kita. Kapag pinataas ng inflation ang halaga ng maintenance, halimbawa, maaaring direktang makaapekto sa iyong bottom line.
Paano Kalkulahin ang ROI sa Rental Property
Ang pinakasimpleng paraan upang kalkulahin ang ROI sa isang rental property ay ang pagbabawas ng taunang mga gastos sa pagpapatakbo mula sa taunang kita sa pagrenta at hatiin ang kabuuan sa halaga ng mortgage. Gayunpaman, may ilang iba pang mga kalkulasyon na maaari mong gamitin upang matukoy kung gaano kalaki ang kita na maaari mong asahan kapag namumuhunan sa isang partikular na ari-arian.
Pagkalkula ng Cash Flow ROI
Mga katangian ng cash flow makabuo ng tuluy-tuloy na daloy ng cash bawat buwan pagkatapos mabayaran ang mga gastos sa pagpapatakbo. Ang pagkalkula ng cash flow ROI ay medyo diretso:
Kabuuang upa – Mga gastos = Cash flow
Ang mga gastusin sa pagpapatakbo para sa pag-aarkila ng ari-arian ay maaaring kabilang ang mga bagay tulad ng marketing o advertising habang ang property ay bakante, mga serbisyo sa pamamahala ng ari-arian kung ikaw ay kumukuha ng ibang tao upang mangasiwa sa ari-arian, pag-aayos, pagpapanatili, mga buwis sa ari-arian at insurance.
Ang pagkalkula ng cash flow ROI ay nagsasabi sa iyo kung gaano karaming pera ang maaari mong asahan na maibulsa buwan-buwan mula sa isang rental property, batay lamang sa kung ano ang pumapasok at kung ano ang lumalabas.
Cash-on-Cash Return
Ang cash-on-cash return ay sumusukat sa taunang cash flow ng isang rental property batay sa halaga ng cash na namuhunan. Narito kung paano maghanap ng cash-on-cash return para sa isang rental property:
Taunang cash flow / Kabuuang cash na namuhunan x 100 = Cash-on-cash return
Ang pagkalkula ng ROI na ito ay karaniwang ginagamit upang masukat kung gaano kahusay ang maaaring gumanap ng isang rental property sa loob ng isang partikular na taon, batay sa kung gaano karaming pera ang ipinuhunan mo dito.
Rate ng Cap
Ang cap rate o capitalization rate para sa isang rental property ay ang tinantyang rate ng return. Upang mahanap ang cap rate, hahatiin mo ang netong kita sa pagpapatakbo ng isang property sa presyo ng pagbili nito.
Net operating income / Presyo ng pagbili x 100 = Cap rate
Kung mas mababa ang cap rate, mas mababa ang panganib habang ang mas mataas na cap rate ay maaaring magmungkahi na ang isang rental property ay isang mas mapanganib na pamumuhunan.
Net Operating Income
Ang netong kita sa pagpapatakbo o NOI ay ang pagkakaiba sa pagitan ng kita sa pag-upa na nabuo ng isang ari-arian at kung ano ang binabayaran mo para sa mga gastos sa pagpapatakbo at pagkalugi sa bakante. Narito kung paano maghanap ng NOI para sa isang paupahang ari-arian:
Kita sa pag-upa – Mga gastos sa pagpapatakbo – Pagkalugi sa bakante = NOI
Sinusukat ng NOI ang kakayahang kumita batay lamang sa mga gastos sa pagpapatakbo at pagkalugi sa bakante. Hindi kasama sa kalkulasyong ito ang mga gastos sa mortgage kung nag-loan ka para bilhin ang property.
Maaari mong gamitin ang NOI upang kalkulahin ang ROI sa isang rental property kung naghahambing ka ng maramihang property dahil hindi mo kailangan ng mga detalye ng mortgage para magawa ang mga kalkulasyon.
Ano ang 2% na Panuntunan sa Real Estate?
Ang 2% na panuntunan sa real estate ay isa pang simpleng paraan para kalkulahin ang ROI para sa mga rental property. Ayon sa panuntunang ito, kung ang buwanang upa para sa isang paupahang ari-arian ay hindi bababa sa 2% ng presyo ng pagbili nito, malamang na dapat itong bumuo ng positibong daloy ng salapi.
Ang pagkalkula para sa 2% na panuntunan ay ganito ang hitsura:
Buwanang upa / Presyo ng pagbili x 100 = X
Sa kasong ito, kinakatawan ng X ang porsyento na nakukuha mo pagkatapos makumpleto ang pagkalkula. Kung gagawin mo ang pagkalkula at makakakuha ka ng 2% o mas mataas, malamang na ang ari-arian ay makagawa ng positibong daloy ng salapi. Sa kabilang banda, kung nakakuha ka ng numerong mas mababa sa 2%, maaaring hindi kumikita ang property.
Ano ang Magandang Rate ng Return para sa Rental Property?
Tulad ng walang iisang opsyon para sa kung paano kalkulahin ang ROI sa isang rental property, walang set-in-stone na numero na nagsasalin sa isang magandang rate ng kita. Ang dahilan ay mayroong iba't ibang salik na maaaring makaimpluwensya sa mga pagbabalik na nabubuo ng isang ari-arian, kabilang ang:
Presyo ng pagbili
Isangla mga gastos, kasama ang iyong paunang bayad, mga gastos sa pagsasara at buwanang pagbabayad
Rental na kita
Mga rate ng occupancy at vacancy
Mga gastos sa pagpapatakbo
Kapag sinusukat kung ano ang isang magandang rate ng kita para sa isang rental property, mahalagang isaalang-alang ang iyong mga partikular na layunin at layunin. Halimbawa, maaaring mayroon kang baseline na ROI o target ng cash flow na inaasahan mong maabot buwan-buwan o taun-taon.
Ang pagtingin sa rate ng kita sa kontekstong iyon ay makakatulong sa iyong suriin ang mga inaasahang pamumuhunan at hanapin ang mga pinakamalamang na umaayon sa iyong mga layunin at pagpapaubaya sa panganib. Mahalaga rin na isaalang-alang ang pangkalahatang demand at mga kondisyon ng merkado sa lugar kung saan ka namimili ng mga paupahang ari-arian.
Ang paupahang pabahay ay isang bagay na kakailanganin pa rin ng mga tao, kahit na humina ang ekonomiya o lumubog sa depresyon. Gayunpaman, ang isang pagbabago sa pang-ekonomiyang landscape ay maaaring makakita ng demand para sa mga rental property na lumalamig sa pinakamainit o pinakamahal na mga merkado. Mataas na inflation maaari ding paliitin ang mga margin ng kita kung gumagastos ka ng higit pa upang mapanatili ang ari-arian.
Ang Ika-Line
Ang pag-alam kung paano kalkulahin ang ROI sa isang paupahang ari-arian ay maaaring maging napakahalaga kapag naghahanap ka ng mga tamang pag-aari upang mamuhunan. Ang pagpapatakbo ng maraming kalkulasyon gamit ang iba't ibang mga formula ay maaaring mag-alok ng iba't ibang mga pananaw sa kung gaano karaming kita ang maaari mong asahan na makita. Pagkatapos ay maaari mong ihambing ang mga numerong iyon sa mga pagbabalik na inaasahan mong makita upang mapagpasyahan kung ang isang property ay isang magandang tugma.
Mga Tip sa Pamumuhunan
Isaalang-alang ang pakikipag-usap sa isang tagapayo sa pananalapi tungkol sa mga kalamangan at kahinaan ng pamumuhunan ng paupahang ari-arian at kung ito ay maaaring tama para sa iyo. Ang paghahanap ng isang kwalipikadong tagapayo sa pananalapi ay hindi kailangang maging mahirap. ng SmartAsset libreng tool tumutugma sa iyo ng hanggang tatlong tagapayo sa pananalapi na naglilingkod sa iyong lugar, at maaari mong interbyuhin ang iyong mga tagapayo na tumutugma nang walang bayad upang magpasya kung alin ang tama para sa iyo. Kung handa ka nang humanap ng tagapayo na makakatulong sa iyong makamit ang iyong mga layunin sa pananalapi, mag-umpisa na ngayon.
Kung gusto mong mamuhunan sa isang paupahang ari-arian nang hindi ito pagmamay-ari, maaari mong isaalang-alang ang a tiwala sa pamumuhunan sa real estate (REIT) sa halip. Ang isang REIT ay nagmamay-ari at namamahala sa mga ari-arian ng pamumuhunan sa real estate habang nagbabayad ng mga dibidendo sa mga namumuhunan.
Credit ng larawan: ©iStock.com/ArLawKa AungTun, ©iStock.com/xeni4ka, ©iStock.com/Sundry Photography
Ang post Paano Kalkulahin ang ROI sa Mga Rental Properties lumitaw ang unang sa SmartAsset Blog.
Pinagmulan: https://finance.yahoo.com/news/roi-rental-property-140000777.html