Detroit, MI –Direktang Balita– Benzinga
Pagkatapos ng higit sa isang dekada ng astronomical na paglago, ang stock market ay unti-unting bumababa mula noong unang bahagi ng 2022. Noong Hunyo 13, ang S&P 500 ay bumagsak sa isang bear market, nagsara ng bahagyang mas mababa sa 4%, na kumakatawan sa isang 21% na pagbaba mula sa mataas na Enero 3 . Ang teknolohiya at Blue-chip na mga stock ay tumama nang husto, kung saan ang NASDAQ ay bumagsak ng 4.7% at ang Dow Jones Industrial Average (DJIA) ay bumaba ng halos 3%.
Ang napakainit na inflation, pabagu-bago ng merkado, mga takot sa recession, at mga pandaigdigang kawalan ng katiyakan na dulot ng digmaang Ukrainian ay lalong nagpalala sa sitwasyon. Dahil dito, sa kabila ng malaking rebound, nagpapatuloy ang pesimismo ng mga mamumuhunan.
Natural, okay lang na maging hindi mapalagay sa panahon ng pagbagsak ng merkado, lalo na kung ikaw ay isang baguhan o isang karaniwang mamumuhunan. Gayunpaman, kailangan mong maunawaan na ang mga bear market ay hindi maiiwasan at hindi karaniwan. Sa katunayan, sa kabila ng pagbagsak ng merkado o ekonomiya na nagpapakita ng isang bear market, maaari itong magpakita ng isang mahusay na pagkakataon upang kumita ng mga kita kung mayroon kang tamang halo ng portfolio.
Tinitingnan ni Benzinga kung saan mo dapat ilagay ang iyong pera sa isang bear market at kung paano susuportahan ng mga pamumuhunang ito ang iyong mga layunin sa pananalapi.
Kung Saan Ilalagay ang Iyong Pera sa isang Bear Market
Ang pinakamahusay na diskarte upang pagaanin o pamahalaan ang isang patuloy na bear market run ay ang mamuhunan sa mga stock na may medyo mababa ang volatility at isang mahabang kasaysayan ng paglago ng dibidendo. Karamihan sa mga stock na ito ay matatagpuan sa mga defensive na sektor, kabilang ang pangangalagang pangkalusugan, consumer staples, utility, defense, at ilang mga real estate equities. Higit pa rito, nag-aalok ang mga panandaliang debt securities, cash at money market, at mahahalagang metal ng matatag at hindi gaanong pabagu-bagong alternatibong pamumuhunan para sa isang bear market. Isang pagtingin sa ilang mga stock upang isaalang-alang sa panahon ng isang bear run.
CVS Health Corp (CVS: NYSE)
Coca-Cola Co (KO: NYSE)
General Dynamics Corp (GD: NYSE)
Real Income Corp (O: NYSE)
T-Mobile US (TMUS: NASDAQ).
CVS Health Corp (CVS: NYSE)
Market Cap: $ 125.47B
Kasalukuyang Presyo: $ 95.49
Yield: 2.31%
Beta: 0.76%
Ayon sa kaugalian sa tuwing ang stock market ay nasa isang kuwento spin, ang sektor ng pangangalagang pangkalusugan ay nag-aalok ng isang kanlungan para sa mga mamumuhunan. Bilang isang nagtatanggol na stock ng pangangalagang pangkalusugan, ang CVS Health ay nagtataglay ng isang natatanging profile na ginagawa itong namumukod-tangi kumpara sa iba pang mga stock ng pangangalagang pangkalusugan. Bagama't kinikilala ito ng karamihan bilang isang retail pharmacy chain, ang mga serbisyo nito ay lumalalim at sumasaklaw sa pamamahala ng benepisyo ng parmasya at probisyon ng health insurance. Ang multi-faceted na modelo ng negosyo at matatag na klinikal na responsibilidad ay nagpapahiwatig ng isang mahusay na pag-asa para sa pangmatagalang paglago.
Bukod pa rito, nag-aalok ang stock na ito ng medyo mababang volatility na may 0.76% Beta. Para sa year-to-date na average hanggang Hulyo, ang pagbabahagi ay bumaba sa 7.55%, na tinatalo pa rin ang S&P 500 ng humigit-kumulang 6% na puntos. Dahil sa katatagang ito, ang CVS Health ay isang mahalagang stock ng bear market.
Tip: Ang Beta ay isang pangunahing sukatan ng volatility na sumusukat sa kung paano nakikipagkalakalan ang isang stock na may kaugnayan sa S&P 500. Sa pangkalahatan, ang mga mababang-beta na stock ay nahuhuli sa isang bull run at mas nananatili sa isang bear run.
Coca-Cola Co (KO: NYSE)
Cap ng Merkado: 278.18B
Kasalukuyang Presyo: $ 63.74
Yield: 2.77%
Beta: 0.64
Ang Coca-Cola Co (KO: NYSE) ay nananatiling isang kakila-kilabot na higante sa defensive consumer discretionary sector. Ang blue-chip pedigree nito, 61 taon ng paglago ng dibidendo, at pagiging bullish ay hindi mapapantayan ng anumang iba pang stock sa sektor na ito. Bukod sa pagiging isang aristokrata ng dibidendo ng S&P 500, isa rin itong mahalagang miyembro ng Dow Jones Industrial Average — lalo nitong pinalalakas ang katayuan nitong higanteng blue-chips. Sa 9.23%, ito ang ikaapat na pinakamalaking hawak para sa Berkshire Hathaway equity portfolio. Si Warren Buffet ay isang shareholder mula noong 1988. Ang mababang-beta na stock nito ay naging instrumento sa pagpigil sa isang pababang spiral habang bumababa ang stock market. Higit pa rito, nakakuha ito ng 7.48% sa year-to-date na average hanggang Hulyo, na tinalo ang S&P 500 ng humigit-kumulang 21%. Sa kabila ng pagbaba nito sa panahon ng COVID-19 pandemic lockdown, ang rebound nito ay naging sapat na kahanga-hanga upang palayasin ang mga merkado ng bear na dulot ng inflationary.
General Dynamics Corp (GD: NYSE)
Cap ng Merkado: 62.95B
Kasalukuyang Presyo: $ 227.98
Yield: 2.22%
Beta: 0.84
Bilang ika-4 na pinakamalaking kontratista sa pagtatanggol sa Estados Unidos, ang General Dynamics (GD: NYSE) ay nagkakahalaga ng pagsasaalang-alang bilang stock ng bear market. Ang pangunahing punto ng pagbebenta nito ay ang maaasahang mga dibidendo at medyo mababa ang pagkasumpungin. Higit pa rito, ang malakas na pangmatagalang potensyal na paglago nito at mataas na presyo ng pagbabahagi ay mahahalagang salik. Ang mga katangian ng nagtatanggol na merkado ng kumpanya ay mahusay na naidokumento ngayong taon. Halimbawa, sa kabila ng pagbaba ng merkado, ang bahagi ay nakakuha ng 8.91% sa year-to-date na average hanggang Hulyo. Sa parehong panahon, ang S&P 500 ay bumaba ng 13.34%. Ibig sabihin, tinatalo nito ang S&P 500 ng 22.25% na puntos. Sa mahigit 31 taon ng magkakasunod na pagtaas ng dibidendo at pangmatagalang pagtutok sa paglago sa pamamagitan ng mga pagtaas ng benta at pagbabahagi ng buy-back, makatuwiran lamang para sa mga shareholder na magtiwala sa stock na ito sa panahon ng bear run.
Realty Income Corp (O: NYSE)
Market Cap: $ 44.51B
Kasalukuyang Presyo: $ 72.80
Yield:4.08%
Beta: 0.93
Sa napakalaking 10,000 property, hawak ng Realty Income (O: NYSE) ang pinakamalawak na net lease portfolio. Gayunpaman, ang mahalaga sa Realty Income ay ang lahat ng free-standing single-tenant property nito ay napapailalim sa triple net lease (NNN). Isang malaking panganib sa indibidwal na antas, kung isasaalang-alang na mayroon lamang isang nangungupahan. Gayunpaman, ang potensyal na panganib ay nagiging hindi gaanong mahalaga kapag kumalat sa isang malawak na portfolio. Karamihan sa upa (hanggang 80%) ay nagmumula sa mga retail na ari-arian, habang ang natitira ay mula sa mga pang-industriyang asset at bodega. Sa paglipas ng mga taon, lumawak ang kumpanya upang isama ang United Kingdom at Spain habang pinag-iba-iba ang halo ng portfolio nito. Sa abot ng dibidendo, ang kumpanyang ito ay maaasahan, na nagpapanatili ng taunang pagtaas sa loob ng 25 magkakasunod na taon. Ang dibidendo na ito ay madalas na kinokolekta buwan-buwan tulad ng isang suweldo. Ang mga pagbabahagi ng kumpanyang ito ay hindi madalas ibinebenta, kaya kapag nakita mo ito, sikaping kunin ito dahil isa ito sa pinakamahusay na mga stock ng REIT para sa isang bear market.
T-Mobile US Inc (TMUS: NASDAQ)
Market Cap: $ 179.34B
Kasalukuyang Presyo: $ 143.35
Yield: N/A
Beta: 0.83
Karamihan sa mga stock ng telekomunikasyon ay likas na nagtatanggol. Gayunpaman, ang T-Mobile ay namumukod-tangi, salamat sa hindi kapani-paniwalang pagtaas ng presyo nito. Ang 2020 merger nito sa Sprint ay tumutulong sa kumpanya na maitatag ang sarili nito bilang isang higanteng telekomunikasyon na nagbibigay-daan dito upang maging mas makabago. Halimbawa, ang trove ng mid-band spectrum ng Sprint na dinala sa kumpanya ay nagpadali sa pagbuo ng susunod na gen na 5G network nito. Nagbibigay ito sa T-Mobile ng mapagkumpitensyang kalamangan sa AT&T at Verizon.
Higit pa rito, binabago ng kumpanya ang diskarte nito sa mga plano ng serbisyo, gaya ng makikita sa pagkuha ng subscriber. Nag-average ang T-MUS ng 22.74% year-to-date hanggang Hulyo kumpara sa -13.34 para sa S&P 500, isang 36.08% na pagkakaiba. Sa katunayan, kung ang kamakailang nakaraan ng kumpanya ay isang mabubuhay na tagapagpahiwatig, ang T-Mobile ay nakatayo bilang isa sa mga pinakamahusay na stock ng oso.
Bukod sa mga nagtatanggol na stock, ang iba pang alternatibong mapagkukunan ng pamumuhunan na maaari mong gamitin upang kumita ng kita sa panahon ng bear run ay:
Cash at Money Market
Bilang isang average na mamumuhunan, pagkatapos ng ilang buwang bear run, maaaring magandang ideya na i-offload ang iyong portfolio na mabigat sa equity para hindi na ito masira pa sa pananalapi. Ang cash o money market ay isa sa mga pinakamagandang lugar para magtabi ng mga pondo mula sa iyong equity sell-off. Ang mga cash account (bank o credit union savings account) ay nagpapakita ng kaunti o walang panganib dahil hindi sila nakatali sa stock market. Isang money market account na inaalok bilang deposito sa pamamagitan ng bangko o mutual funds ay isa ring magandang holding place. Parehong nagbibigay ng paraan upang makakuha ng interes nang hindi nababahala tungkol sa mga pagbabago at gumawa ng flexibility. Halimbawa, kapag kumportable ka na sa sitwasyon sa merkado, madali mong makukuha ang pera at muling i-invest ito.
Maikling terminong ginamit sa utang
Ang mga panandaliang securities tulad ng US Treasuries o government bond ay may kabaligtaran na kaugnayan sa merkado. Kaya sa panahon ng pagbagsak ng mga presyo ng stock, ang kanilang mga presyo ay tumaas. Sa panahon ng bear run, ang mga diskarte sa pangangalakal sa mga mamumuhunan ay lumilipat patungo sa kaligtasan, na lumilikha ng mas mataas na dami ng US Treasuries na hawak ng mga mamumuhunan. Nagdudulot ito ng pagtaas ng presyo na nagpapatatag sa mga portfolio ng mga namumuhunan. Samakatuwid, ang pamumuhunan ng iyong trade equity sa mga panandaliang securities ay may katuturan. Gayunpaman, hindi lahat ng mga bono ay nilikha nang pantay-pantay sa panahon ng isang bear run, kaya iwasan ang mga high-end na corporate bond at pumunta para sa mga panandaliang utang.
Precious Metal
Hindi tulad ng currency na maaaring bumaba ang halaga dahil sa patakaran sa pananalapi ng pederal na pamahalaan tulad ng pag-print ng mas maraming pera, mga mahalagang metal (ginto, pilak, at marami pang iba) ay nagpapanatili ng kanilang likas na halaga sa panahon ng isang bear market dahil mayroon silang limitadong supply. Kaya naman maaari silang magsilbing hedge laban sa inflation sa merkado. Maaari kang magkaroon ng exposure sa klase ng asset na ito sa pamamagitan ng pisikal na pagmamay-ari o mamuhunan sa isang ETF tulad ng iShares Silver Trust ETF (SLV: NYSE Arca) na naglalaman ng mga metal na ito.
Ano ang Bear Market?
Ang isang bear market ay nangyayari kapag ang isang malawak na market index o presyo ng stock ay bumaba ng 20% o higit pa pagkatapos maabot ang isang kamakailang mataas. Karaniwan itong nailalarawan sa pamamagitan ng isang matagal na pagbaba sa mga presyo ng pamumuhunan dahil sa pesimismo ng mga namumuhunan at mababang kumpiyansa sa merkado.
Ang terminong "bear market" ay karaniwang tumutukoy sa pangkalahatang negatibong pagganap ng S&P 500 — itinuturing na benchmark indicator ng buong stock market. Gayunpaman, maaaring gamitin ang termino para sa anumang stock index ( NASDAQ Composite, Dow Jones Industrial Average, FTSE 100 Index, at marami pa) o mga indibidwal na stock na may pagbaba ng hindi bababa sa 20% mula sa kanilang kamakailang mataas. Halimbawa, sa panahon ng dot-com bubble, ang NASDAQ ay bumagsak ng higit sa 75% mula sa mataas na humigit-kumulang 581% at bumagsak sa isang bear market.
Ang stock market ay maaaring tumama sa isang bear run para sa iba't ibang dahilan — malawakang mga haka-haka ng mamumuhunan, mahina o bumabagal na ekonomiya, geopolitical na krisis, iresponsableng pagpapautang, mga pandemya, digmaan, labis na paggamit ng pamumuhunan, paggalaw ng presyo ng langis, at marami pa. Halimbawa, ang 2020 bear market ay nagresulta mula sa mga pandaigdigang pandemya ng COVID-19. Habang ang bear market ay nakakalito na asahan o pamahalaan, ang mga palatandaan na nagsasabi ay palaging nandiyan para malaman ng matatalinong mamumuhunan. Madalas itong nagsisimula sa isang regular na pagbaba ng stock market, na sinusundan ng isang pagwawasto, pagkatapos ay marahil napaaga na pangangaso ng bargain. Kapag ang trend ay naging maliwanag sa isang karaniwang mamumuhunan, ang mga presyo ng stock ay bumagsak na, na ginagawa itong nakakalito upang pamahalaan o pagaanin.
Bagama't hindi maiiwasan, ang mga bear market ay panandalian, ang average na tagal ay humigit-kumulang 344 araw na may loss threshold na 32.1% kumpara sa 1605 na araw at 152.6% na pakinabang para sa mga bull market. Laging tandaan na, kahit na ang isang bull market ay maaaring tumakbo nang mahabang panahon, hindi sila tatagal magpakailanman. Kaya habang ninanamnam ang iyong pakinabang sa panahon ng isang bull run, palaging higpitan ang iyong sinturon at maghanda kung ang direksyon ng merkado ay magbabago sa isang bear run.
Tip: Para sa kalinawan, ang isang bear market ay hindi katulad ng isang pagwawasto ng stock market. Bagama't kadalasang ginagamit nang palitan, parehong tinutukoy ang iba't ibang laki ng negatibong pagganap sa merkado. Habang ang pagwawasto sa merkado ay nagsasangkot ng hindi bababa sa 10% pagbaba sa mga presyo ng stock o malawak na index ng merkado, ang isang bear market ay nangyayari sa 20% na threshold. Ang isang pagwawasto sa merkado ay ina-upgrade sa isang bear market kapag ito ay umabot o lumampas sa threshold na ito.
Paano Mamuhunan sa isang Bear Market
Hayaang tumugma ang iyong Pera sa iyong Mga Layunin sa Pamumuhunan.
Bago mamuhunan, kailangan mong tukuyin ang layunin ng iyong pamumuhunan. Edukasyon sa kolehiyo? Isang pagreretiro? At marami pang iba. Ang pagsagot sa mga tanong na ito ay makakatulong sa iyo na buuin ang iyong portfolio upang tumugma sa iyong layunin. Halimbawa, ang mga paunang bayad para sa iyong pinapangarap na bahay, pera na kailangan sa maikling panahon, at cash na hindi mo kayang mawala ay mas mahusay na namuhunan sa medyo matatag na mga asset tulad ng mga certificate of deposit (CD), money market funds, at treasuries. Ang isang halo ng mga CD at investment-grade bond ay maaaring maghatid ng mga mid-term na layunin (4-5 taon), habang ang pera na hindi mo kailangan para sa isang mahabang tagal (mas mahaba sa limang taon ) ay maaaring ilagay sa pabagu-bago ng isip na mga asset tulad ng mga stock.
I-rebalance at Muling suriin ang iyong portfolio
Ang bear market ay nagpapakita ng isang mahusay na pagkakataon upang muling suriin ang iyong portfolio. Halimbawa, kung mayroon kang maraming paglago o mga stock na maliit hanggang sa kalagitnaan, maaaring oras na upang bitawan ang ilan sa mga ito. Ang dahilan ay ang paglago o maliit hanggang kalagitnaan ng mga negosyo ay kulang sa pinansyal na kalamnan upang makaligtas sa isang napakainit na inflationary induced bear market. Gayunpaman, ang ideya ay hindi magbenta kaagad, dahil ang isang bear run ay maaaring magpakita ng mga mabubuhay na pagkakataon para sa mga naturang stock. Kaya suriin muli ang sitwasyon sa iyong paghuhusga. Maaari mong dagdagan ang iyong mga hawak ng bono sa maikling panahon dahil ginagarantiyahan nito ang katatagan habang binabantayan ang halaga kumpara sa stock ng paglago para sa mahabang panahon.
Labanan ang Hikayat na Ibenta ang lahat ng iyong Equity
Para sa ilang mga mamumuhunan, lalo na sa mga baguhan, kapag ang isang bear run ay naging maliwanag, malamang na ibenta nila ang lahat at ilipat ang lahat ng mga posisyon sa cash. Bagama't ito ay isang mahusay na paraan upang protektahan ang iyong pera, napatunayan na ito sa paglipas ng panahon na hindi produktibo sa katagalan. Ang diskarte na ito ay gumagawa ng maliit na pagkakaiba sa isang mababang inflation o mababang interes na kapaligiran. Isinasaalang-alang ang panandaliang katangian ng bear market, maaari kang mawalan ng mas maraming pera bilang cash sa panahon ng mataas ngunit maikling panahon ng inflation. Kaya hindi alintana kung gaano kalungkot ang hitsura ng merkado, manatili nang hindi bababa sa ilang buwan o mas kaunti.
Pag-iba-ibahin ang iyong Portfolio
Ang bawat bear market ay may segment na pinakamahirap. Bagama't hindi mahulaan nang maaga ang naturang segment, maaari mo itong ihanda nang maaga o kahit na pigilan ito sa pamamagitan ng pag-iba-iba sa mga klase ng asset at sa loob ng equity market. Ipinahihiwatig ng diversification na ang iyong portfolio ay may malawak na uri ng investment-grade bond na sumasaklaw sa mga isyu ng korporasyon, Treasuries, munisipyo, at posibleng mga dayuhang isyu.
Bukod pa rito, ang mga bono na ito ay dapat magkaroon ng iba't ibang kapanahunan mula sa panandalian hanggang sa kalagitnaan. Sa ganoong paraan, palagi kang magkakaroon ng bond maturing at pagbibigay ng reinvestment o upkeep na pera anumang oras. Ang iyong pangmatagalang pamumuhunan ay dapat sumasaklaw sa isang malawak na hanay ng mga domestic stock. Kabilang dito ang malaki at maliliit na stock, mabilis na lumalago at nagbabayad ng dividend na mga stock, at mga internasyonal na stock. Higit pa rito, dapat din itong isama ang mga REIT at mga kalakal. Ang mga stock mix na ito ay nag-aalok ng pagkakalantad sa mga klase ng asset na gumagalaw sa iba't ibang oras at bilis.
Manatili sa kurso
Ang pamumuhunan ay isang pangmatagalang laro, kaya ang iyong pagkilos sa panahon ng pagbaba ng merkado ay higit na matutukoy ang iyong pangkalahatang pagganap sa paglipas ng panahon. Ang pinaka-makatwirang diskarte sa isang bear run ay hintayin ito. Maaari itong maging mapaghamong, kung saan ang headline ng balita ay umalingawngaw sa buong araw at ang mga kaibigan at pamilya ay nagbebenta. Gayunpaman, ang iyong maliit na pasensya ay maaaring gantimpalaan sa paglipas ng panahon. Hindi mo dapat pakialaman ang iyong investment kung ikaw ay nasa isang retirement account tulad ng 401 (k) or IRA. Kung hindi, pagsisihan mo ito kapag ang merkado ay rebound.
Humanap ng Maaasahang Propesyonal
Maaaring linawin ng mga propesyonal ang mix ng iyong mga asset o kung paano tumugon sa isang biglaang pagbagsak. Kaya, humingi ng propesyonal na patnubay kung hindi ka kumpiyansa sa iyong diskarte sa pagbubuo ng iyong portfolio o malamang na tumugon nang walang pakundangan sa isang bear run. Makakatulong ang mahuhusay na propesyonal sa pananalapi na i-overhaul ang iyong portfolio at ihalo ito para makayanan ang pinakamaraming pagbagsak ng market-crashing.
Kumuha ng Tulong mula sa isang Advisor
Ang mga kawalan ng katiyakan sa merkado na nagpapakita ng isang bear market ay nangangahulugan na ang paghahanap ng isang maaasahang pamumuhunan upang ilagay ang iyong pera ay maaaring maging mahirap. Gayunpaman, sa gabay na Benzinga, madali mong magagawa maghanap at pumili ng portfolio ng pamumuhunan na ginagarantiyahan ang pinakamataas na pagbabalik nang walang abala.
Mga Madalas Itanong
Saan mo inilalagay ang iyong pera sa pagbagsak ng merkado?
Ang iba't ibang mga stock ay mahusay na gumaganap sa panahon ng isang bear run. Ang mga ito ay itinuturing na nagtatanggol na mga stock at kumikitang mga asset ng pamumuhunan sa panahon ng isang bear run. Gayunpaman, maaari mo ring gamitin ang panandaliang utang tulad ng Treasuries at money market funds.
Dapat kang humawak sa isang bear market?
Ang mga bear market ay nagtatagal lamang ng maikling panahon, kaya makatuwirang manatili sa isang bear market, lalo na dahil ito ay magbibigay-daan sa iyo na makapasok at kumita ng mga kita kapag ang market ay bumangon. Gayunpaman, maaaring depende ito sa partikular na uri ng stock at kung gaano kalalim ang pagbagsak ng merkado.
Mga Detalye ng Contact
Benzinga
+ 1 877-440-9464
Kumpanya ng Website
Tingnan ang pinagmulang bersyon sa newsdirect.com: https://newsdirect.com/news/where-you-should-put-your-money-in-a-bear-market-951234337
Pinagmulan: https://finance.yahoo.com/news/where-put-money-bear-market-144402733.html