Bakit Mas Mabuti ang AI Portfolio kaysa sa Tradisyunal na Fund Manager

_{Key Takeaways}

• Tinutulungan ng AI ang mga pang-araw-araw na mamumuhunan na pataasin ang kanilang accessibility sa financial market sa pamamagitan ng awtomatikong pagsusuri at pagpili ng mga stock, bond, ETF at iba pang pamumuhunan batay sa mas malaki, mas magkakaibang set ng data.
• Ang mas mababang mga bayarin at mga minimum na pamumuhunan ay mga dahilan upang isaalang-alang ang isang digital portfolio sa isang human fund manager.
• I-click ang pindutang Sundin sa itaas upang manatiling napapanahon sa pamumuhunan na nakabatay sa AI.

Napagtanto mo man o hindi, malamang na gumagamit ka ng artificial intelligence araw-araw. Mula sa pagtatanong kay Siri tungkol sa lagay ng panahon ngayong weekend hanggang sa mga feature na tinulungang pagmamaneho, ang artificial intelligence ay naroroon sa halos lahat ng aspeto ng ating buhay — ang pamumuhunan ay hindi naiiba. Narito ang isang mas malapit na pagtingin sa kung bakit ang isang portfolio ng AI ay mas mahusay kaysa sa isang pinamamahalaan ng isang propesyonal na tagapamahala ng pondo.

Ang Mga Limitasyon ng Mga Propesyonal na Tagapamahala ng Pondo

Ang mga propesyonal na tagapamahala ng pondo ay gumugugol ng mahabang araw ng trabaho sa pagbuhos ng data ng stock, mga modelo ng pamumuhunan, at iba pang mahahalagang impormasyon upang matulungan silang magpasya kung ang isang partikular na stock o iba pang pamumuhunan ay kabilang sa portfolio ng pondo. Partikular ito sa mga aktibong pinamamahalaang pondo ng pamumuhunan, na gumagana nang iba kaysa sa mga pondo ng index.

Habang ang mga tagapamahala ng pondo ng Wall Street ay madalas na nagtatrabaho ng 60 o higit pang oras sa isang linggo, limitado pa rin sila sa kung ano ang magagawa ng mga tao. Kailangan nila ng tulog at hindi maaaring basahin ang bawat piraso ng balita at data sa isang kumpanya sa sandaling ito ay lumabas. Ang mga tao ay maaari lamang matandaan at magproseso ng napakaraming impormasyon at maaari lamang gumana nang napakabilis.

Ang mga tao ay mas mahusay sa maraming trabaho kaysa sa mga computer, ngunit habang umuunlad ang artificial intelligence at machine learning, ang balanseng iyon ay lilipat palayo sa atin. Tungkol sa iyong stock portfolio, ang AI ay nauuna nang ilang hakbang sa anumang bagay na maaaring makamit ng isang tao.

Mas Magagawa ito ng AI

Ang isang portfolio ng AI ay maaaring gumanap nang mas mahusay kaysa sa isang pinamamahalaan ng isang propesyonal dahil habang ang mga propesyonal na tagapamahala ng pondo ay maaari lamang gumamit ng kasalukuyang magagamit na impormasyon sa isang pagtatangka na higitan ang pagganap sa merkado, ang AI ay maaaring gumamit ng malaking data at mag-scrape ng internet upang bumuo ng mga napakasalimuot na modelo na hinuhulaan ang mga paggalaw ng merkado sa hinaharap gamit ang katumpakan.

Sa partikular, umaasa ang mga portfolio ng AI sa asset mga modelo ng paglalaan na tinatawag na "mga modelo ng klaster" upang tumulong sa pag-iisip na ito na nakatuon sa hinaharap. Ang mga modelong ito ay kumukuha ng isang grupo ng mga stock at lumikha ng isang scatter plot batay sa mga ganap na halaga ng kaugnay na panganib sa portfolio. Ang mga scatter plot na ito ay inayos sa isang hierarchy. Iyan lang ang isang uri ng modelo ng AI na ginagamit sa pamamahala ng asset.

Sa pangkalahatan, nakakatulong ang mga plot na lumikha ng hinaharap na modelo na nakatuon hindi lamang sa mga linear na relasyon sa pagitan ng mga stock, tulad ng ginagawa ng karamihan sa mga fund manager, kundi pati na rin sa mga nonlinear na relasyon. Sa huli, binabawasan nito ang panganib ng isang portfolio at nagbibigay ng mga bagong pagkakataon upang talunin ang merkado.

Bakit Mas Mahusay ang AI Portfolio?

Malaking Pag-access

Ang mga pang-araw-araw na mamumuhunan ay maaaring hadlangan mula sa aktibong pinamamahalaang mga pondo sa pamumuhunan dahil ang mga pondong iyon ay karaniwang naniningil ng higit pa kaysa sa mga sikat na pondo ng indeks na mababa ang bayad. Ang mga portfolio ng AI ay nagpapagaan sa problemang iyon sa pamamagitan ng pagpapagana sa mga pang-araw-araw na mamumuhunan na lumipat sa mundo ng pamumuhunan. Ang Q.ai ay itinatag na may misyon ng pagtulong sa karaniwang indibidwal na ma-access ang mundo ng pananalapi na dating eksklusibo sa lahat maliban sa mga piling tao.

Nagbibigay ang Q.ai sa mga mamumuhunan ng direktang access sa mga portfolio ng AI sa pamamagitan ng mga koleksyon ng mga pamumuhunan na tinatawag na kits. Ang bawat kit ay isang stock portfolio na hinimok ng AI na aktibong na-update batay sa malawak na hanay ng mga input.

Mas mababang Gastos at Minimum

Ang mga aktibong pinamamahalaang pondo sa pamumuhunan ay naniningil ng hanay ng mga bayarin sa mga mamumuhunan. Sa mababang dulo, maaaring iyon ay isang flat, taunang bayad. Ang mayayamang mamumuhunan na nag-tap sa merkado ng hedge fund ay kadalasang nagbabayad ng 20% ​​ng mga kita at isang taunang bayad batay sa kanilang laki ng pamumuhunan.

Karaniwan, ang mga portfolio ng AI ay mas mura kaysa sa kanilang "pinamamahalaang propesyonal" na mga katapat. Ang mga pondo ng AI ay nangangailangan ng mas mababang minimum na pamumuhunan kaysa sa maraming pondo kasama ng mas mababang taunang bayad. Bagama't ang ilang sikat na mutual fund ay nangangailangan ng $5,000 o higit pa upang magsimula, pinapayagan ng AI funds ang mga investor na bumili sa maliit na bahagi ng halagang iyon.

Greater Security

Ang mga tagapamahala ng pondo ng tao ay maaari lamang tumugon sa mga pagbagsak sa merkado pagkatapos ng katotohanan, ang kanilang hula ay kasing ganda lamang ng nakaraang pagganap. Gaya nga ng kasabihan, "ang oras sa merkado ay tumatalo sa timing sa merkado."

Ang AI, gayunpaman, ay nagbibigay ng dalawang beses na hakbang sa pag-iwas sa panganib mula sa pagkasumpungin ng merkado at inaasahan ang panganib sa pamumuhunan sa hinaharap. Halimbawa, kasama lahat ang Foundation Kits ng Q.ai Proteksyon sa Portfolio, na gumagamit ng AI para ipatupad ang mga diskarte sa hedging para maiwasan ang mga pagkalugi. Awtomatikong ibinabalik ng Portfolio Protection ang mga pondo mula sa mga potensyal na peligrosong pamumuhunan upang protektahan ang iyong pera, na tinatalo ang oras ng reaksyon ng isang human fund manager.

Higit sa mga Tao

Maaaring malampasan ng mga input ng AI ang hula ng isang tao kung paano lilipat ang merkado. Halimbawa, mas maaga sa buwang ito, tinalakay namin kung paano Hindi kayang lokohin ng stock split ng Tesla ang AI at ano maaaring ipahiwatig ng mga stock split ng Google at Gamestocks sa mga namumuhunan.

Ang mga indibidwal na mamumuhunan at iba pang mga tagapamahala ng pondo ay tumutugon sa iba't ibang paraan. Maaaring suriin ng AI ang mga trade sa stock market at mga feed ng data sa pananalapi upang makagawa ng malapit-instant na pagwawasto at pagsasaayos ng portfolio. Maaaring pag-aralan ng AI ang data ng damdamin mula sa mga news feed at discussion board. Ang isang gilid ng ilang segundo sa automated na high-speed na kalakalan ay maaaring gumawa ng malaking pagkakaiba.

Ano ang Hahanapin sa isang AI Portfolio

Ang ilang mga indibidwal ay maaaring nag-aalala tungkol sa pagtitiwala sa isang ganap na virtual na sistema ng pamumuhunan. Narito ang ilang bagay na hahanapin kapag pumipili ng AI investing portfolio:

• Pag-iiba-iba ng mga pinansiyal na seguridad: Ang mga portfolio ng AI ay maaaring magsuklay sa mga merkado para sa magkakaibang grupo ng mga stock, mga bono, mga ETF at iba pang mga mahalagang papel. Ang mas maraming sari-sari na portfolio ay mas angkop na pangasiwaan ang mga mapanganib na kapaligiran sa pamumuhunan.
• Kalidad ng mga input ng data: Ang AI ay kasinghusay lamang ng data nito. Ang pinakamahusay na mga portfolio ng AI ay maingat na pinipili ang mga mapagkukunan ng data na ginamit sa kanilang mga modelo.
• Transparency tungkol sa pagganap ng portfolio: Dapat matugunan ng mga pondo sa pamumuhunan ang ilang partikular na kinakailangan sa pag-uulat, ngunit mayroon pa ring antas ng opacity sa maraming kaso. Pinapadali ng mga de-kalidad na portfolio ng AI na maunawaan kung gaano kahusay ang pagganap ng iyong mga pamumuhunan at kung paano ito ihahambing sa mga pangunahing benchmark sa merkado.
• Mga nauugnay na bayarin at minimum: Suriin kung kailangan mong magbayad ng anumang buwanan o taunang bayarin para sa paggamit ng AI platform at tandaan ang anumang kinakailangang minimum.

Ang Ika-Line

Ang mga portfolio ng AI ay regular na nangunguna sa kanilang mga katapat na tao sa pamamagitan ng pagbibigay sa mga mamumuhunan ng higit na accessibility sa mas magkakaibang mga stock, mas mababang bayad, at mas mabilis na oras ng pagtugon. Kaya mo i-download ang Q.ai ngayon para sa pag-access sa mga diskarte sa pamumuhunan na pinapagana ng AI. Kapag nagdeposito ka ng $100, magdaragdag kami ng karagdagang $50 sa iyong account. Pinakamaganda sa lahat, maaari mong i-activate Proteksyon sa Portfolio sa anumang oras upang protektahan ang iyong mga natamo at bawasan ang iyong mga pagkalugi, kahit saang industriya ka mamuhunan.