Mas gusto ng mga babae ang values-based na pamumuhunan. Narito kung paano ito nakakaapekto sa kanilang kayamanan

Mas gusto ng mga kababaihan ang pamumuhunan sa paraang nakakatulong sa kapaligiran at nagdudulot ng kabutihan sa lipunan, natuklasan ng ilang pag-aaral. Ang ganitong mga value-based na pamumuhunan ay maaaring makatulong na itaas ang pangkalahatang sigasig ng kababaihan para sa pamumuhunan at mapalakas ang pangmatagalang yaman, ayon sa mga eksperto sa pananalapi.  

Humigit-kumulang 52% ng mga kababaihan ang mas gustong mamuhunan sa mga kumpanyang may positibong epekto sa lipunan o kapaligiran, ayon sa kamakailang poll ng Cerulli Associates. Totoo iyon para sa 44% ng mga lalaki.

Bagama't hindi isang napakalaking gulf, ang isang walong porsyento na pagkakaiba ay "makabuluhan," ayon kay Scott Smith, na namumuno sa pananaliksik ni Cerulli sa pag-uugali ng mamumuhunan. At ang pagkakaiba ay higit na nananatili kapag inihahambing ang mga babae at lalaki sa iba't ibang edad at mga banda ng yaman, idinagdag niya.

Ang trend ay umiiral sa kabila ng mga hangganan ng US, masyadong. Humigit-kumulang 43% ng mga kababaihan (kumpara sa 34% ng mga lalaki) ang nag-iisip na ang paninindigan ng isang kumpanya sa mga isyu sa lipunan o kapaligiran ay "napakahalaga" kapag nagpapasya kung mamumuhunan, ayon sa S&P Global, na polled mamumuhunan sa 11 bansa, kabilang ang US

"Halos lahat ng bagong kliyenteng nakukuha ko ay gustong mamuhunan nang nasa isip ang kanilang mga halaga," sabi ni Cathy Curtis, isang sertipikadong tagaplano ng pananalapi na nakabase sa Oakland, California, na ang mga kliyente ay pangunahing kababaihan.

"At kung hindi nila ginawa noon, hinihiling nila sa akin na gawin ito ngayon," idinagdag ni Curtis, tagapagtatag at CEO ng Curtis Financial Planning at isang miyembro ng CNBC's Konseho ng Tagapayo.

Ang mga pondo sa pamumuhunan na gumagamit ng tinatawag na mga prinsipyo sa kapaligiran, panlipunan at pamamahala ay lumaki sa katanyagan nitong mga nakaraang taon. Ang mga pamumuhunan na ito (kilala rin bilang "sustainable" na mga pondo) ay maaaring mamuhunan sa mga kumpanyang nakatuon sa renewable energy o na nagpo-promote ng pagkakaiba-iba ng lahi at kasarian, halimbawa.

Ang mga mamumuhunan ay naglagay ng rekord na $70 bilyon sa mga pondo ng ESG noong nakaraang taon — 14 na beses ang halaga noong nakaraang tatlong taon, ayon sa kay Jon Hale, direktor ng sustainability research para sa Americas sa Sustainalytics, na pagmamay-ari ng Morningstar.

Mayroong tatlong beses na mas maraming mutual at exchange-traded na pondo ng ESG noong 2021 kaysa noong nakaraang limang taon, na may hawak na higit sa $350 bilyon sa kabuuan, aniya.

Ang mga kababaihan ay pinaka-interesado sa pamumuhunan sa mga kumpanyang: binabayaran ang mga manggagawa ng patas o buhay na sahod; ay mga pinuno sa mga gawaing may pananagutan sa kapaligiran; at hindi iyon nagbebenta ng mga produktong "katutol" tulad ng tabako at mga baril, ayon kay Cerulli. (Ang mga lalaki ay may parehong nangungunang tatlong kagustuhan sa ESG.)

"Ito ay higit pa sa isang emosyonal na bagay sa mga kababaihan," sabi ni Curtis ng kanilang ESG baluktot. "Ito ay talagang dahil ayaw nilang mamuhunan sa mga bagay na nakikita nila na nakakapinsala sa kapaligiran [o] nakakapinsala sa mga layunin ng kababaihan.

"Talagang nagmamalasakit sila sa mga bagay na iyon."

Samantala, ang mga babae ay may posibilidad na mamuhunan nang mas madalas kaysa sa mga lalaki sa pangkalahatan: Mga 48% kasalukuyang may pera sa stock market kumpara sa 66% ng mga lalaki, halimbawa, ayon sa isang kamakailang NerdWallet pagsisiyasat. Iyan ay sa kabila ng katibayan na ang mga babaeng mamumuhunan ay may posibilidad na maging mas mahusay na pangmatagalang mamumuhunan kaysa sa kanilang mga katapat na lalaki.

Ang tipikal na sambahayan na pinamumunuan ng babae ay may mas kaunting kayamanan: mga 55 sentimo para sa bawat dolyar ng yaman na hawak ng karaniwang sambahayan na pinamumunuan ng lalaki, ayon sa sa Federal Reserve Bank of St. Louis. Sa mga account sa pagreretiro ng sambahayan, ang karaniwang babae ay nakaipon ng $28,000, mas mababa sa kalahati ng $69,000 na iniulat ng mga lalaki, ayon sa sa Transamerica Center for Retirement Research.

Gayunpaman, ang sigasig ng ESG sa mga kababaihan ay may potensyal na gawing mas masigasig sila tungkol sa pangkalahatang pamumuhunan, na maaaring patunayan na kapaki-pakinabang para sa pangmatagalang paglikha ng kayamanan, sabi ng mga eksperto.

"Ito ay tiyak na nagiging mas kasangkot, dahil sila ay nagmamalasakit sa talakayang ito [ESG]," sabi ni Curtis. "Wala silang pakialam kung gaano kalaki ang US at kung gaano karaming mga internasyonal at umuusbong na merkado ang mayroon sila [sa kanilang mga portfolio]."

Sa katunayan, ang mga halaga ng kababaihan ay may posibilidad na i-override ang mga pagsasaalang-alang na may kaugnayan sa pagbabalik ng pamumuhunan, idinagdag ni Curtis.

Sa lahat ng indibidwal na mamumuhunan, 70% ang naniniwalang ang sustainable investing ay nagpapahiwatig ng financial tradeoff — isang pagtaas mula sa 64% noong 2019, ayon sa sa Morgan Stanley Institute para sa Sustainable Investing. Ang bahagi ay mas mataas (83%) sa mga millennial na may kaugnayan sa mas matatandang pangkat ng edad.

Gayunpaman, mukhang hindi sinusuportahan ng data ang "mito" na ito, ayon kay Morgan Stanley.

Humigit-kumulang 74% ng mga napapanatiling pondo ang niraranggo sa tuktok na kalahati ng kani-kanilang mga kategorya ng pamumuhunan sa nakalipas na limang taon, ayon sa Morningstar. Sa madaling salita, ang mga namumuhunan sa pondo ng ESG ay may kaugaliang hindi isakripisyo ang pagganap para sa kanilang mga halaga. (Siyempre, ang mga pondo ng ESG ay hindi palaging mas mahusay. Marami ang nagkaroon ng a matigas 2022, halimbawa, higit sa lahat dahil sa pagkakalantad sa sektor ng teknolohiya, sabi ng mga eksperto.)

"Para sa mga mamumuhunan at tagapayo na nag-aalangan na mamuhunan sa mga napapanatiling pondo dahil nasa ilalim sila ng impresyon na ang mga pondo bilang isang grupo ay hindi gaanong gumaganap, [2021] ay karagdagang katibayan na hindi ito totoo - tulad ng nakaraang limang taon," Sabi ni Hale.