Ang Yield App at Haven1 ay naghahanap upang baguhin ang hinaharap ng DeFi

Ang taong ito ay maaaring gawin o masira para sa desentralisadong pananalapi (DeFi). Noong 2021, tumitigil ang pagbabago ng DeFi, kahit na ang crypto market tumaas sa record highs.

Noong 2022, ang sunud-sunod na mga pag-hack ng DeFi at mga pagkabigo sa sentralisadong pananalapi (CeFi) ay sumisira sa tiwala sa industriya at ang maabot na ani ay bumaba sa halos zero. Ang darating na 12 buwan ay magiging mahalaga sa paghubog sa hinaharap ng DeFi bilang isang praktikal na opsyon para sa mga pangunahing mamumuhunan.

Naghahanap ka ba ng mabilis na balita, maiinit na tip at pagsusuri sa merkado?

Pag-sign up para sa Invezz newsletter, ngayon.

Mula sa pinakamataas na $180 bilyon hanggang sa kasalukuyang mababang $41 bilyon, ang DeFi ay sumakay sa isang magulong alon. Ang kabuuang halaga na naka-lock (TVL) sa mga DeFi protocol ay kasalukuyang nakaupo sa mga antas na huling nakita dalawang taon na ang nakakaraan, na binaliktad ang mga naipon hanggang 2021. Karamihan sa pagbabang ito sa TVL ay maaaring maiugnay sa bumababang presyo ng Mga assets ng DeFi gaya ng ETH, CRV at AAVE.

Ngunit ang karamdamang nakakaapekto sa industriya ng DeFi ay hindi isang problema sa presyo, isa lamang itong sintomas ng totoong isyu – isang kakulangan ng pagbabago. Ang DeFi gaya ng alam natin ay nabuhay ito sa paglulunsad ng Uniswap noong huling bahagi ng 2018. Bilang ang unang tunay na magagamit na desentralisadong palitan (DEX), maaari itong i-kredito sa karamihan ng mga sumunod: multi-tokenization, DeFi primitives para sa pagpapahiram, paghiram, pangangalakal, at pag-imbento ng lahat mula sa pagsasaka ng ani hanggang sa mga algorithmic stablecoin.

Sa unang dalawang taon, umunlad ang DeFi nang umibig ang mga developer at user sa mga tool na lumikha ng mga desentralisadong sistema para sa pamamahala ng kayamanan, pagtitipid, at pagbabayad. Minsan bandang 2021, gayunpaman, ang pagsabog ng Cambrian ng mga inobasyon ng DeFi ay bumagal sa pag-crawl. Ang isang industriya na nagsimula sa pangako ng pagbabangko sa mga hindi naka-banked ay bumagsak sa isang serye ng lalong dumami detalyadong Ponzi scheme, pinalakas ng hindi napapanatiling ani at mga imposibleng APY.

Pagbabago ng DeFi landscape

Kung ang DeFi motif ng 2021 ay stagnation, noong nakaraang taon ay contagion. Bagama't ang mga pangyayaring yumanig sa merkado ng crypto noong 2022 ay hindi na kailangan pang isalaysay, napatunayan nila na alinman sa DeFi o CeFi ay hindi immune mula sa parehong mga kahinaan ng tao na nagpabagsak sa mga dakilang imperyo: kasakiman, inggit at panlilinlang. Mula sa $2 bilyon na nawala sa bridge exploits hanggang sa marami pang nawala sa pagbagsak ng algorithmic stablecoin ng Terra at ang domino effect na sumunod, ang mga nanalo noong nakaraang taon ay ang mga proyektong natitira pa ring nakatayo.

Isa sa mga nakaligtas ay ang Yield App (Y.L.D). Sa pamamagitan ng pagsunod sa mahigpit nitong investment risk management framework para maiwasan ang tukso ng UST at mga katulad na nabigong produkto ng DeFi, iniligtas ng digital wealth platform ang mga user nito mula sa pagkasira ng pananalapi.

Habang dumarami ang mga hack at bumagsak ang mga ani, naging malinaw na ang hinaharap ng DeFi ay nakasalalay sa kung maaari itong mag-evolve. kelan yan Yield App kinuha ito sa sarili na gumawa ng isang nobelang solusyon: isang sistema para sa pagkuha ng pinakamatagumpay na elemento ng DeFi nang walang mga panganib na nagtutulak sa mga mamumuhunan nang maramihan. Ang resulta ng pagbabalik na ito sa drawing board ay ang Haven1, isang protocol na mukhang kakaiba sa anumang nagawa sa DeFi.

Nahanap ng DeFi ang ligtas nitong kanlungan

Ang Haven1 ay idinisenyo bilang isang secure na network para sa mga institusyonal at propesyonal na mamumuhunan ng crypto upang makipag-ugnayan nang walang takot sa mga hack o pagsasamantala. Nilalayon nitong maihatid ang lahat ng mga kaso ng paggamit na available sa DeFi – pagpapahiram, pag-iimpok, pangangalakal, pagbubunga – nang walang mga panganib na naging sanhi ng DeFi na isang adversarial na kapaligiran.

Idinisenyo upang gumana bilang isang Ethereum sidechain, ang Haven1 ay magiging ganap na KYC'd at sumusunod. Hindi masyadong masaya kung ikaw ay isang degen na sinusubukang unggoy sa pinakabagong memecoin, ngunit lubos na kapaki-pakinabang para sa mga propesyonal na mamumuhunan na sinusubukang iwasan ang pagiging front-run, phished o masungit.

Ang mga hamon ng paglikha ng isang pinahintulutang blockchain na kumokonekta sa walang pahintulot na mundo ng Ethereum at lahat ng iba pang nasa kabila ay malaki. Paano nakukuha ng isang tao ang pinakamatagumpay na elemento ng DeFi at isinasama ang mga ito sa isang chain na sumusunod sa regulasyon nang hindi sinisira ang lahat ng bagay na ginagawang kaakit-akit ang desentralisasyon?

Ang mga pagtatangka sa paglikha ng "CeDeFi" sa ngayon ay bumagsak. Alalahanin ang mga staking program na iyon sa mga sentralisadong palitan at ang uri ng mga scheme ng pagpapautang na naging kaswalti ng malaking pagbagsak ng crypto noong 2022.

Alam ang mga pagkabigo na ito, ang Yield App team ay nagbigay ng maingat na pagsasaalang-alang sa kung paano nila mapapahusay ang mga pinakakapana-panabik na elemento ng DeFi. Ang Yield App CEO na si Tim Frost ay mayroon nga dati ay nagbahagi ng kanyang mga saloobin sa DeFi investing.

Kasama sa mga iminungkahing kaso ng paggamit ang on-chain lending na pinapagana ng mga real-world na marka ng kredito, sa katulad na paraan sa tradisyonal na mga personal na pautang. Sinusuportahan din ng provable identity framework ang pagsasama ng blockchain sa mga real-world na asset. Ito ay maaaring, halimbawa, payagan ang mga NFT na magsilbi bilang patunay ng pagmamay-ari ng ari-arian, na kung saan ay magpapadali sa paglikha ng mga sasakyan sa pamumuhunan na sinusuportahan ng real estate.

Ang Haven1 ay isang ambisyosong proyekto, at ito ay nananatiling makikita kung ang target na madla nito ng HNW at mga propesyonal na mamumuhunan ay dadalhin ito kapag ang chain, na gumagamit ng Proof of Authority consensus, sa wakas ay inilunsad. Ngunit malinaw na ang DeFi sa kasalukuyan nitong anyo ay hindi kasiya-siya sa maraming naghahangad na mga user, na maaaring naging masungit nang sapat na beses upang ganap na mabawi ang tiwala sa mga protocol na walang pahintulot.

Ang kinabukasan ng DeFi 

Ang pagsusuri sa regulasyon ay maaari lamang asahan na tumindi habang kinakaharap ng DeFi ang pinakamalaking taon nito. Kung ang 2022 ay tungkol sa pag-survive, ang 2023 ay tungkol sa pag-navigate sa isang bagong landscape kung saan mahalaga ang pagsunod. Maaaring hindi ito ang mga bagay kung saan 100x na panalo at triple-digit na APY ang ginawa, ngunit kung ang DeFi ay makakapaghatid ng mga napapanatiling ani sa isang ligtas at secure na paraan, maaari itong magdala ng kalayaan sa pananalapi sa milyun-milyon.