$3.6 milyon na multa para sa Coinbase

Masamang balita sa huling ilang oras para sa Coinbase: pinagmulta ng Dutch central bank ang European subsidiary ng cryptocurrency exchange € 3.3 milyong ($3.6 milyon) para sa hindi pagtupad sa mga kinakailangan sa pagpaparehistro bago mag-alok ng mga serbisyo nito sa Netherlands.

Sinabi ng regulator na ang Coinbase ay nagpapatakbo nang walang rehistrasyon sa pagitan ng 15 Nobyembre 2020 at 24 Agosto 2022. Sa kalaunan, nakuha ng Coinbase ang tamang pagpaparehistro noong Setyembre 22, 2022, ngunit, pansamantala, inangkin ng DNB na ang kumpanya ay nagtamasa ng competitive advantage sa pamamagitan ng hindi pagbabayad ng mga bayad sa pangangasiwa. 

Dapat alalahanin na ang mga kumpanyang nagnanais na magbigay ng mga serbisyo ng cryptocurrency sa Netherlands ay dapat magparehistro sa DNB sa ilalim ng Anti-Money Laundering at Anti-Terrorism Financing Act.

Mga pagtatalo sa pagitan ng Coinbase at ng Dutch central bank: ano ang nangyari 

Tungkol sa multa na natanggap laban sa Coinbase ng Dutch central bank, isang tagapagsalita para sa palitan kamakailan ay nagpahayag na ang kumpanya ay hindi sumang-ayon sa sanction ng DNB. 

Sa partikular, ang pagsasabi na ito ay batay sa oras na kinuha ng Coinbase upang makakuha ng pagpaparehistro sa Netherlands at hindi kasama ang anumang pagpuna sa mga aktwal na serbisyo ng palitan. At, idinagdag, higit pa, na ang palitan ay hindi dapat parusahan para sa pagsunod sa mga patakaran at pagsali sa proseso. 

Gayunpaman, ang parusa ay nadagdagan mula sa isang batayang halaga ng $ 2.18 Milyon dahil sa tindi ng hindi pagsunod, sinabi ng De Nederlandsche Bank (DNB) sa isang tala.

Ang multa ay nadagdagan din dahil sa laki ng Coinbase bilang isa sa pinakamalaki mga palitan ng cryptocurrency sa mundo, pati na rin ang bilang ng mga customer na pinaglilingkuran nito sa Netherlands. Ayon kay CoinGecko, ang Coinbase ay nagho-host ng higit sa $2.3 bilyon ang dami sa huling araw.

Gayunpaman, ang kabuuang halaga ay nabawasan nang 5% bilang pagkilala sa katotohanan na ang kumpanya ay palaging nilayon na kumpletuhin ang pagpaparehistro. Ang cryptocurrency May hanggang 2 March na ang exchange para tumutol sa multa. 

Sinabi ng tagapagsalita ng Coinbase: 

"Habang iginagalang namin ang awtoridad ng DNB na ipatupad ang mga patakaran nito, maingat naming sinusuri ang mga pagtutol at ang proseso ng mga apela."

Nananatili sa paksa ng mga parusa, ang Dutch regulator ay nagbigay din ng kaparehong multa sa Binance noong nakaraang tag-araw para sa pag-aalok ng mga serbisyo nito sa Netherlands nang walang lisensya. Ang stock ng Coinbase (COIN) ay bumaba na ngayon ng 1.48% at nakikipagkalakalan sa $52.76.

Ang mga paratang ng regulator laban sa Coinbase

Ayon sa mga paghahabol ng Dutch central bank, ang kabiguan ng Coinbase na sumunod sa Wwft ay mapaparusahan ng kategorya 3 na multa. Ang batayang halaga sa kategoryang ito ng parusa ay €2 milyon, na may pinakamababang halaga na €0 at maximum na halagang €4 milyon. 

Inilapat ng DNB ang pangkalahatang patakaran sa pagkalkula ng parusa nito (sa Dutch) upang matukoy ang halaga ng administratibong parusa. Ang batayang halaga ay nadagdagan bilang pagsasaalang-alang sa kalubhaan at antas ng kasalanan ng hindi pagsunod.

Sa pagtaas ng multa, isinasaalang-alang ng DNB ang ilang salik na binanggit sa itaas. Kabilang dito ang katotohanan na ang Coinbase ay nagtamasa ng isang mapagkumpitensyang kalamangan sa hindi ito nagbabayad ng anumang mga bayad sa pangangasiwa sa DNB o nagkakaroon ng anumang iba pang mga gastos na may kaugnayan sa mga normal na aktibidad ng pangangasiwa ng DNB. 

Ang isa pang mahalagang dahilan para sa tumaas na parusa ay ang hindi pagsunod ay tumagal ng pinalawig na panahon: mula 15 Nobyembre 2020 hanggang sa hindi bababa sa 24 Agosto 2022 (ang petsa ng pagtatapos ng pagsusuri ng DNB). Ito ang dahilan kung bakit isinasaalang-alang ng DNB ang hindi pagsunod ay napakaseryoso.

Gaya ng inaasahan, ang kinakailangan sa pagpaparehistro para sa mga tagapagbigay ng serbisyo ng crypto ay ipinakilala noong 21 Mayo 2020 dahil sa mataas na panganib ng money laundering at pagpopondo ng terorista na nauugnay sa mga serbisyo ng crypto. 

Ito ay nauugnay sa anonymity na nauugnay sa mga cryptographic na transaksyon. 

Ang kinakailangan sa pagpaparehistro ay nagpapahintulot sa DNB na mas mabisang subaybayan ang panganib ng bawal na daloy ng pananalapi.

Kaya, ang bangko ay nagtatalo, ang Coinbase ay lumabag sa mga layunin ng Wwft sa nakaraan sa pamamagitan ng pagbibigay ng mga serbisyo ng crypto sa Netherlands nang hindi nagrerehistro sa DNB. 

Nangangahulugan ito na ang Coinbase ay hindi nakapag-ulat ng mga hindi pangkaraniwang transaksyon sa Financial Intelligence Unit-Netherlands sa panahon ng hindi pagsunod at hanggang 22 Setyembre 2022. 

Bilang resulta, ang malaking bilang ng mga hindi pangkaraniwang transaksyon ay maaaring hindi napansin ng mga awtoridad sa pagsisiyasat sa panahong ito.

Binance katulad ng Coinbase: ang parehong multa laban sa kumpanya ng CZ 

Noong Hulyo 2022, pinagmulta ng De Nederlandsche Bank (DNB) ang cryptocurrency exchange na Binance € 3.3 milyong ($3.35 milyon) para sa pag-aalok ng mga serbisyo sa Netherlands nang walang naaangkop na lisensya.

Sa isang pahayag na inilabas noong panahong iyon, sinabi ng regulator na ang mga paglabag na ginawa ng Binance ay mapaparusahan ng isang ikatlong kategorya ng parusa, tulad ng kaso para sa Coinbase, ibig sabihin na ang administratibong parusa ay may baseng halaga na €2 milyon ($2.03 milyon).

Gayunpaman, para sa Binance, ang batayang halaga na ito ay nadagdagan, kasama ang DNB na binanggit ang ilang mga dahilan para sa desisyong ito, muli na katulad sa mga ipinahayag para sa Coinbase. Sa katunayan, isa sa mga dahilan, ayon sa DNB, ay ang Binance ay hindi lamang ang pinakamalaking cryptocurrency service provider sa mundo, ngunit mayroon ding napakaraming bilang ng mga kliyente sa bansa.

Bilang karagdagan, sinabi ng regulator na nilabag ng Binance ang mga panuntunan sa pagpaparehistro mula 21 Mayo 2020 hanggang sa hindi bababa sa 1 Disyembre 2021, nang makumpleto ng DNB ang pagsisiyasat nito sa usapin. Ayon sa DNB, ito ay isa pang mahalagang dahilan para sa tumaas na parusa dahil itinuturing nitong napakaseryoso ang mga paglabag na ito.