Ang desentralisadong pananalapi ay nakahanda nang bumangon habang ang espasyo ng cryptocurrency ay naghahanda para sa susunod nitong malaking bull run. Bagama't ang 2022 ay hindi naging pinakamaganda sa mga taon para sa crypto o DeFi, na may mga halagang bumabagsak nang husto at maraming kilalang proyekto ang magkakahiwalay, mayroong malawak na pang-unawa na mula dito, ang tanging paraan ay nasa itaas!
Ang pananaw na iyon ay batay sa pangkalahatang pakiramdam na ang mga presyo ng cryptocurrency ay lumilitaw na bumaba sa ilalim. Sa pamamagitan nito, maraming tao ang naniniwala na ilang oras na lang bago ang mga pangunahing token tulad ng Bitcoin at Ethereum ay magsimulang mabawi ang ilan sa halagang nawala sa mga nakaraang buwan. Kapag bumalik ang crypto market, malamang na magpapasiklab ito ng pangalawang malaking alon ng pamumuhunan sa DeFi, na humahantong sa malalaking pagkakataon para sa sinumang sumusuporta sa tamang kabayo.
Ang tanong gaya ng lagi ay, saan nga ba ako dapat mamuhunan? Ang sektor ng DeFi ay binubuo ng daan-daang iba't ibang mga protocol ngunit hindi lahat ng mga ito ay binuo sa matatag na pundasyon. Ang mga maingat na mamumuhunan, samakatuwid, ay dapat lamang isaalang-alang ang mga pinakapinagkakatiwalaang proyekto ng DeFi sa 2023 kung gusto nilang matiyak ang kanilang kapayapaan ng isip.
AllianceBlock
Higit pa sa isang protocol, AllianceBlock ay ang lumikha ng isang komprehensibong platform ng imprastraktura ng DeFi na hindi lamang tumutugon sa mga gustong humiram, magpahiram at mag-stake ng crypto, kundi pati na rin ang mga developer ng iba pang mga proyekto ng DeFi. Bukod sa mga desentralisadong alok nitong pamumuhunan, nag-aalok ito ng walang tiwala na KYC/AML at pag-verify ng pagkakakilanlan, mga sumusunod na serbisyo ng peer-to-peer at NFT, pagsunod sa regulasyon sa cross border, isang on-chain at off-chain na investment data API at higit pa.
Ang AllianceBlock ay itinatag noong Agosto 2018 nina Rachid Ajaja at Matthijs de Vries sa panahong umuusbong ang pamumuhunan sa mga ICO, o mga paunang alok na barya. Ang mga tagapagtatag ay determinado na makabuo ng isang paraan upang gawing mas transparent, pantay at patas ang mga pamumuhunan sa crypto. Simula noon, pinalawak ng AllianceBlock ang saklaw nito at naglalayong maging tulay sa pagitan ng DeFi at ng mga tradisyunal na instrumento sa pananalapi na inaalok ng mga bangko, tulad ng mga pautang, bono, pagtitipid at pagtitipon ng kapital.
Isa sa mga pangunahing layunin ng AllianceBlock ay dalhin ang DeFi sa mainstream. Bagama't kilala ang industriya ng DeFi para sa mga benepisyo tulad ng kahusayan sa gastos at pagiging naa-access nito, dumaranas din ito ng kakulangan ng wastong pangangasiwa at regulasyon. Dahil ang mga tradisyunal na institusyong pampinansyal ay dapat gumana sa loob ng isang mahigpit na balangkas ng regulasyon, marami ang hindi nagawang tuklasin ang mga pagkakataon sa loob ng DeFi.
Ito ang hamon na gustong tugunan ng AllianceBlock, na ginagawang posible para sa mga sentralisadong institusyon at retail investor na makipag-ugnayan sa DeFi sa paraang kinokontrol. Sa paggawa nito, umaasa itong gawing mas madali para sa mga user na maglipat ng kapital papunta at mula sa tradisyonal na pananalapi sa mga DeFi protocol.
Isa sa AllianceBlock's pinaka-kilalang produkto ay ang DeFi Terminal, na isang serbisyong nagpapasimple para sa mga developer, builder at retail user na makibahagi sa DeFi ecosystem sa pamamagitan ng pinagsamang liquidity mining at staking platform. Ang liquidity mining ay nagsasangkot ng pagpapahiram ng mga crypto asset sa AllianceBlock DEX bilang kapalit ng mga regular na reward sa hugis ng isang porsyento ng bawat bayarin sa transaksyon. Nagbibigay-daan din ang DeFi Terminal sa staking, kung saan maaaring i-lock ng mga user ang kanilang mga asset sa mga smart contract para makatulong na i-verify ang mga transaksyon sa network at makakuha din ng mga reward.
Pati na rin ang mga pagkakataong ito, nag-aalok din ang DeFi Terminal ng mga tool para sa mga developer at brand para gumawa ng mga campaign na naglalayong kumbinsihin ang mga user na magbigay ng liquidity para sa sarili nilang mga branded na token. Sa pamamagitan ng paggawa ng campaign, masisiguro ng isang brand na ang token nito ay may kinakailangang liquidity sa AllianceBlock DEX o iba pang desentralisadong palitan sa mga sinusuportahang network tulad ng Ethereum, Binance, Avalanche, Polygon at iba pa.
Kasama sa iba pang mga produkto sa suite ng AllianceBlock ang isang chain-agnostic tulaySa DEX, at isang P2P funding platform na tinatawag na Mga nagpopondo.
Kumuha
Mahirap mag-isip ng mas iconic at nakikilalang pangalan sa sektor ng DeFi kaysa Kumuha at may magandang dahilan para doon. Mula noong 2018, lumabas ang Aave bilang isa sa mga pinaka-kagalang-galang na platform ng DeFi sa paligid, na nagbibigay ng ligtas na kapaligiran para sa mga user na magpahiram at humiram ng mga cryptocurrencies at real-world na asset nang walang mga tagapamagitan.
Ang Aave ay may isang simpleng modelo na nagbibigay-daan sa mga taong nagpapautang na kumita ng interes, kasama ang mga nanghihiram na nagbabayad ng interes sa kanilang mga pautang. Ang protocol ay orihinal na binuo sa Ethereum at sumusuporta sa lahat ng ERC-20 token, at mula noon ay lumawak upang suportahan ang iba pang mga blockchain tulad ng Avalanche, Fantom at Harmony. Pinamamahalaan ito ng komunidad nito sa pamamagitan ng isang desentralisadong autonomous na organisasyon, kung saan ang mga may hawak ng token ng AAVE ay bumoto sa mga pangunahing desisyon.
Nagbibigay ang Aave sa mga user ng DeFi ng maraming pagpipilian, na may higit sa 30 pool para sa mga asset na nakabase sa Ethereum at karagdagang mga merkado sa ibang mga network. Bilang karagdagan, may mga lending pool para sa mga real world asset kabilang ang mga invoice ng kargamento at real estate. Nag-aalok ang Aave ng mga pool na ito salamat sa pakikipagsosyo nito sa Centrifuge, na isang DeFi protocol na nagbibigay-daan sa mga negosyo na mag-tokenize ng ilang uri ng asset. Ang mga token na ito ay maaaring malayang ipagpalit, kumikilos nang katulad ng mga bono at kumita ng regular na ani.
Tulad ng lahat ng DeFi protocol, mayroon pa ring elemento ng panganib kapag nagpapahiram ng mga crypto asset sa Aave. Ang mga pautang ay dapat na overcollateralized at ang protocol ay gumagamit ng mga likidasyon upang pamahalaan ang utang. Sa mga pagkakataon kung saan walang sapat na pagkatubig upang bayaran ang mga nagpapahiram pagkatapos ma-liquidate ang collateral, kukunin ang mga pondo mula sa Safety Module nito. Isa itong espesyal na liquidity pool na may mga AAVE token na idineposito ng mga user ng platform. Nagbabayad ito ng mga reward sa mas matataas na rate, ngunit ang mga token sa loob nito ay nasa panganib na ma-liquidate kung sakaling ang system ay nangangailangan ng pag-iniksyon ng kapital.
Ang Aave ay malawak na itinuturing na isa sa mga pinaka mapagkakatiwalaang DeFi ecosystem ngunit hindi ito nakasalalay sa mga tagumpay nito. Mas maaga sa taong ito, ang Aave DAO bumoto upang aprubahan ang isang panukala para maglunsad ng bago, yield-generating stablecoin, na kilala bilang GHO. Ang GHO ay magiging katutubong stablecoin sa Aave. Ang plano ay para sa GHO na mai-peg sa US dollar at suportado ng iba't ibang digital asset. Inaasahan ni Aave na gamitin ang GHO upang gawing mas mapagkumpitensya ang paghiram ng stablecoin, habang bumubuo ng karagdagang kita sa pamamagitan ng paglilipat ng 100% ng interes sa mga pautang sa GHO sa DAO nito.
Orbs
Katulad ng kahalagahan ng mga DeFi protocol mismo ay ang layer ng imprastraktura na pinapatakbo nila, at ito ay kung ano Orbs Network ay naghahanap upang mapabuti. Sinisingil ng Orbs ang sarili bilang isang bukas, desentralisadong layer ng imprastraktura ng blockchain na nakatuon sa pagpapabilis ng mga application ng DeFi sa maraming chain.
Ang mga Orbs ay maaaring ituring bilang isang desentralisadong backend na nagbibigay-daan sa mga bagong kakayahan para sa DeFi, nagtatrabaho kasabay ng mga umiiral na Layer-1 blockchain tulad ng Ethereum, at gayundin ang mga network ng Layer-2 tulad ng Polygon. Lumilikha ito ng isang uri ng tiered na stack ng imprastraktura para sa DeFi na nagbibigay-daan sa mga desentralisadong aplikasyon na samantalahin ang mga pinahusay na serbisyo sa pagpapatupad ng Orbs. Sa ganitong paraan, binibigyang-daan nito ang mga developer na bumuo ng mas sopistikadong DeFi app.
Ang isang magandang halimbawa nito ay ang Open DeFi Notification protocol ng Orb, na nagbibigay ng up-to-the-second update sa mga pinaka-kritikal na on-chain na kaganapan.
Pinakabago, Orbs anunsyado isang bago, desentralisadong Time-Weighted Average Price protocol na kayang suportahan ang mga bagong uri ng order para sa mga DEX at Automated Market Makers. Ang TWAP ay isang pamamaraan na malawakang ginagamit sa algorithmic na kalakalan sa tradisyonal na industriya ng pananalapi, kung saan ang mga mangangalakal ay gumagamit ng average na presyo na may timbang sa oras upang mabawasan ang epekto ng malalaking order sa merkado. Ang paraan ng paggana nito ay, ang mga order ay nahahati sa maramihang mas maliliit na kalakalan, kung saan ang bawat isa ay isinasagawa sa mga paunang natukoy na agwat ng oras sa isang tinukoy na yugto ng panahon.
Hanggang ngayon, ang mga limitasyon ng mga matalinong kontrata ng EVM ay nagpahirap sa TWAP na ipatupad sa DeFi. Binabago iyon ng Orbs sa pamamagitan ng paggamit ng backend na imprastraktura nito upang matiyak na ang lahat ng mga order ng TWAP ay isasagawa sa pinakamainam na presyo, na may patas na mga bayarin, sa isang secure at desentralisadong paraan. Ang serbisyo ay naglalayon sa mga DEX at AMM na gustong mag-alok sa mga user ng mas sopistikadong paraan upang makipagkalakalan gamit ang mga algorithmic na diskarte, katulad ng kung ano ang available sa TradFi.
Cake DeFi
Ang magkaroon ng iyong cake at kainin ito ay pangarap ng bawat gumagamit ng DeFi. Gusto ng mga mamumuhunan ang lahat ng mga gantimpala nang hindi kumukuha ng anumang panganib, at ito ay kung ano Cake DeFi naglalayong maghatid.
Batay sa Singapore, ang Cake DeFi ay lumikha ng isang pangunahing platform ng DeFi na may staking, pagpapautang at mga serbisyo sa pagmimina ng pagkatubig, na nagbibigay-daan sa mga mamumuhunan na magdeposito ng kanilang mga crypto asset at makakuha ng passive income. Ang DeFi ecosystem nito ay batay sa DeFi Chain blockchain network, isang tinidor ng orihinal na Bitcoin blockchain, at ito ay pinapagana ng kanyang katutubong DFI token.
Ang pinaka-nobelang produkto ng Cake DeFi ay ang tamang pangalan nitong EARN, na isang single-sided liquidity mining service para sa mga mamumuhunan na gustong kumita ng mga passive reward habang pinoprotektahan ang kanilang sarili mula sa tradisyonal na pagkasumpungin ng mga crypto market.
Ayon sa co-founder at CEO ng Cake DeFi na si Dr. Julian Hosp, ang mga mamumuhunan ay maliwanag na naging mas umiwas sa panganib sa nakaraang taon dahil sa pagsisimula ng taglamig ng crypto. Dahil dito, nilalayon ng EARN na bigyan ang mga mamumuhunan na iyon ng paraan upang malinaw na kumita ng malaking ani sa kanilang mga pamumuhunan habang pinapanatili ang mga panganib sa pinakamababa.
"Bibigyang-daan ng EARN ang mga user na makakuha ng walang kapantay na pagbabalik sa Bitcoin, na malinaw nilang masusubaybayan sa blockchain," sabi ni Hosp. "Ang tampok na Volatility Protection ay mapoprotektahan din sila laban sa hindi permanenteng pagkawala, lalo na sa mga oras ng pagkasumpungin ng merkado."
Gumagamit ang EARN ng Cake DeFi ng ilang matatalinong algorithm upang matiyak na ang mga user nito ay bubuo ng mapagkumpitensyang kita, anuman ang puwersa ng merkado na hindi nila kontrolado. Posibleng maglaan ng alinman sa BTC o DFI at makatanggap ng mga reward sa mga depositong iyon tuwing 24 na oras na may inaangkin na taunang porsyentong ani na 10%. Siyempre may mga DeFi protocol na nag-aalok ng mas mataas na APY kaysa dito, ngunit kakaunti ang nag-aalok ng parehong mga uri ng mga proteksyon tulad ng ginagawa ng EARN. Ang mga reward ay inilalaan sa EARN token, na siyang native asset ng platform, at autocompound upang mapataas ang mga yield sa mahabang panahon.
Sinabi ng Cake DeFi na pinagsasama ng algorithm ng EARN ang mataas na ani ng liquidity mining sa mababang volatility ng crypto lending upang matupad ang mga pangako nito.
Sa ngayon, napatunayan ng mga produkto ng Cake DeFi ang kanilang mga sarili na isa sa mga pinaka-maaasahang industriya ng DeFi. Ang pinakahuling Q2 2022 Transparency Report nito naka-highlight kung paano nito nalampasan kamakailan ang isang milyong milestone ng customer, na may higit sa $375 milyon sa mga reward na binayaran hanggang sa kasalukuyan.
Uniswap
Uniswap ay isa sa pinakamalaki at pinakakilalang DEX sa negosyo at isang mahalagang tool para sa karamihan ng mga namumuhunan sa DeFi. Una at pangunahin ang Uniswap ay nagbibigay ng paraan para sa mga mangangalakal na makapagpalitan ng mga token ng cryptocurrency nang ligtas at maginhawa, na may mas mababang bayad kaysa sa isang sentralisadong palitan. Ang mga gumagamit ay maaari ding kumita ng passive income sa pamamagitan ng pagdedeposito ng mga token sa mga liquidity pool.
Gumagamit ang Uniswap ng modelong AMM na umaasa sa mga smart contract para magtakda ng mga presyo at magsagawa ng mga trade. Dahil dito, ang platform ay ganap na desentralisado, na walang kasamang tagapamagitan.
Tulad ng Aave, nagagawa ng Uniswap na mapadali ang crypto trading dahil sa paggamit nito ng mga liquidity pool, na mga pool ng mga pondong iniambag ng user na naka-lock sa mga smart contract. Ang mga pondong ito ay ginagamit upang mapadali ang mga pangangalakal ng mga user na gustong bumili at magbenta ng iba't ibang pares ng cryptocurrency. Sa bawat transaksyon sa Uniswap, isang maliit na bayad ang kinokolekta na pagkatapos ay ipapamahagi sa mga provider ng liquidity ng pool. Sa ganitong paraan, ito ay kapwa kapaki-pakinabang, dahil ang mga mangangalakal ay maaaring magpalit ng mga token na may mas mababang bayad at ang mga nagbibigay ng pagkatubig ay maaaring makakuha ng mga gantimpala para sa paggawa nito.
May magagandang dahilan kung bakit lumabas ang Uniswap bilang isa sa mga pinakasikat na DEX sa DeFi space. Ang karamihan sa mga DEX ay nagbibigay ng hindi magandang karanasan ng user sa kanilang mga clunky na disenyo, samantalang ang Uniswap ay kilala sa makinis at simpleng user interface nito. Ang web at mobile app ng Uniswap ay lubhang madaling gamitin at may napakahusay na disenyo na mukhang napakapropesyonal. Simple lang ang pagkonekta ng crypto wallet at magsimula, alinman sa pamamagitan ng pagpapalit ng mga token o pagbibigay ng liquidity.
Salamat sa pagiging kabaitan ng gumagamit, ang Uniswap ay nakabuo ng isang malaking madla na nagbibigay ng pangalawang malaking kalamangan. Dahil mas marami itong user, mas marami itong kabuuang value na naka-lock – ibig sabihin ay mas maraming liquidity – kaysa sa iba pang DEX. Bilang resulta, ang mga mangangalakal ay malamang na hindi makaranas ng anumang mga isyu o limitasyon kapag nagpapalitan ng iba't ibang uri ng mga token.
Panghuli ngunit hindi bababa sa, sinusuportahan ng Uniswap ang maraming uri ng crypto wallet, kabilang ang MetaMask, Trust Wallet, Coinbase Wallet, Ambire Wallet at marami pang iba. Sa kabuuan, napakadaling gamitin at nagsisilbi sa lahat, na nagpapaliwanag kung bakit ang Uniswap ay isa sa mga pinagkakatiwalaang DeFi app sa negosyo.
Pinagmulan: https://bitcoinist.com/5-of-the-most-reliable-defi-projects-to-watch-in-2023/