Tinutugunan ng Binance ang Di-umano'y Pagpapabaya sa Pagsunod, Sabi ng KYC Efforts Gastos ng Bilyon-bilyong Palitan ⋆ ZyCrypto

Kasunod ng isang ulat ng Reuters noong Hunyo 6 na di-umano'y nag-uugnay sa Binance sa mga money laundering scheme na kinasasangkutan ng nangungunang darknet at mga grupo ng pag-hack, ang ilang miyembro ng compliance team ng Binance ay nagpaliwanag sa mga paratang, na itinatampok ang ilang dagdag na pagsisikap na inilagay sa pagpapatupad ng pagsunod at kung paano ang mataas na pagsusuring ito Nagkakahalaga rin ang palitan.

“Binance is better or the same as most exchanges” – Gambaryan sa pagpapatupad ng KYC 

Sa isang panayam sa CoinDesk noong Agosto 1, tatlong miyembro ng koponan na nangangasiwa sa pagpapatupad ng pagsunod ng Binance – Tigran Gambaryan, Matthew Price, at Chagri Poyraz – binanggit ang ilan sa mga karagdagang pagsisikap na ito at tinutugunan ang mga paratang na dinala sa palitan.

Nang tanungin tungkol sa diumano'y koneksyon ng Binance sa Hydra - ang pinakamalaking marketplace ng darknet na gamot sa mundo - itinuro ni Matthew Price ang pagkakamali sa pag-angkin ng Binance na walang pakialam sa pagsusumikap sa pagsunod nito o na inendorso ng exchange ang mga kriminal na aktibidad. "Ito ay tulad ng pagsasabi na ang Bank of America ay sumusuporta sa money laundering para sa mga kartel ng droga," sabi ni Price.

Sinuportahan ni Tigran Gambaryan ang opinyon ni Price. Nabanggit niya na ang exchange, pati na rin ang lahat ng iba pang mga facilitator ng pagbabayad, ay hindi makokontrol kung ano ang napupunta sa mga wallet ng user, na nagsasaad na ang kanilang mga kapangyarihan ay nasa mga aksyon pagkatapos nito. 

"Kapag hiniling ng mga Indian scammer sa mga tao na kumuha ng mga Apple gift card, nangangahulugan ba iyon na ang Apple ay naglalaba na ngayon ng daan-daang milyong dolyar? Hindi,” idinagdag ni Gambaryan, na itinuturo na ang Binance ay malawakang ginagamit dahil karamihan sa mga scammer ay gumagamit ng mga pinakamurang opsyon at ang Binance ay isa sa pinakamurang.

Opinyon ng mga miyembro ng koponan kung paano hinanap ang Binance kumpara sa iba pang mga palitan patungkol sa aktibidad na kriminal. Bilang tugon, binanggit ni Gambaryan na ang malaking volume ng Binance na nakikipagtransaksyon ay maaaring humantong sa hindi sinasadyang pagpoproseso ng mas maraming ilegal na pera, na higit pang nagsasaad, "Ang Binance ay mas mahusay o katulad ng karamihan sa mga palitan." Ipinunto din ni Gambaryan na sila ay nagpapatakbo sa iba't ibang hurisdiksyon bilang isang mapaghamong kadahilanan.

Nawala ng Binance ang 90% ng mga customer kasunod ng pagpapatupad ng KYC, na nagkakahalaga ng bilyun-bilyong kita

Binawasan ng Binance ang limitasyon sa pag-withdraw para sa mga hindi KYC na account mula 2 BTC hanggang 0.06 BTC noong Hulyo ng 2021 kasunod ng mga alalahaning ibinangon. Ang koponan ay hiniling na magbahagi kung ang isang kapansin-pansing pagbaba sa ipinagbabawal na aktibidad ay nasaksihan pagkatapos.

Sinabi ni Gambaryan na nasaksihan nila ang isang magandang pagbaba ngunit din ang pagbaba ng mga deposito, idinagdag na siya ay nag-atas ng isang pag-aaral upang alamin ang tunay na rate. "May malaking pagkakaiba [sa dami ng mga ipinagbabawal na aktibidad], hindi lamang sa mga deposito kung titingnan mo ang kabuuang porsyento sa mga transaksyon," sabi niya.

Sinabi ni Gambaryan na walang ebidensya na nagsasabing ang Binance ay lungga ng kriminal na aktibidad, at iyon ang gusto niyang malaman ng mundo. Sa pagsasalita pa tungkol dito, sinabi ni Chagri Poyraz na dapat nilang ilabas ito nang mas madalas, ngunit ang hakbang na iyon ay magiging tip lamang sa ibang mga kriminal.

Sa pagbanggit ng isang halimbawa, naalala ni Poyraz kung paano pinutol ng Binance ang mga relasyon sa negosyo sa Garantex, isang exchange na nakabase sa Estonia na pinahintulutan ng mga awtoridad ng US para sa pagpapadali ng mga transaksyon sa mga na-launder na pondo. Nabanggit ni Poyraz na ang hakbang na ito ay dumating isang buwan bago opisyal na pinahintulutan ang palitan. "Mayroong iba pang mga palitan na patuloy na nakikipagnegosyo sa kanila," dagdag ni Poyraz.

Binanggit pa ni Poyraz na nawalan sila ng 90% ng kanilang mga customer kasunod ng pagpapatupad ng mga pamamaraan ng KYC, na humahantong sa pagkawala ng bilyun-bilyong kita.