Binalewala ng Binance CEO Changpeng 'CZ' Zhao ang mga alalahanin na ibinangon ng mga matataas na empleyado dahil sa mahinang kakilala ng customer ng exchange (KYC) mga pagsusuri, sa gitna ng isang katalogo ng iba pang mga pagkukulang sa regulasyon, a Reuters natagpuan ang pagsisiyasat.
Inangkin ng ahensya ng balita na ang mga senior na executive ng Binance—kabilang ang Chief Compliance Officer na si Samuel Lim at dating Global Money Laundering Reporting Officer na si Karen Leong—ay nagpahayag ng mga alalahanin tungkol sa mahinang KYC check ng exchange. Sinabi ng tatlong dating empleyado ng Binance Reuters dinala nila ang mga alalahaning ito sa atensyon ni CZ, ngunit "hindi niya pinansin."
Ang Binance ay matagal nang nasa crosshair ng mga regulator sa buong mundo. I-decrypt ay dati iniulat sa Binance's maramihang pagkukulang sa pagsunod, na nagpapataas ng galit ng mga regulator sa Reyno Unido, Italya, Malaisiya, Singgapur at marami pang ibang hurisdiksyon. ReutersAng pagsisiyasat ay sumasaklaw sa marami sa mga hurisdiksyon na ito at nagbigay-liwanag sa ilan sa mga panloob na gawain sa likod ng relasyon ng palitan sa mga regulator.
Nalaman din ng Reuters na alam ng ilang staff ng Binance—kabilang sina Leong at Lim—na ang mga pamamaraan ng KYC ng Binance ay hindi mahigpit.
Sa isang mensaheng ipinadala noong kalagitnaan ng 2019, sinabi ni Leong na gusto ni CZ na "walang kyc." Sinabi rin ni Leon na "Bawasan ang KYC. Taasan ang mga Limitasyon. BEST COMBO,” sa parehong mensahe. Si Lim naman, ay iniulat na nagpahayag ng mga pagdududa tungkol sa plano ni CZ na lumipat sa "fiat-to-crypto" na merkado. “Damn why touch fiat if dont wanna be compliant. Sobrang ironic LOL. Manatiling buong crypto tao. Jizzus."
Malta
Nagsisimula ang mga problema sa regulasyon ng Binance sa Malta.
Noong Oktubre 2018, inabisuhan ng Binance ang mga regulator sa Malta ng intensyon nitong mag-aplay para sa isang lisensya. Reuters ay nag-ulat na si CZ ay "kinabahan" tungkol sa mga patakaran laban sa money-laundering ng bansa at mga pamantayan sa pagsisiwalat ng pananalapi. Sa pamamagitan ng 2019, nagpasya ang exchange na hindi na ituloy ang isang lisensya.
A pampublikong pahayag mula sa Maltese regulator na may petsang Pebrero 21, 2020, nakumpirma na ang Binance ay "hindi awtorisado" na gumana sa crypto sphere. Gayunpaman, patuloy na sinabi ng Binance sa mga kliyente nito na ang kasunduan sa mga tuntunin ng paggamit nito ay pinamamahalaan ng mga batas ng Maltese, ayon sa Reuters.
Alemanya
At sa Germany, ang mga pulis at abogado na kumakatawan sa mahigit 30 biktima ng pinaghihinalaang panloloko ay nagpadala kay Binance ng "dosenang mga sulat," ayon sa Reuters pagsisiyasat.
Ayon sa pakikipagsosyo sa isang kumpanya ng serbisyo sa pananalapi na nakarehistro sa Germany, CM-Equity, sumang-ayon ang Binance na gamitin ang pinahusay na angkop na pagsusumikap sa isang user kung nagdeposito sila ng higit sa €10,000 ($11,000) sa isang transaksyon.
Pagsapit ng Hunyo 2021, nagpadala ang Binance sa CM-Equity ng binagong bersyon ng pamantayang ito, na nakita ang threshold para sa pinahusay na due diligence na lobo hanggang $100,000.
Sa pagitan ng Mayo at Hulyo 2021, nakatanggap ang Binance ng 44 na liham na nagtatanong tungkol sa impormasyong nauugnay sa mga transaksyon na nagkakahalaga ng hindi bababa sa €2 milyon. Ang mga pulis, tagausig, at mga law firm ng Aleman ay sama-samang nagsasabi na ang mga pondong ito ay ninakaw, at nilabahan sa pamamagitan ng palitan. Sinabi ni Binance na hindi ito makakatulong, ayon sa Reuters.
Higit pa rito, humingi ng impormasyon kay Binance ang German federal police tungkol sa dalawang lalaking “pinaghihinalaang tumulong sa isang Islamist na gunman na pumatay ng apat na tao sa Vienna noong Nobyembre 2020.”
Ang isang liham mula sa pulisya ng Germany ay iniulat na natagpuan na ang isa sa mga indibidwal na ito ay gumawa ng "hindi natukoy" na mga transaksyon sa Binance.
Internasyonal na kontrobersya
Sa ibang bahagi ng mundo, ang mga regulator sa Holland at Japan ay nagbigay ng mga babala sa customer tungkol sa palitan. Ang mga regulator sa Italy at Cayman Islands ay parehong nagsabi na ang Binance ay hindi lisensiyado upang gumana sa kani-kanilang mga bansa.
Hinarap ni Binance ang aksyon sa pagpapatupad sa Malaysia para sa ilegal na operasyon sa bansa—ayon sa mga regulator ng Malaysia.
Ang United Kingdom ay naglabas din ng babala ng consumer sa Binance, at pagkatapos sabihin na ang palitan ay "hindi kaya" na makontrol, inihayag ng Binance na sinusubukan nitong ayusin ang kaugnayan nito sa FCA. Sa ngayon, walang ebidensya na nagmumungkahi na ang Binance ay nasa magagandang libro ng FCA.
Binance din kamakailan ang aplikasyon nito para sa isang lisensya sa Singapore. Isang buwan bago nito, inilagay ng mga regulator ng lungsod-estado ang palitan nito Listahan ng Alerto ng Mamumuhunan.
Since, Binance has anunsyado isang Memorandum of Understanding sa Dubai World Trade Center Authority. Noong Disyembre noong nakaraang taon, nakilala rin ni CZ ang Punong Ministro ng Gibraltar na si Fabian Picardo, na inilarawan ang Binance CEO bilang isang "visionary."
I-decrypt dati nang nagtanong sa Binance tungkol sa mga plano nito para sa mga potensyal na lisensya, ngunit hindi pa tumutugon ang kumpanya sa aming mga kahilingan.
Pinagmulan: https://decrypt.co/90968/binance-ceo-warnings-kyc-regulatory-failings