Nagtatakda ang Binance ng Mataas na Pamantayan ng KYC at AML para Palakasin ang Proteksyon ng User 

Ang mga Cryptocurrencies ay unti-unting nagiging mahalagang bahagi ng pandaigdigang pamilihan sa pananalapi, na may humigit-kumulang 100,000 katao na sumasali sa crypto space araw-araw. Ang mga palitan ng crypto ay ang unang entry point para sa maraming bagong user dahil kadalasang pinapayagan sila ng marami sa mga platform na ito na bilhin ang kanilang unang asset ng crypto gamit ang fiat.

Ang mga palitan ng Cryptocurrency ay umunlad sa nakalipas na dekada, at ngayon, sila ay itinuturing at kinokontrol bilang mga institusyong pampinansyal. Samakatuwid, inaasahang sumunod sila sa mga panuntunang Know Your Customer (KYC) at Anti-Money Laundering (AML).

Tinutulungan ng KYC ang isang regulated crypto exchange na kumpirmahin ang pagkakakilanlan ng mga customer nito, i-verify ang legalidad ng kanilang mga aktibidad, at matukoy ang mga panganib sa money laundering. Ang pagkakaroon ng kaalamang ito ay makakatulong sa trading platform na mas maprotektahan ang mga customer nito.

Habang maraming palitan ang umuunlad sa pagpapatupad ng mga kinakailangang ito, Binance ay nangunguna sa pagsunod sa KYC at AML.

Mga Pamantayan ng KYC at AML sa Binance

Ang Binance ay ang pinakamalaking cryptocurrency exchange sa mundo ayon sa base ng user at dami ng transaksyon. Bilang resulta, ang kumpanya ay palaging gumagawa ng mulat na pagsisikap na palakasin ang proteksyon ng user, mga protocol sa pamamahala ng peligro, at pangkalahatang seguridad.

Ang exchange ay nakatuon sa pagbibigay sa mga user ng isang ganap na sumusunod na crypto platform. Kaya naman, bumuo ito ng matatag na sistema ng pagsunod na nagpapatupad ng mga pamantayan ng AML at counter-terrorism financing (CFT) upang maalis ang mga kahina-hinalang aktibidad sa platform nito.

Para sa kadahilanang ito, dapat kumpletuhin ng lahat ng user ang isang tatlong hakbang na proseso ng KYC para maging “Na-verify” na mga customer ng Binance bago ma-access ang buong produkto at serbisyo ng kumpanya.

Ang unang hakbang ng proseso ng KYC ay diretso at nangangailangan ng mga user na magbigay ng pangunahing impormasyon. Ang ikalawang hakbang ay ang angkop na pagsusumikap ng customer, na kinabibilangan ng pagsusuri sa background ng user para sa pagtatasa ng panganib. Ang ikatlo at huling hakbang ay nagsasangkot ng patuloy na pagsubaybay upang matiyak na ang impormasyon ng KYC ay napapanahon, na nagpapahintulot sa system na suriin ang mga transaksyon sa hinaharap na maaaring mukhang kahina-hinala.

Gumagamit ang Binance ng ilang mga sopistikadong diskarte at mga tool sa antas ng industriya upang makita at matugunan ang mga isyu sa money laundering sa loob ng crypto space. Ang exchange ay namuhunan nang malaki sa programa ng pagsunod nito, kabilang ang pakikipag-ugnayan sa iba't ibang third-party na vendor ng pagsunod sa industriya at pagkuha ng nangungunang talento na may malalim na ugat sa pagsunod.

Kasalukuyang gumagana ang kumpanya sa ilan sa mga pinakamalaking tool at vendor ng KYC/AML, kabilang ang CipherTrace, Elliptic, WorldCheck, Jumio, at Onfido.

Bakit Sinusuportahan ng Binance ang Mas Malakas na KYC

Ipinatupad ng Binance ang isang matatag na kinakailangan sa KYC para sa mga sumusunod na dahilan:

Mas mahusay na Seguridad

Ang pagpapatibay ng mas malakas na proseso ng KYC ay nagbibigay-daan sa Binance na magbigay ng pinahusay na seguridad para sa mga gumagamit nito. Ginagawa nito ito sa pamamagitan ng pag-verify sa pagkakakilanlan ng mga indibidwal na gumagamit ng platform nito, na nagbibigay-daan dito upang masuri at matukoy ang mga potensyal na panganib sa proteksyon ng user.

Ang mga pananggalang na ito ay lumikha ng isang mas ligtas na kapaligiran sa pangangalakal dahil pinipigilan nito ang mga kriminal na gamitin ang kapalit para sa money laundering at iba pang mga ilegal na aktibidad. Bilang resulta, ang mga gumagamit ng Binance ay pinangangalagaan mula sa mga panganib na dulot ng masasamang aktor na ito sa platform.

Pinahusay na Reputasyon

Ang palitan ay determinado na lumikha ng isang ligtas na kapaligiran sa pangangalakal para sa mga gumagamit at pagbutihin ang mga pakikipag-ugnayan nito sa mga pandaigdigang regulator at institusyon.

Tinitiyak ng sapat na proseso ng KYC ang mas maayos na pakikipag-ugnayan sa mga bangko, provider ng pagbabayad, at iba pang mga kasosyo sa mas malawak na sektor ng pananalapi. Lumilikha ito ng puwang para sa higit pang pagbabago at pakikipagtulungan sa hinaharap.

Pandaigdigang Pagsunod upang Palakasin ang Pag-ampon

Kinikilala ng Binance na ang pinakamahalagang aspeto ng mga proseso ng KYC at AML ay ang tiwala at katiyakan na ang mga palitan ng crypto ay maaaring gumana nang ligtas sa pandaigdigang yugto. Sa kumpiyansa ng mga regulator, hinihikayat nito ang mainstream na pag-aampon ng crypto at paggalugad ng mga kaso ng paggamit sa totoong buhay sa pamamagitan ng mga sumusunod na bagong produkto at serbisyo na tumutulong sa pagpapalago ng kalayaan sa pera.

Pagsusulong para sa Global Recognition at Licensing

Ang Binance ay nakatuon sa pagbibigay ng pinakamahusay na mga produkto at serbisyo sa mga gumagamit nito. Kabilang dito ang pakikipagtulungan sa mga pandaigdigang regulator at awtoridad upang hikayatin ang pagtanggap.

Sa matatag na mga kasanayan sa pagsunod nito, natutugunan ng Binance ang mga kinakailangan ng mga regulatory body sa buong mundo, na nagbibigay-daan dito na bumuo ng mga kritikal na partnership na nagsisilbi sa mga user at nagpo-promote ng mainstream na paggamit ng cryptocurrencies at blockchain technology.

Upang ipakita ang pangako nito sa pagsunod, nakatanggap ang Binance ng pagkilala sa regulasyon mula sa ilang pandaigdigang regulator. Ang kumpanya ay nakarehistro bilang isang digital asset service provider sa France at Italy.

Ang Binance ay nakakakuha din ng pag-apruba mula sa mga regulator sa Middle East. Ang palitan ay may tinanggap isang Virtual Asset License mula sa Virtual Asset Regulatory Authority sa Dubai. Sa Bahrain, nabigyan ito ng Kategorya 4 na lisensya bilang isang crypto asset service provider. Nakatanggap din ang kumpanya ng in-principle approval para sa isang Financial Services Permission sa Abu Dhabi.